关键词： 电信诈骗   现代化治理   协同治理  

摘要： 多年来,随着我国经济的不懈发展,居民的生活水平有了长足的进步,生活方式也发生了巨大的转变。尤其是进入21世纪以后,随着互联网的飞速发展,信息化和大数据已经影响到了人民生活的方方面面。在这个信息时代,许多传统的犯罪借助互联网和信息化的发展而有了新的转变,由于制度的不健全以及人们的防范意识不强,该类犯罪获得了飞速的发展。传统的诈骗犯罪依托于通讯工具和互联网的发展逐渐转变并衍生出了不与受害人面对面接触的电信诈骗。电信网络诈骗依托于大数据为其提供的便利和通讯工具以及电子转账的伪装,既骗取了大量受害人的大量钱财,又能逃避公安机关的打击,产生了极大的社会危害性。打击治理电信诈骗已经成为了全社会亟需解决的难题。本文结合笔者的自身工作实际,并且查阅了大量的书籍资料进行深入研究,结合公共管理的相关理论知识,最终对容城县公安机关治理电信诈骗的对策提出了自己的见解。第一章为绪论,主要论述本文的研究背景及意义,国内外研究现状及评述,主要内容与研究方法以及创新点;第二章主要对本文涉及到的相关概念和理论依据进行阐述;第三章对容城县公安机关治理电信诈骗的现状进行阐述,第四章对容城县公安机关治理电信诈骗中存在的问题进行分析,第五章对容城县公安机关治理电信诈骗存在问题的原因进行了剖析,综上,文章在第六章提出了容城县公安机关治理电信诈骗的对策。

关键词： 大数据时代   电信诈骗   治理困境   全链条   综合治理  

摘要： 大数据的应用和发展,不仅仅是指先进的网络技术、庞大的数据分析和潜在的商业机会,同时也是一套前卫的理念和科学方法,可以改变人们的生活,解决人们的问题。大数据时代下的电信诈骗犯罪变化莫测,在特征上与前些年的电信诈骗存在明显的差异性,当前电信诈骗更依赖于大数据技术收集个人信息,再利用现代通讯技术进行非接触的诈骗,因此犯罪人与受害人均不受地域的限制,跨区域性为犯罪的主要表现形式,账款多渠道快速流转,人民财产损失严重。基于此特征,在防治电信诈骗犯罪的过程中面临如下难题:在信息链上,信息泄露导致了黑灰产业泛滥,电信诈骗前置违法行为更为猖獗。在技术链上,高新技术发展导致了侦查举证难,各类证据无法组成完整的证据链。在人员链上,涉案区域和人员的广泛性导致了案件管辖难以确定,各类管辖制度存在矛盾。在资金链上,资金快速流转,无法及时追赃挽损。如何解决电信诈骗在信息链、技术链、人员链、资金链遇到的困境,实现全链条防治,是当前预防和打击电信诈骗犯罪的重点与关键。大数据时代给了此类犯罪可乘之机,但也给出了如何防治的对策,有效的利用大数据才是大数据时代的核心,化被动为主动。因此本文提出防治电信诈骗犯罪,首先,从全链条防治的角度,逐个击破电信诈骗防治在信息链、技术链、人员链、资金链上的难题。探索构建以公安机关为专职部门,其他组织跨部门协调机制等主体积极参与的电信诈骗犯罪防治信息共享机制,利用数据技术突破电信诈骗犯罪在侦查、审判、追赃过程中遇到的困境。完善防治措施的同时也应当注重事前防范工作,政府发挥带头作用,监督相关部门工作。互联网、金融、电信主体也要防范各领域电信诈骗活动,发挥大数据在防治电信诈骗犯罪的积极作用,对电信网络环境中的个人信息进行全面监测与管控,从源头上遏制电信诈骗犯罪发生的可能,实现全社会、全方位防范和治理电信诈骗犯罪的目的。

