关键词： 帮助信息网络犯罪活动罪   非法利用信息网络罪   明知   情节严重  

摘要： 信息网络的发展导致刑法领域中网络犯罪不断呈现出新的特点,该类犯罪中帮助发送电信诈骗信息的行为产生的危险甚至超过了被帮助的正犯的实行行为。对此,《刑法修正案<九>》增设第二百八十七条“之二”对部分帮助行为规定了独立的罪量标准,使其脱离传统共犯体系下对于帮助行为的一般处罚规定的限制。但第二百八十七条之一同样存在以网络作为工具或手段为他人实施的违法犯罪活动提供助力的情形,在一定程度上使得网络犯罪中部分预备行为和帮助行为的定性及法律适用陷入困境。目前实践中主要存在的问题有两个方面:一是帮助发送电信诈骗信息的行为定性问题;二是该行为在实务中出现的疑难问题;如帮助行为人的主观认识要素是否达到“明知”、明知的对象“违法犯罪”应当做何种理解,以及应当如何认定帮助行为人的行为符合“情节严重”的标准?此外,网络平台实施电信网络诈骗行为应当如何处理?单位工作人员主、从犯的认定标准等。本文不同与以往单纯的理论分析性论文,而是以谭张羽等帮助发送电信诈骗信息案为例,以案入题,将案例分析与理论研讨结合起来,对帮助发送电信诈骗信息的犯罪问题作出分析。通过对“预备行为实行化”、“帮助行为正犯化”等基本理论、立法正当性及实务疑难问题进行梳理、分析,笔者认为对帮助发送电信诈骗信息行为的正确刑法定性的关键在于区分第二百八十七条“之一”与“之二”。两罪的相同之处不仅在于客观行为类型和主观认识和意志要素的相似,且犯罪情节中必须达到“情节严重”的标准;两罪的区别在于立法理论基础以及构成犯罪的证据或实体上的要求存在差异。当被帮助的正犯构成犯罪时,提供帮助的行为人应根据情节和量刑的轻重决定是否根据想象竞合原则排除前两罪的适用。在谭张羽等人的行为定性中,笔者认为应处以诈骗罪更为合理;“明知”的认识程度应当达到“确知+应当知道”的标准;“违法犯罪”的范围应包括犯罪行为和未达到相应罪量标准但规定于分则之中的行为;“情节严重”的认定应从主、客观罪量的角度综合评价;网络平台实施本文规定的帮助行为时应坚持中立帮助行为可罚性的标准,对不同的作为方式做出相应的处理。单位犯罪时对于单位工作人员主、从犯的认定应坚持实质作用的标准。

关键词： 电信诈骗   犯罪成因   对策建议  

摘要： 电信诈骗犯罪作为一种新型诈骗犯罪,依赖通讯技术传播诈骗信息,非接触的诈骗被害人。从在我国出现以来,电信诈骗犯罪发案率高居不下,在全国范围内频发,单笔诈骗金额屡创新高。电信诈骗严重的威胁了人们的财产安全,扰乱了人们的正常的生活秩序,极大地破坏了社会诚信,已经成为社会热点治安问题。本文站在法学研究的视角,以大量研究电信诈骗犯罪理论和典型案例的基础上,深入剖析了电信诈骗犯罪的概念、成因以及特征,从而为打击和预防电信诈骗犯罪提出对策建议。全文分为三章。第一章是电信诈骗犯罪基本介绍,进行了电信诈骗犯罪的概念探究,介绍了电信诈骗犯罪在我国的起源、发展和蔓延情况,电信诈骗犯罪的主要种类,分析了电信诈骗的犯罪人和被害人。第二章分析了电信诈骗犯罪产生的影响以及成因。电信诈骗犯罪在社会上造成了极其恶劣的影响,对我国刑法理论与司法实践带来很多挑战,不仅会严重影响民众的生活和财产安全,同时也会间接损害政府的公信力。第三章提出了电信诈骗犯罪的防治建议。我国目前正处在一个社会转型期,传统社会价值观受到冲击,而目前的没有电信诈骗的特别规定,个人信息的泄露令电信诈骗更为猖獗,电信行业、银行业和第三方支付平台作为相关责任主体存在本位主义,广大群众的防骗意也相对薄弱,这些都是电信诈骗大行其道的原因。通过提出对电信诈骗的防治对策,首先建议将电信诈骗犯罪罪名写入刑法,将电信诈骗犯罪单独规定、完善个人信息保护相关立法,解决电信诈骗这种新形式犯罪在侦查、审判时的具体法律适用问题。其次从公安机关的打击入手,采取有针对性的措施,如组建专业队伍,加强专业信息平台的建设。再次加强对电信和互联网行业预防电信诈骗的机制建设,从信息的源头遏制电信诈骗,加强对银行及第三方支付平台的监管,控制电信诈骗的资金流,做好最后一个防火墙。最后从宣传预防方面和被害人防范方面提高防范能力。

