关键词： 刷单电信诈骗   兼职   防范  

摘要： 打着刷单旗号的刷单电信诈骗近几年一直高发,严重威胁着人民群众的财产安全。其基本套路是发布网络广告,以特定话术诱导有意向兼职的访客成为刷手,再以垫付型刷单诱以小利,逐步获取刷手的信任,并诱导其加大刷单交易额,并以各种理由推迟返还刷单本金和佣金,并鼓励刷手继续刷单支付,待刷手察觉受骗后失联。加强网络广告监管和防骗宣传,提高群众抵抗贪念利诱的能力、普及相关金融知识是预防此类案件发生的有效方法。

关键词： 综合治理   电信网络诈骗   城市社区治安   完善法律法规  

摘要： 打造共建共治共享这一社会治理格局是全社会的共同目标,也是党的十九大报告所提出的。本文从公共安全视角出发,在社区治理、协同治理的理论基础上,以电信诈骗治理取得了一定成绩的武汉新鑫园社区为例,从城市社区实践来对电信诈骗治理现状进行了分析,并在此基础上分析了治理的方式与手段、所依据的法律法规、各类社会组织的参与,并研判了治安治理形势等多方面的问题。诈骗金额通常较大、诈骗分子伪装性强、群众反诈骗知识较为薄弱以及往往需要跨部门甚至跨国联合打击是社区电信诈骗治理中存在的突出问题。通过问卷调研,总结了新鑫园社区治理经验,也发现了诈骗手段日趋隐蔽、打击电信诈骗犯罪中多主体参与的机制不完善等深层次原因。最后,主要从加强民众参与治理意识,畅通社会主体参与机制,强化电信、银行行业主体责任,不断去完善相关的法律制度等多个方面,提出了旨在有效强化城市社区在治理电信诈骗犯罪上的相关对策。

关键词： 电信诈骗犯罪   司法认定   共犯  

摘要： 电信诈骗犯罪已经成为我国刑事案件的重头戏。该论文先从研究的意义说起,然后针对该类犯罪进行不同方法研究,借鉴并学习其他学者的研究内容。从电信诈骗的概念入手,分析之所以该类犯罪能够脱颖而出,是因为我国信息技术的发展和该类犯罪行为特点密不可分。本文对电信诈骗犯罪的常发类型、特点进行详细分析和分类后,通过分析、分类来审视由电信诈骗犯罪产生的上下游各类关联犯罪行为,本文分四部分。第一部分文章通过对H省L市内近五年的电信诈骗数据进行分析,通过多角度数据来量化电信诈骗的发展趋势,总结出电信诈骗连年攀升,发案率越发突出的现状,然后依靠数据分析总结出H省L市高发案类型为杀猪盘诈骗、冒充购物客服退款类、刷单刷信誉类和网络贷款类。通过前部分数据为基础,区分电信诈骗与传统诈骗。研究电信诈骗的特点,分别从高隐蔽性、广泛性、集团化、专业化、依附性、相对独立性、链条性、变化迅速等特点对电信诈骗概括,从而说明电信诈骗可以精准施骗的原因。第二部分文章针对电信诈骗犯罪的法律规制现状展开分析。通过立法的现状,论述在立法层面,电信诈骗犯罪往往通过颁布修正案和司法解释的方式进行规制,造成电信诈骗犯罪在立法层面规制的不完善。接着通过对司法现状的分析提出电信诈骗的问题。以H省司法判例数据为基础,详细分析司法现状,总结出其中的问题。第三部分文章从电信诈骗在高压态势下仍然如雨后春笋般发展说起。总结电信诈骗犯罪的高发对司法认定带来的问题,包括对犯罪构成的客观要件、客体问题的分析,对认定何种罪名的问题分析,对罪数形态问题以及共同犯罪的问题分析。通过对司法认定的问题的阐述分析,来表达电信诈骗目前存在的困难和问题。第四部分文章针对电信诈骗对司法认定带来的问题提出合理建议。通过对罪名的准确认定,包括诈骗罪与掩饰隐瞒犯罪所得罪、侵犯公民个人信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪的区分,对电信诈骗的罪数形态问题,对电信诈骗共同犯罪的问题的详细分析,然后阐述了电信诈骗中的办卡涉及行为帮助犯的认定、吸粉行为帮助犯的认定、跑分行为帮助犯的认定问题,从而为解决电信诈骗犯罪中的问题提供一些思路与建议。

