关键词： 电信诈骗   个人信息保护   侵犯公民个人信息犯罪   国内动态   犯罪嫌疑人   冒用   专项行动   涉案金额  

摘要： 公安部公布打击侵犯公民个人信息犯罪十大典型案例公安部网安局1月10日消息,据公安部官网通报,全国公安机关在2021年深入推进“净网2021”专项行动,针对个人信息保护问题组织开展侦查打击工作,共破获侵犯公民个人信息案件9800余起,抓获犯罪嫌疑人1.7万余名,并公布十大典型案例。这些案例涉及内鬼窃密、个人信息买卖、身份冒用、电信诈骗等多种违法情形。其中一起案件查获个人信息量多达数十亿条,另一起案件涉案金额高达1.9亿元。

关键词： 网络刷单   电信诈骗   侦查对策  

摘要： 近年来,网络刷单随着电子商务的发展而兴起,与此同时,打着“高薪”、“兼职刷单”幌子的电信诈骗也随之而来。网络刷单作为一种不正当经营手段,违背了民法中诚实信用原则,同类型店铺的合法权益受到了侵害,正常稳定的市场交易秩序也严重被扰乱,而从中衍生出的刷单犯罪,更是侵犯了人民群众的财产权,涉嫌刑事犯罪。本文以网络刷单犯罪为研究对象,理论结合实践,旨在为公安机关打击此类犯罪提供帮助。文章共分为四个部分,从网络刷单犯罪概念出发,逐层递进,首先介绍了网络刷单犯罪的相关概念,涉及的法律法规,常见的犯罪类型;随后着眼于案件的一般侦查方法,阐述其受理与审查、线上查找嫌疑线索、线下调查访问、抓捕犯罪嫌疑人等要素;后结合侦查实务,梳理了此类案件的侦查难点,并在此基础上提出相应侦查对策。第一部分,网络刷单犯罪概述,共分为三节。第一节网络刷单犯罪及相关概念,详细阐明了网络刷单、刷单犯罪的概念及相关法律规定,结合前人研究成果,创新性提出网络刷单犯罪的定义。第二节网络刷单犯罪的常见类型,根据作案手段和受害对象不同,将相关案件划分为针对用户个人的犯罪、针对商家的犯罪和针对平台的犯罪。上述犯罪行为仅是表现形式不同,从本质上看都是犯罪嫌疑人以非法占有为目的,利用各种手段使受害人陷入错误认识,进而取得财物。第三节网络刷单犯罪的特点,结合具体案例得出犯罪主体组织性突出、犯罪过程隐蔽性强、犯罪手段专业且社会危害性严重等特点。第二部分,网络刷单犯罪案件的一般侦查方法,共分为四节。第一节网络刷单犯罪案件的受理与审查,包括了案件的管辖原则和初查。第二节网上查询搜索嫌疑线索,主要围绕涉案网站和受害人聊天记录展开。第三节网下调查访问收集证据,分别为梳理资金链条、虚拟身份落地、电商平台走访调查。第四节抓捕犯罪嫌疑人,包括现场勘察取证和讯问嫌疑人。第三部分,网络刷单犯罪案件的侦查难点,共分为四节。第一节立案认定难,其中有侦查成本收益不平衡、受害人报案率低、犯罪行为伪装性强等因素导致。第二节侦查取证难,刷单案件中涉案证据多为电子数据,数量多、易灭失,此外,犯罪团伙的反侦查行为和受害人不配合又增加了取证难度。第三节赃款追缴难,从犯罪后洗钱行为入手,总结得出资金转移迅速,流向模糊两大特点。第四节侦查协作难,讨论了当前公安机关同一侦查机关内部、不同地区侦查机关协作难,外部协作多壁垒,跨境协作中遇到的问题。第四部分,完善打击网络刷单犯罪案件的侦查对策,共分为五节,针对上文提及的侦查难点提出相应对策。第一节构建行业制度体系,主要从完善既有法律,明确平台责任,强化税收监管三个方面展开。第二节拓宽情报线索来源,通过宣传教育鼓励及时报案,网络巡查,科技赋能线索挖掘的方式解决情报收集难的问题。第三节强化案情综合研判,剖析案件获取信息,利用时下人工智能算法,科技赋能案件侦办,将犯罪嫌疑人的账号、电子设备、信息流作为切入点进行侦查。第四节全面收集证据,形成证据链条,重视案件相关人的取证,推进电子数据取证、保管的专业化,从而解决侦查取证难题,提升证据质量。第五节强化协作意识,完善合作机制,既要在公安机关内部加强合成作战,又要增进警企银外部多方合作,还要积极推进跨境侦查,调动全社会力量打击网络刷单犯罪。

