关键词： 电信诈骗   商业银行   账户风险  

摘要： 银行账户是资金流转的基础,银行账户体系是为社会资金支付清算提供基础保障服务的公共平台,加强对银行账户的风险识别,规范银行账户的风险管理,是维护社会经济金融秩序稳定的重要管理方法。近年来,以电信网络诈骗为典型的金融诈骗活动利用银行账户从事违法犯罪活动,不仅给人民群众财产安全带来很大危害,也严重威胁社会的和谐发展,因此,加强账户管理,从银行角度,既可以阻挡外部风险入侵,也是履行社会责任实现社会价值的需要,本文也就此背景下做出账户风险管理研究。面对发展日益猖狂的电信诈骗活动,较多银行账户风险管理工作已无法适应社会发展的需要,社会公众的资金安全,社会环境的和谐运行,都需要规范银行账户的风险管理。本文针对该严峻形势,重点关注以往研究的不足,运用工商管理学的相关理论和研究办法,从防范电信网络诈骗的视角下,以银行账户风险管理为对象,结合电信网络诈骗发展现状和M银行账户风险管理发展现状,从客户真实遇到的案例出发,以全面风险理论和信息不对称理论为基础,采用案例分析法、问卷调查法、文献研究法、实地访谈法,探讨目前银行账户风险管理存在的问题,对原因加以分析,使用德尔菲法论证重要影响因素,并使用SPSS20软件确认论证结果的有效性,从而对银行账户风险管理对策展开研究。本文探讨得到,此项风险管理工作在实际管理过程中存在冒名、虚假、伪造资料开户,买卖银行账户,账户异常交易未及时拦截等问题,并提出严控开户环节风险,强化账户存续期管理,优化内部考核机制,构建信息交流平台,加强公众宣传力度的应对措施,对电信网络诈骗引发的银行账户风险加以事前堵截与防范,补充当今学术研究的部分缺失,同时为规范电信网络业务的发展,整治行业乱象,优化管理模式起到献言献策作用。

关键词： 电信诈骗   刑事辩护   困惑  

摘要： 本文分析了电信诈骗的由来、发展现状以及主要特点,并提出了我国电信诈骗刑事辩护所面临的一些现实问题,如忽视电信诈骗犯罪嫌疑人的合法权利、对刑辩律师在行使辩护权利时存在阻碍、电信诈骗的犯罪嫌疑人难以找到合适的律师、共犯主观"明知"的认定条件有扩大化倾向、电信诈骗犯罪数额的认定规则不统一等,针对这些现实问题,本文提出了一些相应的建议和对策。

关键词： 电信   诈骗   法律  

摘要： 相对于传统犯罪而言,电信网络犯罪属于一种全新的犯罪形式,需要按照法律制度,由全民共同打击。因此,如何实现电信诈骗犯罪法律制度的完善就成为现阶段需要重点探讨的问题。

关键词： 电信诈骗   说服理论   信息阻隔   场景  

摘要： 随着互联网发展,人们获取知识的途径越来越多样化,学习知识的成本越来越低,过去危害大众的许多诈骗手法都因为互联网的出现销声匿迹。与一般人想象的不同,诈骗并未消失在历史的长河中,它换上了新的面具,伴随着人类社会的进步一直延续至今。当代的电信诈骗已经从过去的大众传播向人际传播演化,导致在过去基于大众传播为基础研究的电信诈骗传播落后于时代。目前国内对电信诈骗的成功因素的研究并不充分,相关的实证研究更加稀少。为了更清楚了解电信诈骗成功的各种因素,我们从最关键的被骗人视角入手,重现诈骗情境,探索被骗人为什么会受骗,并提出可行的解决方案。同时,诈骗行为是一种典型的强传播效果,以强传播效果为理论依据,探索诈骗之所以成功有利于建构分析诈骗的理论框架。本文的研究从电信诈骗的构成要素着手,以说服传播理论为框架,在信息传播等相关理论回顾的基础上,通过深度访谈方式,研究信息来源、信息内容和受骗用户个人动机三个角度对电信诈骗情境进行重现和研究。最后我们的研究结论有以下几点:诈骗的基本原理在于提供了诱饵、形成信息势差、利用或构建了危机。被骗者之所以容易受骗,主要在于信息封闭、脱离社会支持、掌握社会资源较少、身处群体中受到鼓动和教唆。我们最后得出的防止被骗策略,关键在于打破封闭交往体系,这其中需要在四个层面进行努力和奋斗。在个人层面上鼓励被骗者公开被骗过程、弥补信息势差、更新交往观念、理性面对危机;在社会层面,则增强信息素养、增加民众间的横向联系、降低生活的不确定性;在技术和社会治理层面,建立警民联系渠道、联合打击电信诈骗、在科技层面上开发新的反诈骗系统。