关键词： 成都市   电信诈骗犯罪   协同治理  

摘要： 随着互联网技术的发展与普及和经济社会的快速发展,人民的工作与生活越来越便捷,5G网络、手机、ATM转账支付取款、银行等越来越普遍,在很大程度上改变了人民的生活方式。然而现代化的金融、通讯工具在为人民带来生活便利的同时,也催生了电信诈骗犯罪。成都市虽然还不是电信诈骗犯罪的输出地,尚未形成区域性的职业犯罪群体,但是作为副省级特大城市和四川省省会城市,却也成为我国电信诈骗犯罪的重要受害地。为了保障人民群众的利益免遭损失,进一步创造安全、和谐的社会生活环境,成都市一直不断探索电信诈骗犯罪协同治理模式的构建与实践,也取得了一定的成效。但是,随着电信诈骗犯罪作案手法和方式的不断变化,电信诈骗犯罪的打击形势也发生了重大的变化,因此成都市需要对电信诈骗犯罪打击治理形势进行具体分析,对协同治理机制进行进一步的优化,以适应新形势和环境的需要。本文以成都市电信诈骗犯罪协同治理机制优化为研究课题,运用协同治理的相关概念与理论,采用文献分析法、案例分析法和调查研究法,结合成都市电信诈骗犯罪协同治理的现状,通过对参与主体和运行机制进行分析,探究当前电信诈骗犯罪协同治理中存在的问题及原因,并借鉴国内外电信诈骗犯罪协同治理的经验与启示,对成都市电信诈骗犯罪协同治理机制提出了具体的优化建议。通过论文研究,本文得出了如下结论:一、成都市电信网络诈骗犯罪协同治理取得了一定的成效,建立了联席会议运行机制、警企协作机制、预警拦截机制、“快速响应”机制、快速止付挽损机制和沟通协调机制,成立了成都市反诈中心,建立了完善的协同治理工作流程,并取得了一定的成效;二、成都市电信诈骗犯罪协同治理机制中各主体及运行机制中存在着一系列的问题,究其原因主要是因为各主体的职责权限不清晰、法律制度不完善、各主体协同治理的意识薄弱、技术防控体系滞后、缺乏系统化的信息共享渠道等;三、国内外电信网络诈骗犯罪协同治理案例为成都市提供了成熟的经验和启示,主要集中在四个方面:一是不断完善法律法规;二是加强警企合作和科技创新;三是注重跨区域的协作联动;四是发动群众加强宣传;四、成都市电信网络犯罪协同治理机制应该从明确各主体的职责权限、建立完善的法制保障体系、加大宣传力度,提高各主体的协同治理意识、提高专业技术能力和素质、搭建信息共享平台等方面对协同治理机制进行优化。作为一种新型的犯罪形式,电信诈骗犯罪和由其滋生的关联犯罪对公众的生命财产安全产生了严重的威胁,并迅速蔓延到全国各地,导致政府公信力下降,增加了社会运行成本、蚕食了国家的形象,吞噬了社会诚信。通过电信诈骗协同治理可以有效提升政府社会治理的效果,有利于社会治安秩序和社会公共产品质量的提高,有利于人民群众安全感、幸福感和获得感的增强。由于本文研究缺乏对于具体的数据的分析,得出的结论客观性较弱,希望在今后的研究中更加全面的收集相关数据资料,得出更加准确的结论和针对性更强的建议措施。