关键词： 电信诈骗   精准宣传预防   公安机关   社会治理   反电诈宣传  

摘要： 电信诈骗是全社会关注的热点话题，更是当下社会管理中出现的一个严峻社会问题，2021年4月，中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平对打击治理电信诈骗犯罪工作作出重要指示，他强调，坚持以人民为中心，全面落实打防管控措施，坚决遏制电信诈骗犯罪多发高发态势，为建设更高水平的平安中国、法治中国作出新的更大的贡献。自此，一场针对电信诈骗犯罪的“人民战争”拉开帷幕。近年来，公安机关在打击治理电信诈骗犯罪屡出重拳，但对电信诈骗案件的预防管理工作仍有待提高。　　电信诈骗宣传预防工作，是遏制电信诈骗犯罪的最前沿阵地，提升全民防范意识，增强社会公众对电信诈骗的甄别能力，才能在源头上防止该类案件发生。本文立足于大连公安当前核心工作，调查大连市电信诈骗犯罪形势、电信诈骗被害人群体特征、大连市常见电信诈骗类型等，针对大连市公安局精准宣传预防工作中存在的问题，提出相应对策，为有效预防、打击猖獗的电信诈骗犯罪活动、维护社会秩序安定和保护公民财产安全提供参照。在“互联网+”时代，对电信诈骗的新类型和新特征进行分析，找出其深层次成因，建立一套全面的犯罪防控体系，为今后更好地预防电信诈骗的发生，提供有益的借鉴。　　精准宣传预防工作为打击电信诈骗提供了新的思路，找到了新的方法。本文通过问卷调查的方法对大连市反电诈宣传预防工作进行调查，根据调查结果，综合运用统计分析与内容分析法，总结出大连市公安局反电诈宣传预防工作发展现状，将大连、厦门、苏州三地公安机关反电诈宣传预防工作的发展现状进行比对，横向比对出大连市公安局在该项工作中不足之处。综合剖析，找出大连市公安局反电诈宣传预防工作存在的问题及成因，根据分析调研结果，提出改善大连市反电诈精准宣传预防工作的有效对策，对预防电信诈骗案件的发生，从理论及实践方面提供借鉴;对降低该类案件发案率，提高大连公安在社会治安治理过程中的能力水平具有一定实践意义。

关键词： 电信诈骗   杀猪盘   实证分析   侦查对策  

摘要： 近几年“杀猪盘”电信诈骗犯罪发案率、案件总数逐年攀升,造成了恶劣的社会影响。该类犯罪的受害人涉及各年龄段、各行业人群,除了因诈骗者日趋团体化、职业化外,还在于诈骗者对于受害者易感性的深刻洞悉,并且在此基础上构建起了一套成熟的作案流程和作案手段,可与受害人建立起深度情感联结。甚至少数受害人在公安人员预警介入的情况下仍对诈骗者抱有幻想与期待。为遏制此类犯罪、保护民众财产、维护社会稳定,本研究选取C省公安局在2019年侦破的跨国电信诈骗犯罪团伙系列案件的相关资料,以双轨迹的方式借助实证研究的方法剖析诈骗犯罪团伙的培训课件、诈骗话术、网络聊天文本、案件卷宗等相关信息,在数据分析的基础上总结出了“杀猪盘”电信诈骗中受害人的易感性特征,并提出建议。在内容分析的基础上提炼出了“杀猪盘”电信诈骗各阶段中,诈骗者对受害人实施的作案手段,并将其具体的心理学原理及具体方法展开剖析,最后在此基础上提出针对性的侦查对策研究。本文围绕上述的内容主要从以下四个方面展开: 第一部分:“杀猪盘”电信诈骗案件概述,结合当前“杀猪盘”电信诈骗的发展现状,提出了研究背景,随着互联网技术的日益革新,该类犯罪已经成为电信诈骗类犯罪的主要类型,严重危害群众财产,成为影响社会稳定的不安因素。并对本文的研究内容和研究方法做了详尽的论述,本文采用了个案研究法和质性分析法,选取C省公安局2021年所侦破的跨国电信网络诈骗团伙所实施的系列“杀猪盘”类案件的相关资料,运用了Sppas和Nivov分析工具,以双轨迹方式分别对诈骗者的诈骗手段和受害者的易感性进行剖析,并在此基础上总结出了研究评述。 第二部分:提出较为完善的关于“杀猪盘”电信诈骗案件的概念。“杀猪盘”电信诈骗是指以非法占有为目的,依托互联网平台和社交软件,精准筛选受害者,再向其展示特定人设,通过运用心理控制技巧与受害者建立起情感联结,诱导其进行虚构投资理财活动,骗取财物、数额较大的犯罪行为。其次,根据实践中该类犯罪的共性,总结出该类犯罪的犯罪特征。包括该犯罪过程的高度流程化、犯罪手法的心理控制化、受害人群的显著特征化、犯罪地域的隐蔽异地化以及犯罪手段的情感链接化,并在此基础上对相关的144名受害人开展了质性分析。以被害人人口学为切入分析了受害人的性别、职业、学历、年龄等差异。以被害人的被骗金额及被骗方式为切入分析了被骗金额、被骗方式的差异。以被害人的其他状况为切入分析了被骗资金转移通道、是否接触过反诈知识的差异。总结出受害人的易感性特征,最后得出受害人容易受害的原因。分别为被害人与诈骗者之间存在信息不对称、被害人存在主体防范意识薄弱的问题、被害人缺乏稳定的社会支持等原因。 第三部分:结合话术实践、文本分析的方式分别对嫌疑人“如何骗”以及受害人“为何信”为基础搭建起分析框架,独创性地把“杀猪盘”电信诈骗犯罪的各个作案流程进行归纳和提炼为几个阶段,分别是“寻猪阶段”的形象塑造期、“养猪阶段”的信任加深期、“杀猪阶段”的利益引诱期以及“打枪阶段”的推拉再害期。在文本内容方面采用质性分析对员工的内部培训资料、话术脚本、员工日记进行拆解,在话术实践方面对典型个案中的受害者网络聊天记录进行抽取。最终梳理出“杀猪盘”电信诈骗案件各个阶段过程中诈骗者惯用的作案手法和心理控制机制。 第四部分:在对受害人进行质性分析以及对诈骗者的作案流程和惯用手法剖析的基础上,提出针对性的意见和举措。通过初查,以电子数据发现犯罪线索。加强重视对于电子数据的利用,运用电子数据去发现犯罪线索。构建受害者易感模型,强化预警劝阻。通过第二部分所提到的质性分析,总结归纳相应的受害者易感模型,为强化预警劝阻提供新思路。根据分阶段作案手段,采用针对性侦查措施打击。该类犯罪具有显著的阶段性特征。侦查人员可根据不同阶段的作案手段,采取分阶段针对性的侦查措施对其进行打击。加强警企联动,优化合作作战机制。对于该类集团化程度较高的、有组织犯罪,往往涉案人数众多、受害人数和波及面广。侦查人员在面对这些错综复杂的涉案社会关系结构,往往靠自身单打独斗收获甚微,所以就需要跨部门、跨行业寻求支持。各个阶段侦查工作的顺利开展离不开侦查的情报部门、腾讯、阿里等互联网巨头单位提供的强有力的技术支持。