关键词： 惩治   电信诈骗   困境   出路  

摘要： 目前,利用网络电信进行金融诈骗犯罪的发案已成多发态势,并且发案率日趋上升,成为侵财型犯罪中增速较快的犯罪类型。通过对渝东南地区检察机关2020年办理的电信诈骗犯罪案件进行分析可以发现,此类犯罪增长快、影响广、危害深,值得警惕和深思。通过分析,发现当前此类犯罪案件呈现四个特点,需要引起重视,并在司法实践中对症下药,有的放矢,务求实效,以便更好地惩治此类犯罪。

关键词： 电信诈骗   犯罪态势   科学防治  

摘要： 随着时代的发展、网络科技的进步,非接触式的移动交付已经成为日常生活的主流,并且已经覆盖了社会生活的各个角落,这也大大地提高了工作生活效率,但反之这种非面对面的交付形式却隐藏了重大的安全隐患,有一些不法分子利用隐蔽手段,让人民群众财产安全遭受重大损失,同时也扰乱了社会秩序。因此,本文从电信网络诈骗的概念及特征、犯罪态势以及如何防范进行等几个方面进行论述,期望能够让人民群众了解电信网络诈骗,提高安全意识,避免受到财产损失。

关键词： 跨境电信诈骗   侦查困境   完善措施  

摘要： 互联网技术的快速发展使得人与人之间从面对面的交流、沟通变成了网络交流,这种交流、沟通超越了地理空间,打破了国界,是一种在高科技技术的支撑下进行的非接触性的,互联网电信技术在给大众生活带来便利的同时,也为犯罪分子打开了一条通往犯罪王国的康庄大道。近年来,电信诈骗团伙利用互联网技术,打破传统的作案方式,采用跨境的方式在境外遥控指挥,对我国公民实施远程作案,不仅对我国老百姓的财产安全造成了极大的威胁,严重干扰了我国电信网络秩序的正常运行,还使得社会诚信遭到了严重的质疑,严重影响了我国社会的和谐与稳定。为了惩罚犯罪、保障公民的财产安全、严防跨境电信诈骗犯罪活动,我国公安机关联合银行、电信网络运行商、第三方支付平台等机构积极与国际执法部门、国家和地区进行了一系列的合作,针对跨境电信诈骗犯罪活动开展了很多次抓捕行动。但是由于诈骗团伙呈现出一定的专业化、组织化与较强的反侦查能力,使得我国在打击此类跨国犯罪的时候出现了一定的困难与挑战。因此,面对此种情况,我国警方应当联合其他行业部门针对此类犯罪进行专门性研究。本文采用了文献综述法、案例分析法以及实证研究法,对当前跨境互联网电信诈骗犯罪活动的现状、特点,侦查中存在的困境等进行了深入的研究,并结合实际总结出了一些跨境互联网电信诈骗犯罪的防范措施,以期对我国公安机关打击跨境互联网电信诈骗犯罪活动有所帮助。本文正文共分为三章,第一章是跨境互联网电信诈骗案件的概述,由三部分构成,第一节是跨境互联网电信诈骗的概念和发展轨迹。主要对跨境电信诈骗的概念以及从电信诈骗案件到跨境电信诈骗案件的一个发展过程,分析了电信诈骗案件的一个发展与演变特点。第二节是跨境互联网电信诈骗案件的特点与表现。第二章是跨境互联网电信诈骗犯罪侦查中的问题剖析,主要分为三节,第一节是跨境互联网电信诈骗案件管辖权问题分析,其中包含了跨境互联网电信诈骗案件的管辖权问题与各国之间的引渡争议问题。第二节是境外证据的收集与认定问题。包含了境外证据的收集与认定问题、境外的非法证据排除问题以及有关被害人权利的保障问题。第三节是跨境互联网电信诈骗案件侦查协作难的问题,主要内容包含了跨境追捕与境外追赃问题。第三章是跨境互联网电信诈骗案件侦查对策的完善。本文在前两章的基础上,对实务中的大量案件进行了分析,对当前跨境电信诈骗犯罪团伙的作案手段进行了详细的总结,最后针对第二章分析出的问题,从管辖权问题入手,针对此类案件的侦查困境,提出了强化境内外案件情报线索的交流,证据的收集和加强侦查协作的建议,以期对我国警方在打击与预防跨境电信诈骗案件的发生具有一定的指导意义。本文通过笔者的实地调研,在调研的过程中从不同的角度针对当前跨境互联网电信诈骗案件的总体情况进行了一个系统的总结,得出了电信诈骗案件的特点,类型以及各大类型的发案情况,在了解清楚以后,笔者结合自己的实地调研结果,从我国警方破获的电信案件当中分析出了针对当前电信诈骗高发的态势下我国出台的各项防控措施以及取得的一些破案成果,但是也发现了我国警方在破获跨境电信诈骗案件当中存在的一些难题,最后在以往打击电信诈骗案件的有效措施的基础之上,针对文章第二部分出现的问题提出了一些完善措施。