关键词： 电信诈骗犯罪   侦查管辖   管辖争议   法定管辖  

摘要： 互联网的发展给人们的生活和工作带来便利的同时,也伴随着风险。不少的犯罪分子将网络当作犯罪工具,不断地侵害公众的人身权利和财产权利。在网络犯罪案件中,电信诈骗犯罪案件的比重较高。由于电信诈骗犯罪案件呈现出无形性、跨区域性、流动性强、受害人多等特点,不受物理空间的约束,突破地域限制,与传统的侦查管辖制度不符合,造成侦查管辖冲突激烈。基于电信诈骗犯罪侦查管辖是公安机关介入案件的第一步,侦查管辖的确定对侦破案件起到关键作用,因此,有必要从实践出发对该问题进行研究。在探讨问题之前,对电信诈骗犯罪的内涵、电信诈骗犯罪的特点、侦查管辖、侦查管辖适用的原则及其意义进行分析,并对域外侦查管辖进行研究,通过分析比较出我国侦查管辖可以借鉴的内容。在解决侦查管辖冲突时,需要规范管辖中出现的各种问题。首先,针对地域管辖范围过大,司法机关对地域管辖的过度扩张解释的情况,可参照法国的侦查管辖模式与实害联系原则,重申地域管辖原则,摒弃不必要的管辖地点,缩小管辖范围,为侦查机关确定管辖地提供一个明确的指引。其次,针对管辖协商不规范问题,通过明确管辖协商主体、程序和时间等,规范管辖协商,发挥协商制度在侦查管辖中的应用,将管辖协商成为解决电信诈骗管辖争议问题的首选。再次,对于指定侦查管辖主体不合理,被指定侦查管辖机关的标准模糊,程序不规范等问题,通过赋予侦查机关指定侦查管辖权,明确被指定侦查管辖机关的标准,规范程序等解决电信诈骗侦查指定管辖程序问题。再次,针对并案管辖适用乱象的问题,通过明确并案管辖原则,明确侦查并案管辖的适用标准加以应对。再次,电信诈骗犯罪案件侦查管辖冲突解决的监督弱化问题,检察机关提前介入侦查管辖争议解决中,增加检察机关的参与度,同时,法院除了对审判阶段的管辖权进行审查外,应当对侦查管辖权进行审查,全方位对侦查管辖程序进行监督,倒逼侦查管辖权合法化。最后,关于管辖协作信息不畅通的问题,通过提高侦查人员的综合素质、加强管辖协作等在一定程度上减少管辖冲突。研究电信诈骗犯罪案件侦查管辖中存在的问题,并提出相应的措施,对惩治网络犯罪,维护网络安全,保护公共利益和公民利益起着重要作用,同时也对健全我国侦查管辖制度提供可行性方案。

关键词： 电信诈骗犯罪   认定   防范措施  

摘要： 随着网络科技的迅速发展,在为人们日常生活带来便利的同时,也带来了许多负面影响,电信诈骗犯罪就是其中一种负面影响。当下,人们对于网络、通讯技术的依赖性不断增强,电信诈骗犯罪也借此得到了迅速发展。电信诈骗犯罪具有犯罪手段翻新快、欺骗性极强的特点,不仅让人民群众的财产安全遭受巨大损失,同时也扰乱了社会秩序。虽然我国一直在更新网络犯罪、电信诈骗方面的法律法规,但是从近些年来发生的各类电信诈骗案件的判决来看,各地司法机关对电信诈骗犯罪的法律适用并不统一,定罪量刑更是五花八门,这导致我们对电信诈骗的侦查与审查标准模糊不清。基于此,本文则简要对电信诈骗犯罪的定义、特点进行了分析,然后对当下的电信诈骗犯罪认定难点进行了研究,并提出了有效防范电信诈骗的措施,期望能够提升国民防范电信诈骗的意识,并有效解决电信诈骗犯罪问题。