关键词： 协同治理   电信诈骗   商业银行  

摘要： 在信息技术高速发展的今天,互联网信息技术在金融、电信行业的深入运用日趋广泛和普遍。更多的金融工具、更便捷的金融服务为人民生活带来便利的同时,也带来了例如公民个人隐私信息泄露、电信诈骗手段繁多等诸多问题。面对电信诈骗案件的持续增长,传统的仅依赖公安机关或者仅以公安机关为主力的治理模式是远远不够的,政府需要有效联合电信、银行、企业、社区等多个社会主体,通过资源统筹、信息共享和协同处理的方式来弥补传统治理模式的不足,从而提升社会整体打击电信诈骗的能力和效能。本文首先通过对Z银行兰州分行在参与兰州市打击电信诈骗协同治理的过程中的行为进行收集整理,然后针对其采取的各种举措、取得的成效以及产生问题进行研究,发现Z银行兰州分行在协同治理体系中承担着与公安机关、政府部门、通信运营商、其他商业银行以及社会民众进行沟通协作、共同治理电信诈骗的职责。但因为协同治理机制本身存在不稳定和缺陷,各个治理主体在其中的职能发挥受到限制,协同治理机制在现实中的运行仍旧存在权责关系不对等、主体间沟通不畅、资源整合存在行业壁垒等许多问题和困难。在协同治理的理论框架下,发现造成各方面问题的原因主要在于多元主体目标存在偏差、治理结构松散、治理手段存在滞后性等三方面。最后从强化银行在协同治理机制中的主体角色、加强主体间协同治理意愿、完善银行与公安之间的快速联动与涉案账户处置机制、深化主体间信息共享与资源整合、创新协同联动工作方式增强治理合力等方面提出优化协同治理机制的建议。

关键词： 电信诈骗   商业银行   账户风险  

摘要： 资金的流转离不开银行账户,社会资金支付清算的正常运行离不开银行账户体系。做好银行账户的各种风险识别,进而助力做好银行账户的风险管理工作,对于我国金融秩序与社会的稳定具有重要的意义。随着电信网络的快速发展,借助银行账户进行电信网络诈骗的案件屡见报端,一方面导致人们财产遭受损失,严重者甚至家破人亡;另一方面,给我国社会建设带来不稳定的因素。鉴于这种背景,银行要努力践行自身的使命观,一方面努力宣传银行账户的重要性,另一方面构筑抵御电信诈骗下的银行账户风险安全屏障。电信诈骗活动日益猖獗,社会发展呈现新的需求,原有的银行账户风险管理工作已经不符合新时代的发展要求。做好与规范银行账户的风险管理工作,可保障资金安全,维护社会稳定运行。本文针对该严峻形势,运用工商管理学的相关理论和研究办法,从防范电信网络诈骗的视角下,以国有银行佛山分行(以下简称“J银行”)账户风险管理为对象,结合J银行账户风险管理发展现状,以全面风险理论、信息不对称理论、全生命周期理论为基础,采用文献研究法、问卷调查法、实地访谈法,探讨目前J银行账户风险管理存在的问题,对原因加以分析,由此对J银行账户的风险管理提出对策。本文认为:银行账户管理的风险管理主要是开户时资料审查不严、买卖银行账户审查不严、账户异常交易未及时拦截等问题。针对性策略主要有:严控开户环节风险,强化账户存续期管理,优化银行内部考核机制,构建信息交流平台,加大公众宣传力度,对账户风险加以事前堵截与防范等。本研究有助于丰富相关领域理论成果,为防范电信诈骗,维护银行账户安全实际工作服务。

