关键词： 老年人   防范电信诈骗   整合服务   增能理论  

摘要： 近年来,电信诈骗的风险已经严重影响到老年群体的财务安全以及身心健康,因此,防范电信诈骗俨然成为老年群体的当务之急。为了回应老年人防范电信诈骗能力提升需求,本文立足于社会工作专业视角,尝试在专业理论和方法的指导下探讨老年人防范电信诈骗的整合服务路径。 本文以杭州市J养老机构老年人群体为研究对象,在服务干预初期,以老年人防范电信诈骗能力水平现状为切入点,通过调查问卷和深入访谈,分析出J养老机构老年人的具体防骗需求,即防骗意识、辨识风险和应对事件能力的提升,以及人际支持网络的维持与扩展。 针对前文统计分析得出的需求,本文基于增能理论视角,以J养老机构针对老年人防范电信诈骗能力建设的整合服务作为依托,通过综合运用社区、小组、个案工作的形式,从个人层面、人际层面以及社会层面进行全面增能,其中个人层面增能聚焦于个体强调提升老年人的能力和动力,人际层面增能强调维持并扩展人际支持网络,社会层面的增能涉及参与社区治理、影响同类群体和表达社会需求。通过整合服务推动了老年人防范电信诈骗能力的综合提升,解决了老年人在生活实践中面临的防骗未知、受骗无助困境,进而促进了数字化社会融合与积极老龄化社会建设。 但是基于目前的活动开展情况,整合服务实施过程中仍存在一定问题,在参与主体方面,服务对象受到生理退化和心理困境的影响,学习动力难以激发;社会工作者由于专业能力不足,导致社区资源和服务方法的整合利用不够充分;受到主客观条件制约,社会工作者与社区公安机关部门、高校、其他社会专业人士在合作上存在障碍。针对以上问题,本文从服务对象个体增能、社会工作者专业能力提升、开展多元主体防骗长期服务三个方面提出优化策略回应困境,从而提升老年人防范电信诈骗能力建设整合服务的干预成效。

关键词： 商业银行   电信诈骗   风险识别   风险防范  

摘要： 近年来,信息科技、智能手机以及5G网络的普及,造就了互联网通信业的发达和金融业的便捷,给人们的生活带来了便利的同时,也为电信诈骗犯罪分子提供了可乘之机,银行账户被其利用实施电信诈骗犯罪活动,电信诈骗犯罪的形势日益严峻,严重扰乱和破坏了正常的社会公共秩序,损害了人们的合法权益,给公众财产造成了巨大损失。 商业银行作为社会经济中的重要组成部分,在其经营与管理过程中也因电信诈骗而出现了一系列的风险与问题,本文从商业银行角度出发,基于全面风险管理理论以及信息不对称理论,根据风险管理的要素,对H银行的风险管理制度、风险管理流程、风险管理举措、风险管理成效这四个方面进行分析,针对性地指出H银行在电信诈骗风险管理中存在的问题;同时通过问卷调查的方式对风险识别中客户身份识别的重点及难点问题进行调查研究,全面阐述H银行在电信诈骗风险识别方面,对岗位风险、流程风险、管理风险这些方面的风险的识别现状以及识别路径与方法,并对其问卷调查结果进行深入分析,找出H银行风险识别中的漏洞,阐述其存在的问题与不足;重点就H银行电信诈骗风险的评价环节,通过层次分析法、专家评分法以及模糊综合评价法等相关方法的运用,结合岗位风险、流程风险、管理风险这三方面风险的分析与论述,选取与H银行电信诈骗风险相关的9个指标因素,以此为基础构建H银行电信诈骗风险评价指标体系,并对其风险指标的权重进行计算,利用模糊综合评价分析法对风险指标进行准确性的评价,以最终得到H银行电信诈骗风险评价体系与风险评价结果,基于风险评价的结果,分别以岗位风险、流程风险、管理风险的防范为角度,创新性的提出了H银行在电信诈骗风险防范方面的相关措施与对策。 通过对H银行电信诈骗风险识别与防范方面的研究,有助于提高H银行对电信诈骗风险管理的水平,能为其防范电信诈骗风险管理提供科学的方法指导与实践依据,同时也对当前商业银行风险管理实践方面的学术研究进行一定的补充,也可以给未来商业银行的风险管理工作提供新方向、新视角。