关键词： 电信诈骗犯罪   区块链   数据共享   侦查取证   侦查协作  

摘要： 随着互联网技术的高速发展,电信诈骗犯罪不断迭代升级,发案量居高不下,人民频繁受到犯罪分子的恶意骚扰。在此类犯罪中,犯罪嫌疑人组织严密,分工明确,具备较强的反侦查意识和先进的犯罪设备,公安机关在案情梳理、电子证据提取、嫌疑人抓获、赃款追回等方面皆面临着重重阻碍。区块链自身具备共享和开放的特性,是一种全民参与的分布式共享账本和数据库,在数据的获取、存储、流通等方面具有独特的优势,可以有效解决不同主体间信息不对称的问题,实现多主体协调配合统一行动,与打击电信诈骗犯罪存在高度的契合性。基于此,本文以区块链应用为视角,通过对电信诈骗犯罪的类型、手段、特点等面的的研究,对打击电信诈骗犯罪面临的困局进行分析和总结,结合公安机关侦查工作实际情况探索依托区块链完善侦查机制,建立以区块链为基础的打击电信诈骗犯罪平台,从而提高侦查效率,充分发挥区块链的技术优势,突破当前打击电信诈骗犯罪中存在的困局。本文共分为五个部分。第一部分是绪论,对本篇文章的研究背景、研究现状、研究意义以及研究方法进行了阐述。第二部分为概述,具体包括电信诈骗犯罪概述和区块链概述,介绍了电信诈骗犯罪的概念、历史演进过程和当前高发的原因以及区块链的概念和特点。第三部分探讨当前打击电信诈骗犯罪存在的困局,共包括侦查取证、侦查协作、犯罪嫌疑人抓捕以及涉案资金追赃四个方面。第四部分对区块链在打击电信诈骗犯罪中的应用进行探讨,对区块链在打击电信诈骗犯罪中应用必要性和可行性进行论证。第五部分在前文的基础上,提出基于区块链的打击电信诈骗犯罪对策,包括构建以区块链为技术基础的打击电信诈骗犯罪平台、开展动态预警加强案前防范、改进侦查决策模式、提高证据提取和存储质量、加强侦查协作机制建设。

关键词： 电信诈骗   治理   犯罪  

摘要： 作为一种新型的侵犯财产类犯罪,电信诈骗以其严重的社会危害后果,已经严重扰乱了正常的社会秩序。在目前的电信诈骗防控中,从政府部门、公安机关、电信企业、公民个人等多个层面,仍然存在诸多现实问题。这都迫切需要我们高度重视、认真解决。本文从电信诈骗的相关概念、犯罪形势出发,结合防控治理相关理论基础和国内外防控经验开展研究。进一步明确了当前电信诈骗犯罪防控治理中,存在防控举措条块破碎、犯罪打击手段落后、行业管理缺乏规范、群众宣教效果较差等问题。通过剖析当前电信诈骗犯罪防控治理的相关问题,找出了存在政府主导体系不健全、犯罪打击机制不科学、行业自律管理不主动、社会防控动员不充分等深层次原因。在借鉴国外先进工作经验的基础上,按照政企警民多主体、侦防打控全流程、法技宣管强手段的协同治理思路,区分顶层设计、专业打击、行业监管、社会参与四个层面,分别提出了构建政府主导的治理体系、提升协同联动的防控实战效能、落实行业主动的防控自律责任、增强公众主体的防控安全意识等四个方面的对策建议。通过对电信诈骗犯罪防控治理现状、问题、原因、对策的系统性研究,以期为今后有效治理电信诈骗犯罪提供有益参考。