关键词： 电信诈骗   媒介形象   话语分析  

摘要： 移动时代,万物互联。信息技术进步的同时其危及个人财产、人身安全的隐患也在不断增加,而电信诈骗正是这些隐患中的重点。2016年,多家媒体报道的准大学生徐玉玉因被电信诈骗走学费而致郁身亡、清华教授被诈骗千万元积蓄等案件,引发了全社会对电信诈骗议题的关注,也拉开了全方位治理电信诈骗的大幕。近年来,电信诈骗种类繁多、套路“与时俱进”,令人防不胜防,有关电信诈骗和相关案件的新闻报道也越来越日常化出现在各大报刊报道中。本研究将聚焦中国大陆地区最具影响力的综合性报刊如何对电信诈骗议题报道中的“受骗者”进行媒介形象建构,以梵·迪克的话语分析理论为框架,从宏观和微观两个维度入手进行研究分析,使用内容分析中的话语分析的研究方法。本文样本选取使用慧科数据库,以关键词“电信诈骗”、“网络诈骗”等进行检索,二次筛选选项“中国大陆地区最具影响力综合性报章”的相关样本,时间跨度选取2016年8月-2022年8月,得出2297条结果,经过内容逐条阅读与筛选,得出有效样本226条。在分析部分,首先用量化的数据分析方法,对报道总体概况进行统计分析、分类总结,并归纳总结出四种典型的形象:1.被广泛关注的典型人物;2.被劝阻的获救者;3.敏锐的“智斗”者;4.报案的自我反思者。其次,运用具体的话语分析法,分析样本的词汇选择、话语风格、修辞风格三方面。在对新闻文本话语进行分析后,得出本文样本中新闻话语对媒介形象建构的意义和限度:1.典型新闻人物正面舆论效果明显;2.提升政府行为及公职人员信任度;3.受骗者媒介形象存在刻板印象;4.受骗者媒介形象建构叙事模式化。在经过讨论后本研究的核心观点可以总结如下,新闻报刊对电信诈骗受骗者的报道,所达到的效果不应该是让受众读者觉得受骗者的遭遇都是“应然”,描述其是如何疏忽大意、见识短浅与生活经验所限;不应该用脸谱化、模式化的方式去构建充满刻板印象的媒介形象。而是应该将受骗者为什么会受骗这一原因剖析清楚,他们本人是谁不重要,重要的是造成其被骗的客观及深层社会原因:监管环节的疏漏、个人信息泄露问题、法律法规不完善等等。最后一章节,将从新闻生产实践的角度,结合上文的分析,提出可供参考的建议,即:新闻话语风格需要客观去偏见、注重展现受骗者的心理动因、拓展新闻选题的来源、注重新闻的建设性意义以及注重实践中的媒介伦理。

关键词： 受害者   电信诈骗   易感性   误信   心理机制   victim   telecom fraud   susceptibility   trust   psychology mechanism  

摘要： 电信诈骗严重影响社会信任，但探讨人们如何误信电信诈骗的心理机制的研究还比较欠缺。从电信诈骗受害者的角度分析电信诈骗误信的影响因素，发现受害者的电信诈骗易感性、诈骗者的社会影响技术以及受害者被骗时的心理状态起着关键的影响作用。对此，详尽可能性模型、骗子说服技巧模型和网络受骗易感性工作模型对现有研究进行了解释，但并不完善。未来的研究可以在模型的整合与发展、电信诈骗分类型分阶段研究的丰富和完善、因果研究方法的改进与创新、预防研究的实证性和可操作性方面深入开展。

关键词： 电信诈骗   法律法规   个人信息  

摘要： 近年来跨境电信诈骗团伙的犯罪手段不断更新，导致祖国大陆与台湾地区人民群众财产安全受到了巨大的威胁。基于此，本文提出祖国大陆与台湾地区网络跨境诈骗犯罪法律法规对比及完善措施分析。首先对电信诈骗犯罪行为进行了概述，从祖国大陆与台湾地区跨境电信诈骗犯罪法律法规的共同性与差异性两方面进行了对比分析，提出祖国大陆与台湾地区跨境电信诈骗犯罪法律法规的完善措施，通过加强联络管道机制、增加电信诈骗刑种以及完善电信行业相关法律等措施，提高祖国大陆与台湾地区打击跨境电信诈骗犯罪的整体效能。