关键词： 电信诈骗   认知能力   情绪智力   人格特征  

摘要： 随着现代科技的飞速发展,智能设备的普及程度越来越高,人们在互联网世界中受到诈骗的潜在风险也越来越大,短信诈骗、电话诈骗等案件层出不穷。怎样有效控制电信网络领域诈骗犯罪的多发高发态势成为人们关注的焦点、研究的重点。相较于性别等人口学特征,认知、人格等心理特质可能是解释个体成为电信诈骗受害者的稳定且关键的因素。因此,为了更精准地打击电信网络新型违法犯罪活动,更有效地开展防诈骗宣传、教育工作,有必要对电信诈骗受害人群的心理特征进行研究。本研究试图探讨与受骗情况有关的心理特性及安全知识经验在防范电信诈骗中发挥的作用,以期为今后与电信诈骗相关的研究提供参考,为准确识别高风险人群提供方向。本研究通过问卷调研来了解国内电信诈骗的受骗现状。采用情绪智力量表、简化九项瑞文标准测验、大五人格量表以及其他一些自编量表来评估电信诈骗受骗者与未受骗者在认知能力、情绪智力、人格特征、安全知识经验上的差异。通过探索认知能力、情绪智力、人格特征和安全知识经验与电信诈骗受害间的关系,以验证各变量是否会对个体受骗情况产生影响以及产生多大的影响。进一步构建结构方程模型对基于研究假设形成的理论模型进行量化验证,深入揭示变量间的关系。研究结果显示:(1)受骗组与未受骗组在性别、年龄等人口学信息上存在显著差异,男性,年龄在44岁及以下,学历为大专或本科,职业为企业、个体户或待业,常住地为城市的被试受骗率较高。(2)认知能力与受骗情况存在显著的负相关关系。情绪智力中的他人情绪识别与评估能力与受骗情况存在显著的正相关关系。人格特征维度,外向性、开放性与受骗情况之间呈现显著的正相关,而宜人性则与受骗情况显著负相关。安全知识经验与受骗情况存在显著的负相关关系。(3)Logistic回归结果显示,认知能力对个体受骗情况具有负向预测作用;情绪智力中,识别与评估他人情绪对受骗情况具有正向预测作用,情绪运用能力对受骗情况具有负向预测作用;人格特征中,开放性、外向性和神经质对受骗情况有正向预测作用;安全知识经验对是否受骗具有负向预测作用。(4)结构方程模型整体拟合良好,标准化路径系数表明,低认知能力、低情绪智力或高开放性的个体更容易受到电信诈骗,其中开放性对电信诈骗的直接影响最大,其次是认知能力,最后是情绪智力。综上,认知能力、情绪智力、人格特征与个体成为电信诈骗受害者存在一定的关系。认知能力和开放性是个体受骗情况较为有效的预测因素。安全知识经验在防范电信诈骗中发挥了一定的作用。研究结果有助于增进对受骗者心理特征的了解,为预防电信诈骗工作的开展提供参考。

关键词： 电信诈骗   受骗倾向   易被说服程度   自卑感   孤独感  

摘要： 近年来,电信诈骗在大学生群体呈高发趋势,严重危害了学生的财产安全。为了更精准的开展防诈骗工作,本研究基于对易被说服程度的调研,以大学生电信诈骗受骗倾向为切入点,揭示与大学生电信诈骗受骗倾向相关的心理因素和关系路径。为实现以上目的,本研究分为三个子研究:研究一探究大学生易被说服程度的结构,修订了大学生易被说服程度量表。分两批次选取790名大学生为被试,形成30题项的正式量表,测量感觉寻求、自我控制、社会影响、风险偏好、广告态度、认知需要和独特性选择7个维度。量表具有良好的信效度(Cronbachα=0.84,RMSEA=0.06,CFI=0.90,TLI=0.89,χ2/df=3.04),为研究二、研究三提供了工具支持。研究二在研究一基础之上,采用实验法探究易被说服程度与轻信短信可能性的关系,自变量为易被说服程度分数(高分组/低分组)和骗局情景(利益情景/信息情景),因变量为是否轻信短信。选取60名大学生参与实验,研究结果显示:易被说服程度高分组大学生更容易轻信短信[OR=1.28,95%CI(1.10,1.48)],信息情景比利益情景对大学生更有欺骗性[OR=0.03,95%CI(0.002,0.35)]。研究三为了探究大学生电信诈骗受骗倾向的心理因素和关系路径,以全国597所大学的1153名大学生为研究对象,以易被说服程度量表、受骗倾向问卷、情绪-社交孤独问卷和自卑感量表为工具。研究结果显示:1、大学生易被说服程度总分可以显著正向预测受骗倾向(β=0.41,p<0.001);2、易被说服程度在自卑感和电信诈骗受骗倾向的关系中起中介作用,占总效应的68.36%;3、易被说服程度与受骗倾向的关系受孤独感调节。研究的主要结论为:7维度的易被说服程度量表符合心理测量学要求,大学生自卑感会通过易被说服程度预测其电信诈骗受骗倾向,低孤独感能够有效缓解易被说服程度对电信诈骗受骗倾向的预测作用。