关键词： 电信诈骗犯罪   侦查管辖   管辖争议   法定管辖  

摘要： 互联网的发展给人们的生活和工作带来便利的同时,也伴随着风险。不少的犯罪分子将网络当作犯罪工具,不断地侵害公众的人身权利和财产权利。在网络犯罪案件中,电信诈骗犯罪案件的比重较高。由于电信诈骗犯罪案件呈现出无形性、跨区域性、流动性强、受害人多等特点,不受物理空间的约束,突破地域限制,与传统的侦查管辖制度不符合,造成侦查管辖冲突激烈。基于电信诈骗犯罪侦查管辖是公安机关介入案件的第一步,侦查管辖的确定对侦破案件起到关键作用,因此,有必要从实践出发对该问题进行研究。在探讨问题之前,对电信诈骗犯罪的内涵、电信诈骗犯罪的特点、侦查管辖、侦查管辖适用的原则及其意义进行分析,并对域外侦查管辖进行研究,通过分析比较出我国侦查管辖可以借鉴的内容。在解决侦查管辖冲突时,需要规范管辖中出现的各种问题。首先,针对地域管辖范围过大,司法机关对地域管辖的过度扩张解释的情况,可参照法国的侦查管辖模式与实害联系原则,重申地域管辖原则,摒弃不必要的管辖地点,缩小管辖范围,为侦查机关确定管辖地提供一个明确的指引。其次,针对管辖协商不规范问题,通过明确管辖协商主体、程序和时间等,规范管辖协商,发挥协商制度在侦查管辖中的应用,将管辖协商成为解决电信诈骗管辖争议问题的首选。再次,对于指定侦查管辖主体不合理,被指定侦查管辖机关的标准模糊,程序不规范等问题,通过赋予侦查机关指定侦查管辖权,明确被指定侦查管辖机关的标准,规范程序等解决电信诈骗侦查指定管辖程序问题。再次,针对并案管辖适用乱象的问题,通过明确并案管辖原则,明确侦查并案管辖的适用标准加以应对。再次,电信诈骗犯罪案件侦查管辖冲突解决的监督弱化问题,检察机关提前介入侦查管辖争议解决中,增加检察机关的参与度,同时,法院除了对审判阶段的管辖权进行审查外,应当对侦查管辖权进行审查,全方位对侦查管辖程序进行监督,倒逼侦查管辖权合法化。最后,关于管辖协作信息不畅通的问题,通过提高侦查人员的综合素质、加强管辖协作等在一定程度上减少管辖冲突。研究电信诈骗犯罪案件侦查管辖中存在的问题,并提出相应的措施,对惩治网络犯罪,维护网络安全,保护公共利益和公民利益起着重要作用,同时也对健全我国侦查管辖制度提供可行性方案。

