关键词： 电信网络诈骗   电信诈骗   跨国犯罪   诈骗手段   运作模式   集团化运作   黑化   治理难题  

摘要： 如今,电信网络诈骗已成为一项全球性的治理难题。电信网络诈骗往往涉及有组织的跨国犯罪,呈现出集团化运作和新型技术支撑的特点,且正不断更新诈骗手段和运作模式。面对电信网络诈骗中持续变换的“黑化技术”,如何通过各类反诈“利器”来发现和阻断电信诈骗,无疑是遏制电信网络诈骗犯罪的有效手段。

关键词： 账户分类分级体系   账户全生命周期管理   信息不对称  

摘要： 自2015年以来,电信网络诈骗案件频发,对社会稳定和人民群众财产安全造成严重威胁。银行账户作为不法分子转移资金的通道,严把账户风险关至关重要。同时,银行账户作为市场主体开展生产经营活动的重要前提,商业银行能否提供优质的账户服务也影响到金融行业落实“放管服”改革工作部署质效。在此背景下,人民银行提出账户分类分级管理体系。当前,各商业银行已初步建立起了账户分类分级管理制度,但从实践上看仍存在账户分级管理不彻底、分类不细致、“碎片化”突出等问题。通过回顾账户全生命周期流程,发现信息不对称是影响账户分类分级质效的重要因素。基于此,本文提出构建账户分类分级管理体系需以对内形成部门合力、对外提升账户差异化管理为切入点,全面提升账户分类分级质效。

关键词： 网络空间   信息技术   电信网络诈骗犯罪   防火墙   社会和谐稳定   反电信诈骗   滋生蔓延   思维方式  

摘要： 网络空间和信息技术的高度发展,改变了人类的生活和思维方式,与此同时,犯罪活动也向网络空间滋生蔓延。近年来,电信网络诈骗犯罪呈多发态势,严重影响人民群众财产安全与社会和谐稳定。

关键词： 电信诈骗防治   社区危机治理   公共政策执行  

摘要： 随着社会经济发展和人们生活水平的提高,诈骗犯罪的形式也在不断变化,电信诈骗是在当前社会信息技术快速发展的趋势下出现的犯罪形式,具有成本小、获利高的特点,逐渐成为城市社区危机治理过程中被重点关注的问题。面对电信诈骗等突发危机,社区需要在公共政策执行理念下加强防治手段,灵活执行政策,一切服务活动都要从解决民众关心的问题出发,从而完善相关政策的执行、做好电信诈骗的防治。笔者分析电信诈骗的成因和特点,以及电信诈骗防治与社区危机治理活动之间的关联,并据此探索在公共政策执行视角下开展电信诈骗防治的策略。

关键词： 高校电信诈骗   被害心理   防范对策  

摘要： 近年来,高校大学生成为电信网络诈骗犯罪侵害的重点对象,防范电信诈骗已成为高校安全保卫工作的重要主题。本研究从被害心理视角出发,通过半结构式访谈研究了Z大学7起网络电信诈骗的典型案例。结果显示高校电信诈骗受害群体受害的主要原因是趋利心理导致的非理性决策、一般信任水平高、对电信诈骗的风险感知水平低以及紧张情境下的直觉决策。基于此高校防范电信网络诈骗安全教育应当将反诈知识与优秀校园文化相结合筑牢学生心理防线、校警联动有效阻断诈骗分子对受害学生的心理控制以及必须形成学校、公安机关、银行、电信部门的多方联合的电信诈骗治理主体。

关键词： 商业银行   电信诈骗   防控措施  

摘要： 防范电信诈骗是商业银行的重要职责,商业银行有必要从源头入手识别电信诈骗的常见表现形式,提醒广大银行客户谨慎防范虚拟网络空间的诈骗犯罪手段。现阶段,商业银行正着眼于采取多元化的防范诈骗措施,对各类电信诈骗行为实施精准打击,其全面防控的总体实践效率也在不断提高。基于此,本文分析了电信诈骗的特征及其泛滥的原因,探讨了商业银行对于电信诈骗行为的防控措施要点,以期为完善商业银行现有防控对策提供帮助。

关键词： 金融行业   电信诈骗犯罪   犯罪过程控制  

摘要： 电信诈骗犯罪危害极大,业已引起国家重视。以借助金融行业完成犯罪的既存电信诈骗犯罪现状剖析为出发点,阐述当前金融行业中电信诈骗犯罪存量以及流通频次等特点;在明晰电信诈骗渗透方式之后,对既存金融渠道进行解构研判,讨论电信诈骗在金融渠道存在的原因依据;在确定电信诈骗依赖金融渠道之后,借助犯罪过程控制的概念,加强犯罪中段管控,净化中间渠道,前移风险控制端口,实现对电信诈骗犯罪的主动治理。

关键词： 大数据警务   “杀猪盘”诈骗犯罪   被害预防   犯罪预防  

摘要： 网络空间的快速发展带来了多种新型的电信网络诈骗犯罪模式,“杀猪盘”作为其中之一,对我国的网络空间安全和公民的合法权益直接造成了冲击。从被害人的角度展开论述,从大数据的视角入手,能够更好地总结“杀猪盘”诈骗犯罪受害人的主要特点,针对当前公安机关在电信诈骗犯罪被害人预防中存在的警企合作机制不健全、预防工作不积极主动、大数据运用能力欠缺等缺陷,提出利用大数据警务从被害前、被害中、被害后等多个阶段展开路径优化。

关键词： 大数据   电信诈骗   难点   对策  

摘要： 大数据时代的到来,持续给我国社会经济带来高速发展,也让人们的生活更加便利性和多样化,但在数据背景下也滋生了电信网络诈骗的高发。近两年该类犯罪呈现爆发态势,受害群众和受骗金额不计其数,防范、打击电信网络诈骗已然成为公安机关的工作重心。电信网络诈骗隐蔽性等特点、犯罪门槛低和立法上的漏洞让公安机关在打击方面存在诸多难点,对此进行坚决打击的同时,更多的还是要遵循“预防优于打击”的原则。本文基于这些难点尝试提出防范电信诈骗的有效措施,希望能够提高民众防范电信网络诈骗的意识,守住自己的血汗钱。

关键词： 电信诈骗   跨境犯罪   警务合作  

摘要： 随着近些年来我中国经济发展向好,人民群众生活水平提高,我国成为跨境电信诈骗的重灾区。同时由于台湾地区法律对电信诈骗惩处力度不足,导致不少台湾地区群众加入其中,从事违法犯罪活动。海峡两岸也签署过合作协议,开展过对跨境电信诈骗的清剿行动,也取得了阶段性成果。但是随着经济社会发展,网络通讯技术进步,跨境电信诈骗也进行地域转移,执法机关跨境侦察也存在困境,因此只有加强研究,才能针对性地提出破除困境的对策以供参考,全面提升打击跨境电信诈骗整体效能。