关键词： 网络投资诈骗   电信诈骗   法检提前介入侦查   警企合作  

摘要： 近些年,我国正处于经济社会发展转型的重要时期,经济下行压力较大,传统投资理财方式风险高、回报率低的特点让部分逐利心切的民众追随互联网金融的潮流,开始参与网络投资。由于政策和监管没有及时跟进,民众风险意识淡薄,使得不法分子乘着这一契机借助互联网、电子支付翻新、升级犯罪手法,网络投资诈骗集中爆发。根据猎网平台2016年至2019年连续四年的数据统计,网络投资诈骗已经成为网络诈骗中举报数量最多、人均损失最为严重的诈骗方式之一,也是公安机关重点侦破、打击的案件类型之一。从目前的犯罪形式看,网络投资诈骗具有团伙作案、公司化运营,犯罪手段隐蔽、犯罪案件黑数大、犯罪形态复杂、受害群体地域分布广泛、犯罪危害严重等特点;有着与当下实时热点紧密结合,与网络交友诈骗相结合的发展趋势。从犯罪手段看,网络投资诈骗犯罪主要可分为“养号”“吸粉”“固粉”“脱粉”四个阶段,每个阶段环环相扣,一步一步地引诱投资人进入诈骗圈套。当前,公安机关侦办此类案件面临着主动发现犯罪难、确定嫌疑人身份难、核实案件难、案件取证难等诸多侦查难点。因此,公安机关应当从拓展线索来源、多角度综合分析案情、利用技术手段锁定犯罪嫌疑人位置和完善取证工作四个方面入手提升侦查打击能力。在拓展线索来源方面,应当依托QQ、微信、贴吧、论坛等网络空间,并通过物建网络秘密力量,串并案件等措施多渠道拓展犯罪线索;在综合分析案情上,应当借助资金流和信息流开展个案侦查,深入进行信息研判,查清资金流向,摸清犯罪团伙结构,查明诈骗人员职能分工;在锁定犯罪嫌疑人位置进行抓捕时,应当结合网安、技侦、刑侦等力量通过IP地址、MAC地址以及网络痕迹快速落地犯罪嫌疑人位置;在完善取证工作方面,应当建立法检提前介入机制,并加强与互利网公司的协作,提升侦查人员取证能力。

关键词： 电信诈骗   打击难点   应对策略  

摘要： 电信诈骗犯罪是依托于金融业和通讯业的快速发展而产生的新型诈骗犯罪模式。进入21世纪以来,电信诈骗犯罪正在逐渐成为我国社会危害性最大的侵财型犯罪,给人民群众造成了巨大的经济损失和精神伤害,也给社会诚信带来严峻挑战,严重影响了社会正常经济秩序与社会和谐稳定。

关键词： 电信诈骗   基层公安  

摘要： 近年,通信以及互联网技术经历了跨越发展,依靠网络平台、短信以及电话等电子通讯手段进行电信诈骗的犯罪也更为猖獗,这一新公害更是成为了影响人类社会安宁稳定的潜在隐患。电信诈骗犯罪原因更为复杂,同时能够跨区域、高发案、诈骗成功率不断增加的等恶劣事实。公安机关是电信诈骗犯罪的第一接触机构,打击防范工作难度大,治理工作难。基于此,文章以G市T区作为案例,经过查询阅读、搜集有关资料探究国内外关于电信诈骗治理的现阶段的状况,进而阐释了电信诈骗治理有关概念和理论基础,给文章打下理论根基。接着以G市T区公安局电信诈骗治理工作的现状作为基点,说明了G市T区电信诈骗犯罪治理的详细措施和效果,从而研究G市T区公安局电信诈骗治理的不足之处,并探讨其原因,最后针对基层公安电信诈骗治理工作制定有效改善方案,给目前区县级电信诈骗治理工作的理论探究提供支撑,为改良电信诈骗治理提供借鉴根据,于学术探究中有一定程度的价值和意义。现阶段,G市T区电信诈骗犯罪表现出了新变化、新特征,作案手段更为隐蔽,诈骗手法也越发隐蔽,有关部门尽管对其采取了严厉的打击,然而破案率很弱,治理成效不佳,所以,电信诈骗案件依旧呈现出愈演愈烈的态势。面临着这样的危急局势,G市T区公安局对电信诈骗的打击与防范工作采取了特有做法。本文对此予以总结,以期遏制电信诈骗案件高发态势,维护G市T区的社会稳定和经济发展。

