关键词： 电信诈骗   电信网络诈骗   犯罪行为   虚假信息   短信方式   受害人  

摘要： 电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人打款或转账的犯罪行为。2022年9月2日,第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》。

关键词： 网络   电信诈骗   现状   侦防   对策  

摘要： 随着信息技术的飞速发展,网络电信诈骗已成为全球范围内的一大公害,严重危害着人民群众的财产安全和社会稳定。近年来,网络电信诈骗案件频发,手段不断翻新,从简单的冒充公检法、中奖诈骗,到利用高科技手段如VOIP网络电话、虚假App等进行复杂诈骗,其隐蔽性、欺骗性和危害性日益增强。这些诈骗行为不仅给受害者带来了巨大的经济损失,更在心理上造成了难以磨灭的创伤,破坏了社会的和谐与信任。本文旨在通过全面分析网络电信诈骗的现状,结合国内外先进的侦防经验,提出针对性的对策。

关键词： 电信诈骗   上海市虹口区   技校学生   未成年人   低龄化   被害人损失   人民检察院  

摘要： 近年来,电信诈骗的花样越来越多,且呈现出低龄化、有组织、呈规模等特征。上海市虹口区人民检察院就于近日办理了这样一起案件:4名涉世未深的技校学生为获取佣金参与“手机口”兼职,帮助境外电信诈骗团伙拨打电话,造成多名被害人损失数万元钱财。

关键词： 电信诈骗   大学城反诈   无诈校园   群防群治   社群免疫  

摘要： 大学城作为高等教育集群的特殊环境，其师生群体密集、社会网络多元化、信息流通迅速，电信网络诈骗案件频发。本文分析了当前高校电信诈骗的特点，阐述了大学城校园反诈从单体防护向社群免疫转变的必要性，探讨构建大学城校园反诈的群防群治机制，以期有效减少大学城内校园电信诈骗的发生。

摘要： 针对空巢老人电信诈骗防范面临的困境，提出了多层次的干预策略，旨在提升空巢老人的防诈意识和能力，为空巢老人权益保护提供了思路和实践路径。

关键词： 电信诈骗   反洗钱   风险评估  

摘要： 电信诈骗犯罪近年来高发，威胁公众财产安全。徐玉玉案后，银行、电信等行业备受关注。国家虽加大打击力度，但诈骗团伙为逃避打击，将境内骗取的资金通过银行业务转移至境外。为及时发现并防止资金通过银行跨境转移，落实商业银行社会责任，提高洗钱风险防控效果，银行采用聚类分析方法对跨境自助交易进行评估，识别业务漏洞，防止商业银行成为不法资金转移通道。

关键词： 高职院校   新型网络诈骗   AI换脸拟声诈骗   共享屏幕诈骗  

摘要： 高职院校电信诈骗问题是一个严重的社会问题，不仅威胁到学生的财产安全，还可能对其心理健康造成深远影响。本文分析了高职院校学生的心理特点，并将目前校园中存在的新型网络诈骗案件进行了分类，从多维度给出预防新型电信网络诈骗的有效对策，为高职院校的平安建设提供依据与参考。

关键词： 大学生   电信诈骗   刷单返利   防范能力  

摘要： 随着网络和通信设备的普及，网络电信诈骗案件频发，特别是针对高校学生群体的诈骗手段更是不胜枚举。以其高额回报为诱饵，以刷单返利欺诈为典型形式，骗取大量高校学生钱财。本文以真实的刷单返利诈骗案例为切入点，对大学生在识别和防范电信诈骗方面存在的问题进行了深入剖析，并针对提高大学生防骗意识和能力，减少校园网络诈骗案件的发生，提出了相应的改善策略。

关键词： 供卡   转账   支付结算   帮助信息网络犯罪活动罪   掩饰、隐瞒犯罪所得罪  

摘要： 电信网络诈骗犯罪中，相关行为涉及诈骗罪共犯、帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪等罪名，尤其是“供卡+转账”的行为界定在实践中存在较大争议。实践中出现配合转账行为过度扩大、单凭介入时间“一刀切”等问题，案件的办理要在排除了共犯可能的前提下，遵循先客观后主观的顺序进行分析判断，才能破解此罪与彼罪的区别，实现对新型电信网络诈骗犯罪的精准打击。

关键词： 投诉管控   电信网络诈骗   风险防范  

摘要： 本文从防范洗钱、电信诈骗高风险客户管控投诉现状出发，首先，简述了金融机构在管控洗钱、电信诈骗高风险客户上存在的问题及原因。其次，从建立法律思维、履行告知和后续解控义务、明确不同管控措施的不同处理方法、进一步细化服务协议、强化尽职调查程序、精准分析可疑交易，以及建立规范的管控流程等七个方面论述金融机构对防范洗钱、电信诈骗高风险客户管控投诉的应对措施。