关键词： 诈骗案件   电信诈骗   诈骗手段   老年人口比重   弱势群体   数据显示   社区老年人   决策能力  

摘要： 2021年国家第七次人口普查的数据显示,我国60岁及以上人口为26402万人,占18.70%(其中,65岁及以上人口为19064万人,占13.50%),相对于2010年,老年人口比重上升了5.44个百分点[1],中国人口老龄化的程度进一步加深,老龄化带来的社会问题也愈演愈烈。众多调查研究显示,老年人作为社会中的弱势群体常成为诈骗案件的受害者,从医疗保健品、旅游、投资到电信诈骗,针对老年人的诈骗手段层出不穷,以老年人为诈骗对象的案件高达81%,诈骗给老年人的生活带来了沉重的负担[2]。

关键词： 交易规模   收单   贸易强国   电信诈骗   黑灰   网络钓鱼   银行卡   洗钱  

摘要： 为贯彻落实国家关于“加快建设贸易强国”“加快建设金融强国”的战略部署,收单行业不断创新支付技术和优化服务流程,为消费者提供了更加高效、安全的支付体验,同时也为收单交易规模的增长提供了新的动力。随着支付网络的迅速扩张与新型支付终端的广泛应用,收单业务面临的风险日益复杂,不法分子通过商户收单开展非法资金转移洗钱、电信诈骗、套现、网络钓鱼等行为的现象愈演愈烈,对金融生态构成严峻挑战。根据《2024年上半年互联网黑灰产研究报告》,2024年上半年,互联网黑灰产规模持续膨胀,互联网黑灰产从业人员规模已达427万人,国内风险手机号数量增长至323万个,日活跃风险I P高达1136万个,涉及洗钱活动的银行卡数量达19.5万张。

关键词： 数字道德   大学生   电信诈骗  

摘要： 目前,社会数字化转型正从多方面推进,大数据、区块链、人工智能等数字技术在这一过程中高速发展。当代大学生身处数字时空,数字文化对大学生的思想道德有着积极的影响,也有一定的冲击。数字道德成为信息爆炸时代背景下,数字空间互动领域的隐形约束力。文章结合电信诈骗和大学生数字道德的现状,提出相应的教育路径:加强自我教育,提高大学生的数字道德自律意识;推动大学生数字诚信建设,培养大学生虚拟空间的诚信观念;大学思政课融入社会大课堂,提高大学生群体社会责任意识。

关键词： 共同犯罪   电信诈骗   帮助行为   帮助信息网络犯罪活动罪  

摘要： 共同犯罪是意思联络下二人以上的共同危害行为,电信诈骗犯罪中的“帮助行为”并非都属于“共犯行为”。帮助信息网络犯罪活动罪是将“不能被认定为帮助犯之帮助行为”正犯化的体现,是与《刑法》总则中关于共犯的规范将不同性质帮助行为分类而治的规范方式。司法实践中,应从共同犯罪的本质出发,结合帮助行为人的主客观方面,对“帮助共犯”和“帮助正犯”进行甄别后分别入罪,以达主客观相统一、罪责刑相适应之目的。

关键词： 协同治理   电信诈骗   高校大学生   防诈意识  

摘要： 近年来,随着网络技术的迅猛发展,网络诈骗案件层出不穷,其手段花样繁多,严重影响到高校大学生的经济安全、身心健康以及高校日常管理等。大学生作为社会的新鲜血液,其防范意识相对薄弱,容易受到不法分子的侵害。为提升大学生的防诈骗意识,减少高校诈骗事件的发生,应构建多方参与的大学生防诈骗协同治理机制。具体而言,高校应加强与公安机关、互联网公司、金融机构等社会各界的沟通与协作,共同构建信息共享、资源整合、风险预警、宣传教育等一体的防诈骗体系。通过整合各方资源,形成合力,共同维护大学生的合法权益,为高校的安全稳定提供有力保障。

关键词： 犯罪分子   电信诈骗   冒充警察   电信监管机构   任重道远   官方数据   逮捕   印度  

摘要： 今年以来,印度接连发生多起被称为“数字逮捕”的电诈骗局,犯罪分子不仅冒充警察和电信监管机构官员,还伪造“审判现场”,受害者多为印度本国人。这种新型电诈骗局引起印度国内外广泛关注。官方数据显示,今年以来,印度电信诈骗的数量正在飞速增加。仅在1月~4月,印度上报的电诈损失就超过了12亿卢比(约合人民币1.03亿元)。

关键词： 可疑交易   地下钱庄   农商银行   网络赌博   电信诈骗   指标优化   非法集资   监测能力  

摘要： 江苏省联社采取以专家经验为主,辅以必要“算法+算力”支持的“1234工作法”,启动非法集资、地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等重点可疑交易监测指标优化工作,有效提升全省农商银行系统可疑交易监测能力.

关键词： 电信诈骗   深度学习   统计学   特征选择   预测模型  

摘要： 互联网和电信技术的快速发展在为人们生活带来便利的同时,也催生了电信诈骗等新型犯罪问题。利用深度学习算法构建预测模型,对于有效识别电信银行卡诈骗具有重要意义。本文首先对数据进行预处理,并通过卡方检验、Kolmogorov-Smirnov检验和点双列检验筛选出与电信诈骗相关的特征变量。随后,采用逻辑回归模型进行初步训练,以进一步确定最终的特征变量。最后,分别构建逻辑回归、随机森林和神经网络模型进行训练与比较。实验结果表明,随机森林模型在预测精度方面表现最佳,而神经网络模型则在预测速度上具有显著优势。

关键词： 电信诈骗   年轻化   心理特征  

摘要： 随着信息技术的发展,电信网络诈骗手段日益复杂化,受害者群体愈加年轻化。聚焦大学生、新入职场年轻人以及长期脱离社会的个体,探讨其在电信诈骗中易受害心理特征及诈骗者的心理操控策略。研究揭示了年轻受害者的心理弱点,如对快速利益的追求、社会经验不足及风险意识缺乏。诈骗者利用这些弱点,通过建立信任、提供虚假利益诱惑和情感操控等手段实施诈骗。加强年轻群体的网络安全意识,提升其识别和防范电信诈骗的能力,对于遏制电信诈骗至关重要。

关键词： 保险合同   电信诈骗   身份证号码   保单  

摘要： 我与退休后的老战友经;常一起谈论电信诈骗的案例,没想到我也遇上了。前些日子的一个星期天,我接到一个陌生电话,手机显示的是176开头的号码。我刚一接听,对方是个女的,她告诉我:“您有一个保险合同到期了,如果需要续延,明天上午8时就开始扣钱了,每月1500元。”我虽然年过花甲,但是家里有没有保单到期还是非常清楚的。但是,对方说的保单名字和身份证号码都是我的,都没有错啊!我转念一想。