关键词： 语用身份   话语建构   电信诈骗   语言顺应论  

摘要： 随着全球化进程的加快和互联网的广泛应用,电信诈骗案发率仍居高不下,给经济带来严重损失。电信诈骗者通过构建虚假身份实施诈骗,识别诈骗人虚假身份是避免上当受骗的关键。身份研究是人文社科领域的研究热点,近年来也成为语用学领域的重要议题。在社会建构主义视角下,语用学领域的身份研究强调身份具有交际依赖性,是通过话语在交际过程中动态建构的。本文以真实发生的电信诈骗案录音为语料来源,以诈骗人语用身份的话语建构为研究目标,在整合语言顺应论和语用身份论建立的理论框架下,主要运用话语分析的方法,着重探讨诈骗人在诈骗过程中建构的语用身份类型、语用身份建构的语言策略以及语境顺应性。研究发现,诈骗人为了使受害人相信自己的虚假身份,在互动过程中建构了问题解决者、话题控制者、命令者、威胁者、评价者等五种语用身份。这几种语用身份均可以通过一定的话语实践类型得到建构,包括话语特征、话语内容、语法选择、词汇选择、称呼语、言语行为等。表明语用身份的建构过程伴随着语言运用。诈骗人所建构的语用身份皆是顺应不同交际语境的结果,为实现其诈骗目的服务。本研究从电信诈骗者的话语入手,探讨其语用身份的话语建构过程,丰富了身份研究的内容,揭示了语言与身份的互构关系。有利于加深人们对诈骗者惯用话术的认知和理解,提高人们对诈骗电话的防范意识和鉴别能力,从而更好地打击电信诈骗。

关键词： 电信诈骗   网络侦查   全网犯罪   策略创新  

摘要： 当今,电信诈骗已越来越被人们所熟知,电信诈骗犯罪案件在各类刑事案件中占了较大的比重且呈上升趋势,严重危害了国家、集体和人民的财产安全,对社会和谐稳定造成极大威胁。现阶段,即时通讯技术的飞速发展和移动支付方式的深入普及为电信诈骗犯罪提供了更加便利的条件,电信诈骗犯罪在飞速发展的互联网科技中不断迭代升级,广大人民群众深受其害。笔者在从事网络侦查一线工作的5年里,亲历了传统电信诈骗犯罪到新型电信诈骗犯罪的发展升级过程,也切身体会到公安机关打击电信诈骗犯罪案件部门从兼职到专职再到全职的转变,从数量和规模上讲,电信诈骗犯罪案件已成为刑事案件之首。笔者在日常办案过程中,随着与电信诈骗犯罪较量的深入,愈发感受到网络侦查方法和手段对于打击电信诈骗犯罪的重要性。然而在侦查实践中,侦查人员虽知道网络侦查的存在,但对网络侦查的概念、特点、手段方法及使用方式等还知之甚少。本文的主要内容分为五个部分,第一部分对现阶段电信诈骗犯罪做了概述分析,论证了电信诈骗犯罪的概念、发展沿革、特点及当前的主要表现形式;第二部分对网络侦查方法做了简要介绍,界定了网络侦查的概念及特点;第三部分对电信诈骗犯罪中网络侦查方法运用的可行性和必要性做了详细论证,认为网络侦查是必要的,也是可行的;第四部分将现阶段在电信诈骗犯罪案件中运用网络侦查的实践难点进行了梳理分析,发现存在硬件软件缺乏、运行机制不顺畅、证据获取及转化困难等问题;第五部分重点阐述了电信诈骗犯罪中网络侦查方法的运用策略及创新点,提出了根据电信诈骗犯罪特性所包含的资金链和信息链循线追踪、交叉互补同时双线并进的侦查方法,在多种网络环境下,依靠公安、黑客、网络义工等多群体进行联合打击。笔者撰写此文力求对电信诈骗犯罪的网络侦查方法做出分析、梳理和总结,希冀为打击电信诈骗犯罪做出贡献。

关键词： 商业银行   风险管理   电信诈骗风险  

摘要： 近年来,我国金融行业和通信行业不断发展壮大,随着科技的发展和固定电话、手机、网络的普及,互联网通信的发达和金融的便利成了滋生电信诈骗犯罪的温床,为电信诈骗犯罪提供了便利,使电信诈骗迅速在中国发展蔓延。电信诈骗严重损害社会诚信和社会秩序,侵害人们的合法权益和财产,俨然已成为社会的一大公害。本文从商业银行角度出发,通过对商业银行防范电信诈骗风险管理现状及问题分析,提出商业银行防范电信诈骗风险管理的对策建议及保障措施。在商业银行防范电信诈骗风险管理现状及问题分析中,按照风险管理的流程,首先从开户和存取款、转账两个环节分析商业银行防范电信诈骗风险识别问题及原因,然后从开户前、开户过程中、开户后三个方面分析商业银行防范电信诈骗风险评价与衡量问题及原因,最后从非柜台业务和柜台业务两种业务类别分析商业银行防范电信诈骗风险应对与控制问题及原因,结合案例指出商业银行在防范治理电信诈骗风险方面存在的问题和原因。在商业银行防范电信诈骗风险管理的对策建议及保障措施中,从制度建设、内控体系、管理流程、员工的任职和培训、宣传教育和与相关部门合作六个方面为商业银行提高防范电信诈骗风险能力提出建议和对策。