关键词： 认知负荷   信息加工   情绪状态   心理特质   电信诈骗  

摘要： 随着互联网技术，尤其在移动端技术迅速发展，在给用户带来便利的同时，也增大了受骗的可能性(Williams，Beardmore，&Joinson，2017)。网上银行和第三方支付APP的出现催生出了多种新的网络诈骗方式，例如，以刷单为主的兼职诈骗、以网恋为主的色情诈骗、假冒公检法的仿冒诈骗、付款不发货的交易诈骗、免费赠送诈骗、高额返利诈骗（腾讯2019《电信网络诈骗治理报告》）。电信诈骗问题已引起政府和支付平台的广泛关注，并且已经采取了许多针对欺诈者的对策。警告是保障用户交易安全的最后一道屏障，是用户与技术安全交互的基础。与其他领域的警告研究不同，在电信诈骗过程中，用户与诈骗者形成多次交互，产生对诈骗者的信任感，会形成“交易对象是可信”的错误态度/信念，这与电信诈骗警告传递的态度/信念是不一致的。另一方面，在电信诈骗过程中，受害者由于处于特定的心理状态，导致其忽视电信诈骗过程中的风险线索（包括警告），进而落入陷阱。因此，本研究将从理论和实践结合的方式，探究用户心理状态及心理特质对电信诈骗警告信息加工的影响。　　本研究在系统性地回顾相关研究的基础上，基于前人的理论模型结合实际应用场景，初步分析出研究的维度，采用定性与定量相结合的方法，通过6个研究对心理状态及心理特质对电信诈骗警告信息加工的影响进行了探究，并应用至实际电信诈骗警告场景中，得到了支付宝平台实际应用的验证。研究1、2通过定性（扎根理论）和定量（问卷测量）相结合的方法，建立了电信诈骗受害者诈骗服从模型及受害者心理画像，初步确认认知负荷及情绪唤起是影响受害者警告忽视（诈骗服从）的两个核心因素。研究3、4通过实验室仿真实验探索情绪和认知负荷、以及特定心理特质对电信诈骗警告信息加工的影响，并初步构建电信诈骗警告信息加工模型。研究5和研究6则从实践应用的角度验证模型的有效性，其中研究5基于用户一般认知行为模式设计电信诈骗警告，检验模型中的警告认知决策过程;研究6基于受害者在电信诈骗（刷单骗局）中的高认知负荷以及积极情绪设计警告并通过支付宝平台千万级用户的A/B线上测试，4个月实测结果表明案件率降低28％，同期减少经济损失约2900万元。研究7在6个研究的基础构建电信诈骗警告信息加工模型，并提出了一种个性化、多通道的警告设计构想。　　通过上述系列研究得出以下主要结论:(1)电信诈骗受害者出于高动机唤起与诈骗者展开接触，受到个体情绪失调以及认知偏差的影响，导致其忽视风险线索（包括警告）。(2)相比于非受害者，电信诈骗受害者的批判性思维水平更低、自控力水平更低、风险感知收益更高，更难接受警告的说服，做出安全决策。(3)消极情绪以及积极情绪会显著降低个体对警告的注意程度，更不容易被警告说服。高认知负荷状态下会促使个体更快地做出风险决策，更容易忽视警告的内容，弱化警告与诈骗之间的关联性。(4)基于用户一般认知行为规律、认知负荷以及积极情绪的电信诈骗警告能够显著提高受害者的警告服从。　　本研究的意义在于:(1)从用户心理视角揭示电信诈骗受害者所处情境及其诱发的心理状态，洞察用户受骗触发线索和本质原因;(2)通过理论与实践的结合，验证用户认知负荷及情绪状态对警告信息加工的影响，对C-HIP警告信息加工模型进行理论补充;(3)构建了电信诈骗的警告信息加工模型，为电信诈骗警告研究提供了系统理论基础，为未来个性化及多通道警告设计等提供理论指导。

