关键词： 认罪认罚   电信诈骗  

摘要： 认罪认罚从宽制度的适用,对检察机关快速高效处理简易案件,缓解案多人少办案压力起到实质帮助,"案件比"指标进一步优化,办案质效得到明显提升。除此之外,认罪认罚从宽制度在重大、疑难、复杂案件中是否具有适用空间和实践意义?本文以笔者办理的一起特大电信诈骗案为视角进行实证分析。

关键词： 信息化   大学生   电信诈骗  

摘要： 在高速发展的信息化时代,高校大学生成为电信诈骗案件高发的主要群体之一,对学生的财产和家庭都造成了一定的损失。本文通过对电信诈骗常见手段、电信诈骗校发现状进行分析,提出大学生谨防诈骗意识存在的问题,并给出有效防范对策,从而提高大学生谨防电信诈骗意识,减少大学生电信诈骗案件的发生,在高速发展的信息化时代下更好地学习生活。

关键词： 电信诈骗   图注意力网络   图分类   spark  

摘要： 随着信息化时代的到来,个人信息被非法收集和散布的情况屡禁不止,电信诈骗犯罪的数量和涉案金额不断增长,电信诈骗拦截成为了各大运营商急需解决的问题。现有的基于传统机器学习的电信诈骗拦截方法通过学习用户短期通话行为预测诈骗用户。但是,由于用户短期通话行为的多变性、普通和诈骗用户比例的悬殊性以及通话特征的复杂性,这种方法在实际应用中难以达到理想的预测效果。论文针对用户的长期通信行为,设计了电信白名单筛选系统,通过提取用户长期通话特征评估用户间长期通话行为的可靠性及可信程度,将用户长期通话关系映射为拓扑图,通过图注意力网络实现白名单的筛选,从而减少需要电信诈骗筛选的号码数量,提高电信诈骗筛选效率。论文首先对电信诈骗用户通话行为挖掘技术进行综述,对白名单筛选系统进行了详尽的需求分析,并根据需求完成系统功能架构设计,明确功能模块的划分。提出了用户通话可靠性认知算法及用户通话特征与可信度的关联评价算法,将长期通话特征量化为用户评价指标,以此作为图特征初始值完成白名单用户的判别。随后对系统进行了详细的设计与实现,并阐述了系统中各个模块的关键流程和交互流程设计。最后,论文设计了测试用例并对系统进行测试,测试结果表明系统的实现符合最初的功能需求。与传统电信诈骗用户识别方法对比分析表明,白名单筛选系统具有更高的效率。