关键词： 大学生   电信诈骗   原因分析   预防对策  

摘要： 随着科技的不断发展和人民生活水平的提高,现在人们已经迈入了"风险社会"的门槛。人们在享受技术便利的同时,也承担着技术带来的高风险产物——电信诈骗。近年来大学生是电信诈骗的高发人群,电信诈骗给部分大学生的物质生活和精神生活都造成了危害。本文就高校电信诈骗的常见方式以及在大学生中如此猖獗的原因展开分析,并为提高大学生电信诈骗风险防范意识提供了相应的对策,以期能够为解决大学生电信诈骗频发的现状提供一些帮助。

关键词： 通信网络诈骗   电信诈骗   协同治理   合作治理  

摘要： 随着互联网的发展和移动上网终端的普及,公众的社交和财务活动都在向网络快速转移,这一变化在为公众带来方便和高效的生活、工作外,也催生了通信网络诈骗犯罪的爆发,近10年来,我国通信网络诈骗案件每年以20%—30%的速度增长,已经成为一大不可忽视的社会危害。多年来,政府有关部门采取了一系列措施,加强对通信网络诈骗的专项打击和治理工作,但实际收效并不明显。2015年我国政府组建了打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度,基本确定了通信网络诈骗协同治理的总体策略,通过制定并执行一系列协同治理措施,通信网络诈骗犯罪增长势头得到了一定遏制,但总体发案依然处于高位,距离群众期望还有很大差距。因此,研究目前我国通信网络诈骗协同治理框架,发现目前通信网络诈骗协同治理过程中存在的问题,提出相应的改进建议,具有十分重要的现实意义。本文通过查阅目前我国通信网络诈骗协同治理相关的政策文件,研究协同治理的整体框架,并以嘉兴市近几年治理的实际效果作为研究样本,对嘉兴市反诈中心工作人员开展面对面访谈,研究分析目前协同治理的成效和问题,提出协同治理还需要构建跨部门利益协同机制、建立高效的政策微调机制以及建立政府与群众积极合作的良性循环三个改进建议。

关键词： 电信网络诈骗   诈骗罪既遂标准   帮助取款   主观方面  

摘要： 电信网络诈骗犯罪的逐日增长，不仅给国家和社会造成了重大损失，也破坏了整个社会的信用秩序。近几年随着电信通讯行业的发展，利用电信网络实施诈骗的犯罪案件大量增长。电信网络诈骗犯罪在一般的诈骗犯罪的基础上，有着自身独有的特点，如网络虚拟性、庞大的集团化、具体分工的组织性、取款的非接触性等等。电信网络诈骗的这些特殊性给实务中的审判工作增加了不小的困难。其中对于帮助取款行为的认定就是在其犯罪形式不断完善的基础之上出现的新的争议焦点。虽然国家也出台了一系列的司法解释和意见，成为司法实践中对帮助取款行为定性的重要依据，在一定程度上提高了司法实践中的操作性，但是对于电信网络诈骗罪中帮助取款人的定性仍未作出清晰的界定，进而也使得司法审判实践中对该类行为的认定仍然处于不统一的状态。正是因为实践中的不统一，导致了大量的同案不同判的情况，所以对此应当进行近一步的分析研究。　　本文主要是通过对电信网络诈骗犯罪的帮助取款行为在司法审判中存在的主要争议进行了分析研究。首先，对不同的帮助取款行为进行分析并以不同的归类标准进行分类，总结各类取款行为的特征。其次，通过分析诈骗犯罪的既遂标准，结合电信网络诈骗犯罪的自身特点，从主客观两个方面对帮助取款行为进行了进一步的分析，明确了取款行为罪名认定的标准。重点从帮助取款行为客观方面的介入时点和主观方面的认识因素进行研究。再次，针对帮助取款行为的主从犯认定问题，结合共犯理论和取款人的实际情况对主从犯的认定进行了研究。最后，深入分析了帮助取款行为的罪数形态问题，结合罪数判断理论，界定了不同行为模式下的取款行为的罪数类型，即是牵连犯处断的一罪还是数罪。

关键词： 电信诈骗   犯罪分析   情报分析   防范治理  

摘要： 近年来,科技发展速度迅猛,我们从科技发展中享受到众多便利,但是我们在享受便利的同时也深受新型科技犯罪的荼毒如电信诈骗犯罪,本文开展了有关2019年度电信诈骗犯罪情报分析与防治对策的研究,针对OPENLAW网站收集的全国范围内有关2019年电信诈骗数据进行犯罪数据的整理、情报信息的分析,从而了解2019年度电信诈骗案件的基本情况以及引发电信诈骗的犯罪原因,对电信诈骗案件的发展状况作出推测和判断,提出防控电信诈骗犯罪的对策建议,形成有关预警性报告。