关键词： 个人结算账户   电信诈骗   账户管理   风险防控  

摘要： 经济快速发展,银行个人结算账户的开户数和交易额持续增加,与此同时,犯罪分子利用个人银行结算账户进行洗钱、实施电信诈骗也日益泛滥。尤其是电信诈骗,因其犯罪组织性强、犯罪涉案区域广,已严重危害人民群众的财产安全,成为影响社会安定的突出犯罪问题。本文以C银行为例,探讨如何通过加强个人结算账户管理,遏制电信等金融诈骗风险。本文首先从账户开户识别、存续管理和“睡眠”清理三个阶段对C银行个人结算账户管理现状进行了介绍,简要列明了 C银行目前为有效防范电信诈骗所采取的措施:(1)开户识别阶段,采取“两查”“五问”制,开展尽职调查,严格准入审核;(2)账户存续管理阶段,开发智能风控系统,强化可疑交易监测,加强异常账户管控;(3)“睡眠”清理阶段,根据账户“睡眠”周期分类管控,减少存量账户盗用风险。但是尽管C银行围绕个人结算账户的生命周期,进行了全过程的账户风险防控,C银行个人结算账户电信诈骗涉案率仍然居高不下,多次受到监管处罚,多家营业网点被暂停开户资格,严重制约了C银行的业务发展,影响了C银行的社会形象。因此,为有效缓解C银行个人结算账户电信诈骗风险防范的严峻形势,本文接下来对C银行电信诈骗涉案账户的真实案例进行了剖析,探寻C银行在个人结算账户管理中的漏洞和缺失,最终归纳出C银行在个人结算账户电信诈骗风险防范方面主要存在五个问题:(1)开户环节尽职调查流于形式;(2)存量账户电子银行限额管理不规范;(3)存量账户管控流程有漏洞;(4)“睡眠账户”管理重视程度弱;(5)员工全过程风险防范意识和风险识别能力弱。最后,基于C银行面临的主要问题,本文运用人物访谈法,与该行基层人员开展以防范电信诈骗为主题的调查访谈,结合实际工作经验,对该银行电信诈骗风险防控能力的提升提出建议:(1)落实责任,奖罚分明,建立有效监管机制,确保开户尽职调查有序进行;(2)构建警银联动学习方式,提升员工开户环节风险识别能力;(3)多元协同治理,建立账户开立身份识别新体系;(4)优化系统管控流程,提高存量账户管控时效;(5)部门联防联控,规范存量账户电子银行限额管理;(6)加快“睡眠账户”清理,加大对个人客户和银行员工风险意识的教育投入。以期通过以上措施增加不法分子获取银行账户的难度,降低电信诈骗涉诈资金的转移速度,降低客户被电信诈骗的风险,推动电信诈骗源头防控。