关键词： 电信诈骗   网络犯罪   协同治理   整体治理  

摘要： 随着国际互联网技术突飞猛进,金融业、通信业都迎来了快速发展,一方面极大地促进了社会经济发展、方便了百姓生活;另一方面也为网络犯罪和电信诈骗的滋生提供了土壤,对我国金融秩序的健康发展构成了威胁。电信网络诈骗相较传统诈骗,犯罪结构也因网络的发展发生了根本性变化。网络犯罪具有隐蔽性强、风险小、收益高的特点,促使越来越多的不法分子投向网络犯罪。利用互联网从事犯罪的群体数量急剧增加,侵财犯罪场所由线下向网上转移,犯罪手段由接触式的“偷”向非接触式的“骗”转变,很大程度上压缩了一些传统犯罪的空间。网络犯罪对广大人民群众的生命财产安全造成极大的侵害,严重影响了人民群众的幸福感、安全感和获得感,而相关职能部门在打击防范方面普遍方法不多、成效不好,已经成为各级政府部门急需要解决的公共安全问题。现阶段,我国各级政府部门已经建立反电信网络诈骗工作体系并依托联席会议制度成立了专业反诈骗队伍,全国各地的公安机关也与相关的行业部门达成整体共识。一旦发现电信网络诈骗行为,相关部门就会对诈骗电话、短信进行拦截,对诈骗网站进行快速封堵,第一时间内部冻结诈骗犯罪相关的资金。通过这一系列措施,有力对诈骗行为进行了狙击,有效阻断了诈骗犯罪行为的进一步发展,极大提升了治理电信网络诈骗的效率。但由于各治理主体间受利益驱使,打击治理新型电信网络诈骗犯罪的合力还未形成。部分顶层设计未出台,根源性治理不到位,治理和监管难以发挥最大作用,导致全国电诈案件依然高发,打防形势依然复杂严峻。基于网络犯罪的无差别攻击性,结合本人在山西省忻州市反诈中心工作经历及有关电信网络诈骗案件的详实数据。本文拟通过分析山西省忻州市电信网络诈骗的现状,就忻州市反诈中心在落实公安部打击电信网络诈骗快速落地核查机制与宣传防范方面的工作实践,以及如何有效打击防范新型电信网络诈骗犯罪问题进行探讨,管窥全国对新型电信网络诈骗的“打防管控宣”方面存在的问题与不足。本文基于公共管理理念中的整体性治理与协同治理理论,探讨了如何完善与公安部门和相关行业的协作,从而唤醒有关行业的自律,合理调动各相关单位资源形成合力,并从多角度、多方面挤压此类犯罪生存空间。同时从降低公安机关的破案成本和提高诈骗分子的犯罪成本两个角度同步发力进行破题,提出并完善以整体治理提升顶层设计,主导完善社会共治;以协同治理打破体制壁垒,推动形成长效机制;以健全法律破解惩处困局,引领打击纵深发展;以源头整治肃清行业乱象,优化领域生态环境;以专业团队对抗职业犯罪,强化科技赋能防范;以创新宣传普及防骗知识,筑牢反诈思想防线等六个维度的整体治理对策,以期待能对解决我国新型电信网络诈骗问题有所启示。

关键词： 电信诈骗   帮助取款   诈骗罪   共同犯罪  

摘要： 根据相关司法数据显示1,近年来电信网络犯罪形势日益严峻,其中诈骗罪在整个网络犯罪中,占据高达30%以上的比重。与此同时,在诈骗案件中,借助互联网实施网络诈骗犯罪同比往年均有大幅跃升。这给社会和人们的经济、生活带来了很多恶劣的影响,人民群众的财产甚至生命安全受到了严重的威胁。在此背景之下,最高法等部门也相继出台了相关配套司法解释,明确规定从严从重惩治网络诈骗犯罪。电信网络诈骗作为典型的共同犯罪,具有犯罪主体人数多、犯罪客体人数广、犯罪团伙内部组织结构复杂等特征,这使得审判实务中对电信网络诈骗犯罪帮助取款行为的司法认定存在着一些模糊和偏差。同时,由于电信诈骗司法解释当中对帮助取款行为认定的相关条款不是很明确,导致相关犯罪学说和有关司法实践对于帮助取款行为的定性无法统一标准。通过对江西省电信网络诈骗犯罪中涉及帮助取款类案件的司法实务考察,能够发现其在帮助取款行为认定上的规律和特点。综合整体来看,司法机关多以诈骗罪的既遂节点作为“事前”的判断标准,即区分取款行为构成诈骗罪或是掩饰隐瞒犯罪所得罪的标准;在对其犯罪数额的认定上,司法机关多采用参与数额说,即其实际的取款数额;在主从犯的认定上,司法机关多将其认定为从犯。但在个案中,由于办案人员对司法解释的不同理解、援引学界的学说观点冲突,导致出现了取款行为的定性争议、犯罪数额的认定争议、主从犯认定争议等问题,这些问题都存在于不同法院的司法认定中。首先,对帮助取款行为定性的分歧主要表现为:在较难查清被告人的主观要素为是否“明知”他人犯罪内容、是否与诈骗上线“事前通谋”的情况下,以及在帮助取款行为同时涉及其他犯罪之时的情况,不同的法院在司法实务中的处理存在着一定的差异。其次,对于帮助取款行为数额认定的分歧主要表现为:司法认定实务中有的案件将帮助取款行为的犯罪数额认定为全案的犯罪数额,有的案件将帮助取款行为的犯罪数额认定为帮助取款行为人所取款项的犯罪数额,对其应采用何种学说也存在着不同的理解,有些采取“犯罪总额说”,还有些采取“参与数额说”。最后对于帮助取款人主从犯认定的分歧表现为:有的案件将帮助取款人认定为主犯,有的案例认定为从犯,有的案例同时认定为主犯和从犯。以江西司法实务为例,为了依法高效惩治电信网络诈骗及相关帮助犯罪,应从以下几个方面来规范电信网络诈骗犯罪中帮助取款行为的司法认定。第一,要以事实为依据,综合全案事实准确进行司法认定,包括综合全案事实准确认定犯罪数额与准确认定主从犯。在认定犯罪数额时,在综合全案事实的前提下,并结合犯罪地位和犯罪作用的差异,对不同行为人进行区别认定;在认定主从犯时,应当根据电信诈骗犯罪的特点结合具体案情区别认定。第二,要以法律为准绳,规范相关司法解释关于帮助取款行为的认定标准。优化帮助取款行为的定性条款,为明晰帮助取款行为的罪名认定提供明确的司法解释依据;补充对取款犯罪数额概括认定后从轻处罚的规定,规范法官自由裁量权,彰显罪责刑相适应的刑法原则;明确帮助取款行为的共犯认定,进一步精确细化取款者的责任认定。第三,规范案件的司法认定机制,通过加强裁判文书的说理和加强典型案例指导制度的作用,更好地为司法人员提供办案参考依据,明确帮助取款行为案件司法认定的法律逻辑、思维和司法的原则立场,规范案件的认定。