关键词： 高校安全   电信诈骗   网络诈骗   防范措施  

摘要： 近年来,随着电信网络技术的发展和手机的广泛应用,大学生在享受高科技便利的同时,也不断遭受着电信网络诈骗的侵扰,某些典型案件引起了社会的广泛关注。目前大学生如何有效防范电信网络诈骗已成为一个值得思考和解决的问题,为此我们成立了项目组,采取网络搜索典型案例、查阅相关文献资料、设计发放调查问卷、对银行、公安、高校相关单位访谈等方式对高校电信网络诈骗现状进行了调查,并结合所学法律知识,有针对性地提出防范高校电信网络诈骗的建议和措施。

关键词： 电信诈骗用户识别   数据挖掘   XGBoost算法   SMOTE算法  

摘要： 随着通讯产业的高速发展,电信诈骗作为一种新型诈骗方式充斥着人们的生活。短信群发、电话群拨、运用互联网技术等一系列的诈骗手段使得通讯用户深受其害、苦不堪言。由此带来的后果轻者信息泄露,重则带来巨大的财产损失和严重的精神伤害。凡此种种已对大众的正常社会生活秩序带来极大的困扰,增加了社会治理的运营成本,威胁到社会安稳的根基。因此,必须对于电信诈骗进行精准有力的打击才能净化人们的社会活动空间,而更好更快的对于电信诈骗罪犯的识别更是打击电信诈骗的重要环节。本文以S电信公司为例,结合国内外学者关于电信诈骗用户识别模型的研究成果,以电信诈骗所涉及的相关理论为基础,将使用XGBoost模型对S电信公司的电信诈骗用户进行识别,从而提取出电信诈骗用户识别用户的特征变量。在建立电信诈骗用户识别模型前,通过电信业务介绍,对S电信公司脏数据进行数据清洗处理,数据描述性统计分析,缺失值分析,异常值分析,数据转换处理,特征变量筛选。利用SMOTE算法对不平衡样本数据进行数据均衡,以保证数据模型预测效果。接着使用嵌入法对电信诈骗用户识别变量进行筛选,将不显著的变量进行剔除。实证分析证明,嵌入法不仅可以进行变量选择,而且能更准确地筛选出重要的诈骗特征变量。同时根据处理好的数据构建基于XGBoost的电信诈骗用户识别模型,并对XGBoost模型在经过ROC（AUC）曲线和LIFT的评估后得到一个稳定可靠的电信诈骗用户识别模型,而且在线上识别准确率高达89%。通过上述电信诈骗用户识别研究,采用数据挖掘技术构建了电话与电话联系特征,对企业来说,能够帮助电信企业更快速筛选出诈骗用户和团伙作案,方便企业更加高效地管理诈骗犯罪,进而能够快速提升S电信公司的市场竞争力,减少客户流失,为公司进一步业务拓展奠定坚实的基础;对社会来说,能够帮助个人免受电信诈骗带来的精神伤害和财产损失,维护社会和谐稳定。

关键词： 电信诈骗   犯罪   对策  

摘要： 近年来,电信网络诈骗犯罪活动持续高发、多发,且诈骗手段不断翻新,虽然国家对于电信网络诈骗犯罪案件的相关法律作了一些明确规定,但也还存在一些实践问题。结合司法实践,笔者对于电信诈骗问题的惩治谈一些自己粗浅见解。

关键词： 大学生   电信诈骗   对策研究  

摘要： 电子信息技术的发展为高校大学生提供便利的同时也为信息类犯罪提供温床,当代大学生已经成为电信诈骗的主要受害群体,严重侵害了学生的生命安全和财产安全。通过分析电信诈骗的含义及特点,从当前高校电信诈骗防范的工作形式、工作内容、防范宣传三个方面阐述当前开展现状,在总结分析高校电信诈骗防范存在的问题基础上,提出相应的解决对策。