关键词： 帮助信息网络犯罪活动罪   非法利用信息网络罪   明知   情节严重  

摘要： 信息网络的发展导致刑法领域中网络犯罪不断呈现出新的特点,该类犯罪中帮助发送电信诈骗信息的行为产生的危险甚至超过了被帮助的正犯的实行行为。对此,《刑法修正案<九>》增设第二百八十七条“之二”对部分帮助行为规定了独立的罪量标准,使其脱离传统共犯体系下对于帮助行为的一般处罚规定的限制。但第二百八十七条之一同样存在以网络作为工具或手段为他人实施的违法犯罪活动提供助力的情形,在一定程度上使得网络犯罪中部分预备行为和帮助行为的定性及法律适用陷入困境。目前实践中主要存在的问题有两个方面:一是帮助发送电信诈骗信息的行为定性问题;二是该行为在实务中出现的疑难问题;如帮助行为人的主观认识要素是否达到“明知”、明知的对象“违法犯罪”应当做何种理解,以及应当如何认定帮助行为人的行为符合“情节严重”的标准?此外,网络平台实施电信网络诈骗行为应当如何处理?单位工作人员主、从犯的认定标准等。本文不同与以往单纯的理论分析性论文,而是以谭张羽等帮助发送电信诈骗信息案为例,以案入题,将案例分析与理论研讨结合起来,对帮助发送电信诈骗信息的犯罪问题作出分析。通过对“预备行为实行化”、“帮助行为正犯化”等基本理论、立法正当性及实务疑难问题进行梳理、分析,笔者认为对帮助发送电信诈骗信息行为的正确刑法定性的关键在于区分第二百八十七条“之一”与“之二”。两罪的相同之处不仅在于客观行为类型和主观认识和意志要素的相似,且犯罪情节中必须达到“情节严重”的标准;两罪的区别在于立法理论基础以及构成犯罪的证据或实体上的要求存在差异。当被帮助的正犯构成犯罪时,提供帮助的行为人应根据情节和量刑的轻重决定是否根据想象竞合原则排除前两罪的适用。在谭张羽等人的行为定性中,笔者认为应处以诈骗罪更为合理;“明知”的认识程度应当达到“确知+应当知道”的标准;“违法犯罪”的范围应包括犯罪行为和未达到相应罪量标准但规定于分则之中的行为;“情节严重”的认定应从主、客观罪量的角度综合评价;网络平台实施本文规定的帮助行为时应坚持中立帮助行为可罚性的标准,对不同的作为方式做出相应的处理。单位犯罪时对于单位工作人员主、从犯的认定应坚持实质作用的标准。

关键词： 电信诈骗   受害者   影响   特征   预防策略  

摘要： 随着科学技术不断进步,电信诈骗呈现高发趋势,严重影响人民财产安全及社会和谐稳定,防范电信诈骗刻不容缓。以往研究多从法律制度和社会控制探讨电信诈骗预防对策,本文从受害者视角出发,深入分析了电信诈骗给受害者带来的多维影响及受害者主要特征,并基于此提出个体层面的预防策略,以期提升民众遭遇电信诈骗时的自我保护能力。

关键词： 电信诈骗   商业银行   账户风险  

摘要： 银行账户是资金流转的基础,银行账户体系是为社会资金支付清算提供基础保障服务的公共平台,加强对银行账户的风险识别,规范银行账户的风险管理,是维护社会经济金融秩序稳定的重要管理方法。近年来,以电信网络诈骗为典型的金融诈骗活动利用银行账户从事违法犯罪活动,不仅给人民群众财产安全带来很大危害,也严重威胁社会的和谐发展,因此,加强账户管理,从银行角度,既可以阻挡外部风险入侵,也是履行社会责任实现社会价值的需要,本文也就此背景下做出账户风险管理研究。面对发展日益猖狂的电信诈骗活动,较多银行账户风险管理工作已无法适应社会发展的需要,社会公众的资金安全,社会环境的和谐运行,都需要规范银行账户的风险管理。本文针对该严峻形势,重点关注以往研究的不足,运用工商管理学的相关理论和研究办法,从防范电信网络诈骗的视角下,以银行账户风险管理为对象,结合电信网络诈骗发展现状和M银行账户风险管理发展现状,从客户真实遇到的案例出发,以全面风险理论和信息不对称理论为基础,采用案例分析法、问卷调查法、文献研究法、实地访谈法,探讨目前银行账户风险管理存在的问题,对原因加以分析,使用德尔菲法论证重要影响因素,并使用SPSS20软件确认论证结果的有效性,从而对银行账户风险管理对策展开研究。本文探讨得到,此项风险管理工作在实际管理过程中存在冒名、虚假、伪造资料开户,买卖银行账户,账户异常交易未及时拦截等问题,并提出严控开户环节风险,强化账户存续期管理,优化内部考核机制,构建信息交流平台,加强公众宣传力度的应对措施,对电信网络诈骗引发的银行账户风险加以事前堵截与防范,补充当今学术研究的部分缺失,同时为规范电信网络业务的发展,整治行业乱象,优化管理模式起到献言献策作用。