摘要： 不断优化升级反洗钱资金监测系统,充分利用大数据、云计算等技术手段提升系统的监测能力,为识别和防范电信诈骗提供强大的技术支持。近年来电信网络诈骗案持续高发、频发,犯罪形势日趋复杂,电信网络诈骗的发生滋生了一系列关联的黑灰色产业链,形成大量上下游关联犯罪,这些犯罪行为严重危害着我国居民的财产安全,给广大居民造成巨大的财产损失。

关键词： 电信诈骗   帮助取款   罪名认定   犯罪数额  

摘要： 二十一世纪以来,随着互联网行业的广泛普及,电信诈骗犯罪也逐渐出现在人们的视野中,给群众的财产安全带来了极大威胁。我国各个部门不断出台新政策对此类犯罪活动进行打击,并且也取得了一定成效。帮助取款行为是诈骗犯罪活动中的最终步骤,无论前置的犯罪行为进展如何,要想成功完成犯罪,最后都需要归结到取款人员的取款行为,由此可知,司法实务中对已经抓获的帮助取款人员如何进行司法认定,是社会的关注热点,同时也是本文的研究对象。由于电信诈骗犯罪形式的特殊性,导致其犯罪手段千变万化,同类型案件经常出现不同的判决,因此引发了不少争议。本文争议的焦点主要是帮助取款行为的定罪认定问题、罪数认定问题和犯罪数额认定问题。因此,正确理解相关司法解释,制定统一认定标准,确保定罪准确、量刑适当,是全方面打击电信诈骗的应有之义。本文中,笔者通过查阅裁判文书网,检索出电信诈骗帮助取款行为在司法认定中所出现的各种疑难问题,结合不同学者对该问题的看法,提出自己对该问题的相关建议。本文除了引言和结语外,总共分为四个部分:第一部分:首先介绍了电信诈骗的概念与类型,接着将电信诈骗与传统诈骗相比较,分析二者之间的异同,进而总结出电信诈骗犯罪具有远程非接触性、传播范围较广、犯罪组织职业化、作案手段高科技化的特点。接着介绍了电信诈骗帮助取款行为的不同形式:一是帮助取款人员主动提供银行卡为诈骗分子取款的行为,二是帮助取款人员使用诈骗分子事先准备好的银行卡进行取款的行为,三是帮助取款人员未与诈骗分子直接接触的取款行为,为下文做铺垫。第二部分:笔者在本章中主要围绕帮助取款行为的定罪问题展开讨论。通过对帮助取款行为的司法实务案例进行分析,发现法院对该行为的罪名认定常常存有争议,常常会出现同案不同判的尴尬局面,最常见的争议焦点是帮助取款行为应当被认定为诈骗罪还是掩饰、隐瞒犯罪所得罪。对此,笔者认为法院应当根据已有证据综合分析后认定具体罪名,避免出现刑罚上的量刑不当。第三部分:本章主要围绕帮助取款行为的罪数和犯罪数额认定问题进行探讨。通过分析相关实务案例,发现帮助取款行为的罪数和犯罪数额会根据该行为罪名的不同亦会发生相应的改变。帮助取款人员除了主动为犯罪分子提供银行卡外,更多的是接受犯罪分子提供的银行卡进行取款,亦或是未与犯罪分子直接接触而使用上游犯罪分子提供的银行卡。因此,对于三种不同取款行为的罪数和犯罪数额如何认定,是本章节的研究重点。第四部分:提出完善电信诈骗帮助取款行为司法认定的具体思路,主要包括:正确处理帮助取款行为的定罪问题、合理解决帮助取款行为的罪数问题、对犯罪数额进行准确的认定等,以期能做到刑法量刑上的合理性。