关键词： 电信诈骗犯罪   犯罪原因   社会学习理论   犯罪预防  

摘要： 电信诈骗犯罪是现代化社会背景下一种新型诈骗类犯罪现象。该犯罪现象最早可追溯到21世纪初期的短信诈骗,随后微信、QQ、电话诈骗等各式各样但相似的诈骗手段陆续出现。犯罪人通过日常需求、情感、金钱等不同的诱饵因素虚构陷阱,通过通信技术在大范围内向不特定的潜在目标发送信息,并使其接收相应信息并将金钱通过非接触的方式转给犯罪人。“电信诈骗”一词由此产生并广为人知。多年来,无数被害人深受电信诈骗犯罪的危害,失去所得,甚至猝死或自杀。目前的研究从各个角度对电信诈骗犯罪的原因及对策进行阐述,形成了各式各样的原因分析和防范对策,但是这些研究多集中在原因的探讨以及对策分析,缺乏系统。从现象研究来看,电信诈骗犯罪现象,尤其是概念研究不足。从原因研究来看,缺乏犯罪学理论的适用与解释。因此,本文通过案例的归纳与总结,阐述了对电信诈骗犯罪的定义以及理解,并通过广东省的案例呈现出来的特征,利用社会学习理论对电信诈骗犯罪现象进行解释,最后提出相应的预防建议。本文一共包含四个部分。第一部分为电信诈骗犯罪的定义与类型。首先从当前学者们对电信诈骗犯罪的定义出发进行辨析,从而提出自己对电信诈骗犯罪定义的理解,再通过案例,根据诱饵因素的不同,将电信诈骗犯罪分为权力因素类、社会政策类、社交关系类、物质诱惑类和日常需求类等五大类。第二部分主要是电信诈骗犯罪的特征。基于电信诈骗案例文书中的统计结果,电信诈骗犯罪的特征可从电信诈骗犯罪人、犯罪行为和刑罚特征等三个方面进行归纳。虽然是基于广东省的案例,但是统计结果不仅仅是特殊性的表现,更是体现了电信诈骗犯罪的一般特征。电信诈骗犯罪行为人以年轻男性为主、多来自广东省电白区,他们大多具有初高中的学历背景,尤其是初中学历背景,同时具有较强的金钱欲望。从犯罪行为来看,电信诈骗犯罪的学习行为较多、犯罪行为习得途径丰富;在行为手段和方式上来看,社交关系类的表现行为较多;从犯罪后果来看,刑罚结果偏轻。第三部分是结合社会学习理论对电信诈骗犯罪行为进行解释。社会学习理论从环境与个体的视角,强调了环境与个体之间的互动关系,在肯定个体心理和生理差异的基础上,它包括行为获得机制、行为激起机制和行为控制机制。该理论既可以用来解释好的行为,也可以用来解释不良行为,甚至是犯罪行为。对于电信诈骗犯罪来说,犯罪行为的获得途径主要是犯罪亚文化、不良交友和传媒符号能力的强化;犯罪行为的激起主要是沮丧感、落差感、难以抵制物欲诱惑以及剥夺感;犯罪行为的保持主要通过外部轻刑罚效果强化、他人行为的替代强化以及自身强化得到实现。第四部分是电信诈骗犯罪的预防。通过电信诈骗犯罪行为的习得、激起和保持分析,可从净化获得途径、增加个体机会以及阻碍犯罪强化三个方面进行防治。净化获得途径包括治理犯罪区域、加强流动人口管理和传媒的反思性建设;增加个体机会旨在改善他们的社会资本,通过政府提供机会、非正式组织推动机会获得。而从更长远预防出发,学校可以在各个阶段有针对性地设立职业教育课程,引导不同阶段的学生树立良好的职业观和人生观;阻碍犯罪强化可以从减少被害、提高刑罚和削弱其自我强化的角度出发。

关键词： 信息化   校园电信诈骗   大学生  

摘要： 目前我国已经进入信息化高速发展的时代,而校园电信诈骗愈演愈烈,严重侵害了大学生的财产安全和身心健康,已成为高校面临的最为现实的安全隐患。本文归纳了校园电信诈骗的常见形式,分析了校园电信诈骗频发的原因,并从国家、社会、高校、学生个人4个方面提出了应对之策。