关键词： 电信诈骗   个人信息保护法   协同治理理论   整体性治理理论  

摘要： 互联网的发展为人们提供信息便利的同时,也造成电信诈骗愈演愈烈,严重影响社会和谐和公共秩序,给人民群众造成巨大损失,电信诈骗治理也已成为社会发展的难题。同时,电信诈骗作案者不断成熟的作案手法、不断隐蔽的作案手段,已使群众难以招架。虽然各级政府部门对打击电信诈骗犯罪活动倾注很多人力、财力及物力,但就目前情况看,治理效果并不理想,且会出现反弹现象。基于此,本次研究以杭州市作为具体案例,在近几年杭州市电信诈骗防控研究基础上,结合具体典型案例,通过访谈,从不同角度,对电信诈骗犯罪过程深入剖析,发现杭州市电信诈骗防控存在的问题,进一步分析问题产生的原因,最终提出具有相对理论性、较强针对性和实际操作性的优化建议。具体研究结论为:(1)杭州市电信诈骗防控具有自身特征,采取相应的防控措施,取得一定的成效,但现阶段电信诈骗防控的问题较为突出,包括电信诈骗防控体系不足;管控薄弱,资金信息流方向不足;缺乏相应的监管、宣传防范不足;区域间打击合力未形成等。(2)为有效解决杭州市电信诈骗防控问题,进一步分析杭州市电信诈骗防控问题产生的原因,最后提出相应的优化对策,具体包括建立以政府为主导的电信诈骗犯规和打击体系;完善电信诈骗犯罪侦查工作;完善行业监管;加强被害人防范能力,形成防范合力;建立区域间的合作防范等。综上所述,本文以文献研究法为基础,对电信诈骗与防治相关的报刊、权威期刊进行汇总与梳理,搭建理论框架。而后以数据统计分析方法为基础,结合杭州市电信诈骗实际情况,对权威案件数量进行汇总,挖掘杭州市电信诈骗典型犯罪的特征与类型,为后续研究提供强有力的支撑。最后为达到较为完善且有效防治的目的,本文研讨杭州市突出的诈骗案例,并结合实际情况,提出优化对策建议,进一步提升电信诈骗案件防治力度和社会安全防控能力。

关键词： 高校法治教育   电信网络诈骗   实证分析   新时代   困境   模式重构  

摘要： 新时代大学生的法治素养水平直接影响建设社会主义法治国家的进程。大学阶段是对学生进行法治教育、提升法治素养的黄金时期，但是当前高校法治教育陷入学科定位不明晰、教育内容不科学、教育模式滞后、专业师资队伍建设不够、教育资源缺乏协同性等困境。基于高校电信诈骗案件的实证分析，从重新定位高校法治教育主体、调整高校法治教育内容、创新高校法治教育方法、改革高校法治教育评价方式、优化整合校内外法治教育资源五个方面对破解高校法治教育困境、重构高校法治教育模式提出建议。

关键词： 社会工程学   电信诈骗   仿真评估   攻击检测  

摘要： 广义的社会工程学存在历史悠久,移动互联网的高速发展为其赋予了新的形式,在社交网络普及的今天,一度成为网络空间中最常见的攻击手段。社会工程学将人视为系统中最薄弱的环节,面向目标的心理认知域与社会关系域发起攻击,因而具有形式多变,复杂难测的特点。电信诈骗作为其中的典型形式之一,在国家大力打击下依然难以根除,呈现此消彼长的态势。因此,应对复杂多变的社会工程学攻击形式,本文首先对社会工程学攻击杀伤链建立仿真评估模型,实现对社会工程学仿真有效性的量化评估。作为社会工程学攻击影响广泛,危害巨大的实施手段,电信诈骗场景中攻击者通过在电话中利用与目标人之间的信息差,营造紧张氛围,使得目标人无法察觉到攻击者的逻辑漏洞,从而实现诈骗目标。本文针对该场景,提出诈骗语义模式,构建规范的诈骗脚本语料库并对其完成相应的攻击检测。主要研究工作以及创新点如下:(1)针对社会工程学仿真评估不完善的问题,本文提出了社会工程学杀伤链仿真评估模型,实现了对社会工程学杀伤链仿真的有效性量化评估。在社会工程学攻击杀伤链仿真的过程中,为了保证杀伤链仿真的全面性、数据的真实性以及仿真执行过程的可靠性,本文结合社工攻击的执行步骤,抽象出社工杀伤链仿真评估模型,本文有效实现了对于社工杀伤链的仿真评估。(2)针对目前社会工程学攻击中的电信诈骗场景下缺乏规范诈骗脚本语料库的问题,本文提出了面向电话场景的诈骗脚本语料库构建方法,实现了该场景下的语料库构建。本文通过多渠道完成语料库案例数据的收集。在此基础上,本文根据收集的真实小样本进行去匿名化操作,通过抽取案例中的关键信息,构建语义模式模型。并以此为切入点,构建用于样本扩充的词库、原子句库,通过词汇替换技术以及实例交叉扩展技术形成规范的电话诈骗脚本语料库。(3)针对当前基于神经网络模型进行文本多分类任务缺乏可解释性的问题,本文提出了基于主题词抽取的诈骗脚本多分类检测方法,为面向电话场景的诈骗检测提供了可解释依据。本文通过构建面向电话诈骗场景的特征字典完成诈骗场景的分类。除此之外,通过与现有的基于神经网络模型进行文本多分类模型进行对比,本文提出的检测方法不仅能够准确筛选出含有诈骗语义的文本,更可以指出文本中存在的逻辑漏洞,具有其所缺乏的可解释性。