关键词： 跨国电信诈骗   澜湄合作   澜湄次区域   跨境安全  

摘要： 近年来,澜湄次区域内跨国电信诈骗犯罪的高发态势难以遏制,跨国电信诈骗犯罪已经成为当前澜湄国家需要共同面对的非传统安全领域的挑战,为了实现对跨国电信诈骗犯罪的遏制,澜湄国家间有开展区域合作的必要性和紧迫性。根据当前澜湄各国家间在跨国电信诈骗犯罪方面合作的现状来看,澜湄国家需要一个共同的、常态化的区域治理机制对犯罪打击合作进行统筹协调。由澜湄国家共同创立的“澜湄合作”正好为解决这一问题提供了新的治理思路、新的合作平台以及法律框架。本文第一部分对澜湄合作的产生和发展做简要概述,并对澜湄次区域内跨国电信诈骗犯罪的现状进行总结分析。第二部分归纳梳理澜湄次区域内已有的涉及跨国电信诈骗犯罪打击的法律机制,并对比分析了澜湄合作机制对现有合作机制的突破和发展。第三部分在对以上现状分析之上提出当前要依托澜湄合作实现对跨国电信诈骗犯罪的打击还存在刑事管辖权冲突、法律基础薄弱、政治互信不牢固、刑事司法协助不足、跨国执法合作机制不健全等问题。第四部分即对以上问题针对性地提出在澜湄合作机制下如何强化跨国电信诈骗犯罪打击合作的建议,主要包括缓和跨国电信诈骗犯罪中刑事管辖权冲突的路径、签署澜湄合作打击跨国电信诈骗犯罪公约、完善执法合作机制、完善刑事司法协助机制、将跨国电信诈骗列为澜湄合作重点项目推进以及以惠益分享原则为重要依托等举措。

关键词： 侦查策略   信息化   电信诈骗  

摘要： 近年来随着网络和智能手机的普及，使得农村地区已经成为诈骗犯罪的重灾区，而且传统诈骗方式与电信诈骗同时泛滥，使侦查难度加大，针对此种现状设计相应的侦查策略有助于打击预防犯罪，加快农村地区经济发展。而侦查策略设计作为一种思维过程，本身也是侦查人员思维物化的表现形式，将策略与具体实践相结合，在农村地区诈骗案件的侦查活动中构建以情报线索为导向，以侦查对象、侦查方法和侦查技术为途径，实现最终的侦查目的侦查策略，具有实践的指导作用。

关键词： 电信诈骗   教育小组   社区老年群体   防范意识  

摘要： 数字化和老龄化并行的时代,以老年群体为目标的电信诈骗呈高发态势,使得老年群体的合法权益受到严重损害,引起社会各界的广泛关注。目前采取的防范方法主要是宣传和开展防诈骗讲座,较为表面化和形式化,不足以吸引老年群体重视并参与进来,因此防范效果不佳。老年群体作为社会工作的主要服务对象,提升其防范电信诈骗的意识、维护其合法权益也成为社会工作者的重要任务。本文选定漳州市H社区为实践场域,借助访谈和问卷,了解H社区老年群体电信诈骗的现状并分析其遭遇电信诈骗的原因,最后聚焦于提升老年人防范诈骗的意识。分析发现,老年群体易被电信诈骗侵害的原因主要有三个:知识水平较低,防范意识不足;社会交往能力降低,社会参与能力不足;社会保障不完善,支持系统薄弱。在分析需求的基础上,笔者运用社会工作的理念与方法,以社会学习理论为指导,采取小组工作的方法开展社区老年防诈骗教育活动,旨在提升老年群体的防范意识和能力。在社区工作人员的帮助下,招募12名具有电信诈骗经历的老年人参加小组;根据社会学习理论中观察学习的注意、保持、运动再生和动机四个阶段设计实务介入过程,主要包括:第一,认知阶段—案例视频激发防范意识;第二,学习阶段—社区教育学习反诈知识;第三,榜样引导阶段—榜样技巧规避诈骗陷阱;第四,强化阶段—自我强化巩固学习成果。通过小组活动增加老年人的电信诈骗知识,认识到被骗的原因,提升防范意识,学习应对电信诈骗的手段和方法,同时增强维权意识。活动结束后,根据《小组活动满意度评价表》、小组成员反馈和服务前后问卷填写情况进行效果评估,认为教育小组介入社区老年防电信诈骗工作具有较好的效果,在此基础上总结出一套较为通用的方法建议,主要有四个方面:第一,加强法律宣传,树立防范意识;第二,整合多方资源,构建社区防骗机制;第三,成立助老志愿者队伍,发挥榜样作用;第四,完善保护机制,强化学习成果。通过实务的开展,笔者发现社会学习理论在老年教育小组中的优势、社区教育对老年群体学习新知识的优势以及社会工作对提升老年人电信诈骗防范意识的优势。

关键词： 网络电信诈骗   侦查   困境   破解  

摘要： 近年来，随着金融、互联网的高速发展，利用手机短信、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施非接触式电信诈骗案件呈高发、多发态势，而且犯罪手法不断升级翻新。由于该类案件具有隐蔽性强、取证难、侦破难的特征，导致经济财产严重损失。对于公安机关而言，精准使用侦查技术侦破电信诈骗案件、大力打击犯罪分子、挽救群众财产损失是重点。本研究以网络电信诈骗案件的侦查困境为切入点，重点分析了具体的破解路径。