关键词： 掐卡   电信诈骗   盗窃  

摘要： 2020年10月,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展"断卡"行动。当前电信诈骗案高发,电话卡、银行卡管理乱象是助长电信诈骗持续高发的主要原因。"实名不实人"的银行卡被电信诈骗分子购买后,给后续侦查电信诈骗案件,找回被害人被骗钱款带来巨大困难。因此,要从源头治理开展"断卡"行动,严厉打击开卡团伙、带队团伙、收卡团伙、贩卡团伙,斩断银行卡非法买卖利益链条,切断电信诈骗分子转移赃款流通渠道,阻断不法分子钻空实施电信诈骗"黑吃黑"通道,维护社会市场经济秩序稳定。

关键词： 电信诈骗   难点   管理措施  

摘要： 电信诈骗是当前一种十分常见的诈骗方式,这一诈骗方式严重危及社会和谐以及稳定,同时也会导致人民群众造成财产损失。因此针对电信诈骗活动,需要分析其特点以及诈骗方式,从而采取相应措施,治理电信诈骗活动,同时还需要对相关参与人员采取一定处罚措施,采用这一方式,不仅能够降低电信诈骗活动的发生率,同时还能够有效保证人民群众财产安全,对维护社会和谐与稳定具有重要推动作用。电信诈骗活动治理工作十分复杂,主要是由于电信诈骗具有一定独特性,政府需要发挥作用,积极制定管理措施,通过加强监管,从而降低电信诈骗活动发生。在本次研究中,首先阐述电信诈骗含义以及特点;其次阐述电信诈骗治理中存在的难点;最后阐述应对电信诈骗的有效措施,降低电信诈骗概率,维护社会稳定。

关键词： 电信诈骗   图卷积神经网络   空间域   迭代  

摘要： 随着大数据时代的到来,人们的隐私信息泄露愈发严重,电信诈骗也因此愈演愈烈。人们的每次通话都会产生用于记录原始通信信息的通信话单,传统的机器学习方法主要通过挖掘通信话单的统计信息,从而识别诈骗用户。但这种方法仅能孤立地利用用户的通信行为,不能充分挖掘通信话单中用户之间的关联信息。为了充分利用通信话单中含有的关联信息以识别诈骗用户,论文从用户通信话单中提取个人特征向量及用户之间的亲密度,构建通信图描述用户的通信行为。由于通信图属于非欧式空间结构,因此论文引入图卷积神经网络,用以预测用户的局部可信度。用户的局部可信度用以衡量短期的可信程度,而用户的全局可信度用以衡量长期的可信程度。此外,在不影响系统实时性的条件下,论文将迭代的思想引入到亲密度和全局可信度的计算过程,分别设计并实现了亲密度的迭代更新算法和全局可信度的迭代更新算法。论文以通信图模型和算法为基础,设计并实现了基于价值迭代的电信诈骗识别系统。首先,论文逐步分解了系统的功能性需求,并对非功能需求进行归纳。然后,阐述了面向电信诈骗的图卷积神经网络层、局部可信度预测模型、亲密度迭代更新算法和全局可信度迭代更新算法,并通过实验验证了模型的有效性。接着,论文围绕系统的功能性需求对系统进行详细设计与实现,并完成功能测试,验证系统的可用性,最后,对论文的关键内容进行总结和展望。