关键词： 电信诈骗   电信诈骗治理   协同治理  

摘要： 近年来,在信息网络快速发展的背景下,社会信息化进程加速推进,以电信网络诈骗为突出代表的新型违法犯罪发展猖獗,已成为人民群众反映强烈的主流犯罪。此类犯罪涉及面广,犯罪分子往往针对特定群体或撒网,发布虚假信息或使用电话制造虚假理由,可迅速实现跨国、跨省诈骗,侵权范围广,造成不良社会影响;诈骗手段不断革新,运用各种方式和手段,实施各类诈骗手法,向社会各阶层群众实施诈骗。犯罪分子反侦查意识强,对公安机关打击治理提出挑战。随着打击治理力度增大,犯罪分子不断更新犯罪手段和技术,增大了打击治理难度,现阶段这类犯罪仍保持高位态势。由此可见,打击治理电信诈骗需要多部门联合,促进“三位一体”协同治理机制的发展。本文总结剖析了H省电信网络诈骗的主要类型和危害性,从有关统计数据中提取了H省电信网络诈骗的关键情况和犯罪特点,进一步探究了H省电信网络诈骗严重的成因,并依托公共管理学理论提出了行之有效的治理策略,以推动H省电信网络诈骗的有效治理,与各治理主体共建“三位一体”社会共治新格局。文章分为“绪论”、“H省电信网络诈骗现状分析”、“H省电信网络诈骗治理现状”、“H省电信网络诈骗治理困境与成因”和“加强治理电信网络诈骗的对策”五章。第一章主要对本文主旨和创新点进行汇总,以研究背景和国内外学者研究成果为切入点,明确本文的理论工具和研究方法。第二部分,简要阐述电信网络诈骗治理的基本概念,以数据为支撑剖析H省电信网络诈骗的案发现状、主要类型及犯罪特征。第三部分,对H省电信网络诈骗治理现状及主要做法进行研究分析。第四部分,结合H省电信网络诈骗治理的过程中的做法,提出治理困境与成因。第五部分,对H省电信网络诈骗治理的困境提出意见和建议。

关键词： 支持向量机   主成分分析   粒子群算法   电信诈骗预测  

摘要： 随着我国经济、电信行业的快速发展,利用电信技术实施诈骗犯罪的违法犯罪行为如病毒般迅速蔓延。近年来,借助于手机、固定电话、网络等通信工具实施的非接触式诈骗犯罪,成为诈骗犯罪的主要手段方式,给人民群众造成了巨大的损失。然而由于行业监管存在真空地带、侦查成本高、查询手续繁杂等问题,导致当前打击电信诈骗犯罪陷入困境。如何通过智能化手段对电信用户号码进行分析研究,对电信诈骗用户进行有效地识别,将电信诈骗扼杀在摇篮里,是当前研究的重点。基于以上问题,本文就支持向量机在电信诈骗预测上的应用展开研究。首先选取电信数据中原始话单数据为电信用户的通话record话单记录数据,并辅以用户IT信息,进行电信诈骗预测指标的筛选。其次在技术方面,本文以模型的预测正确率和平均拟合偏差作为衡量模型预测性能的标准,通过特征工程构建合适的特征变量并借助主成分分析的方法对输入变量进行降维处理来消除变量间的多重共线性,同时能够提高模型的速度,构建支持向量分类机和支持向量回归机结合回归拟合电信诈骗进行预测,尝试粒子群算法的参数优化方法,以求尽可能优化模型的预测性能。最后还通过构建多核支持向量机进一步提升模型效果,从而得到更好的电信诈骗预测效果。经分析研究发现,通过主成分分析降维,能让支持向量机模型在略微的预测正确率损失情况下其运行速度得到巨大的提升;在参数优化方面,粒子群算法在模型迭代次数,运行时间和预测准确率三个方向上都强于普通的网格搜索法;另一方面,多核支持向量机能够在可以接受的速度牺牲下提升电信诈骗预测模型的性能。通过本文的研究,希望不断优化的支持向量机模型能够给电信企业和政府部门在预测电信诈骗上带来一定的指导和参考。