关键词： 电信诈骗   协同治理   治理主体  

摘要： 随着互联网与信息技术的飞速发展,人们的日常生活已与之紧密相连。智能终端的广泛普及使得信息化应用深入渗透到社会生活的各个领域,带来了前所未有的便捷与高效。然而,这种便捷背后潜藏的风险也不容忽视,电信诈骗犯罪便是其中的突出问题。电信诈骗犯罪的历史可追溯至20世纪90年代初,如今已演变为全球性的犯罪现象。其手段和形式不断翻新,从电话诈骗到网络诈骗,层出不穷。这类犯罪不仅对个人财产安全构成严重威胁,也对企业经营和市场经济秩序造成了不良影响。我国政府对此高度重视,采取了一系列措施加强打击力度。公安机关、金融机构、通信行业等多方联动,形成了齐抓共管的反诈格局。尽管如此,电信诈骗犯罪仍屡禁不止,暴露出治理过程中的诸多问题和挑战。通辽市科尔沁区作为内蒙古的重要区域,也面临着电信诈骗的严峻挑战。本研究以该区为例,深入分析电信诈骗协同治理的现状、问题及原因,并提出改进建议,旨在为打击电信诈骗犯罪提供有益参考。 研究首先明确电信诈骗及其协同治理的相关概念和理论基础,为后续分析提供理论支撑。接着,通过收集通辽市科尔沁区2020-2022年的电信诈骗案件数据,详细剖析该区域电信诈骗的主要类型、特征及协同治理的现状。为深入了解实际情况,研究还采用问卷调查法,针对政府、金融、通信等反诈部门工作人员进行调研,以期获取第一手资料。在此基础上,研究进一步剖析通辽市科尔沁区在电信诈骗协同治理方面存在的问题及其成因,并借鉴国内外其他城市的先进经验,提出针对性的改进建议。最后,研究总结提升通辽市科尔沁区协同治理电信诈骗水平的策略,以期为打击电信诈骗犯罪、保护人民群众财产安全提供有益的参考和借鉴,从而更有效地保护广大民众的合法权益,维护社会的和谐稳定。

关键词： 银行账户   电信网络诈骗   风险防控  

摘要： 随着互联网技术的发展与普及,电子支付应运而生。金融科技的发展和银行业的繁荣兴起极大地便利了人们的生活,提高了支付结算的效率,助推了经济的发展。与此同时,银行账户的泛滥、电子支付渠道的大规模推广也给了犯罪分子可乘之机,他们利用大量的闲置账户快速转移犯罪所得,利用轻易获取的个人信息实施诈骗,严重危害了人民群众的财产安全,扰乱了人们之间的正常信任,影响了整个社会的和谐与稳定。 作为一种新型犯罪,电信网络诈骗具有传播范围广、危害性大、犯罪证据难收集、手段更新快等特性,其打击治理难度大,对社会的负面影响深远。商业银行做好账户风险的管理,能够有效识别并拒绝以实施诈骗为目的开户行为,及时拦截犯罪资金的转移,对电信网络诈骗行为起到打击震慑作用。 本文旨在提升银行账户风险管理水平,遏制电信网络诈骗犯罪行为。首先通过文献研究法,深入研读国内外文献并进行对比分析,结合操作实践,系统了解当前银行账户防控电信诈骗行为的研究现状及先进做法。随后以G银行为研究对象,对其账户风险管理体系、风险识别、风险评估和控制,以及动态管理流程进行了系统梳理。在信息不对称理论、风险管理理论和协同治理理论的指导下,对G银行账户管理的制度规范、系统建设、人员体系、风险隐患等展开深入分析。同时结合客户满意度调查和行内员工调研结果,对G银行在账户防范电信网络诈骗风险管理中存在的问题进行剖析。最后,对如何提高G银行全员反诈工作水平、优化制度规范、完善系统功能、构建内外协同合作机制、提高教育宣传实效等提出了具体改进措施。 本文为G银行账户风险管理提供了具有实践意义的指导,有助于提高该行电信网络诈骗防范工作的水平,对其他参与打击电信网络诈骗的机构也提供了理论参考。研究结论丰富了银行账户风险管理方面的理论成果,也为打击治理电信网络诈骗作出了贡献。

关键词： 多元共治   高校   电信诈骗   防治策略  

摘要： 互联网与电信技术的快速发展在为公众生活带来诸多便利的同时，也催生了具有时代特征的电信诈骗犯罪，其中，高校成为电信诈骗的高发区域。本文以广东A高校为例，采用实地调研、问卷调查和深度访谈等方法，对高校反诈工作实施相关方展开深入调研。结果表明，实施多元共治模式是解决电信诈骗治理难题的有效途径。该校通过自上而下与自下而上相结合的方式，成功整合校内外多方资源，包括警方、学校、学院、家长等力量，全方位构建电信诈骗多元共治格局，总结了一套针对高校应对电信诈骗的防治策略，为建设“无诈校园”提供了思路。

关键词： 高职院校   电信诈骗   案例分析   防范措施  

摘要： 本文通过对武汉某高职院校近3年的学生诈骗案件进行总结，采取问卷调查和当事人走访相结合的方式，研究分析出目前高职院校学生受骗和参与电信诈骗的特点，提出从协调治理、创新宣传、家校联系、信息管理、普法教育等多个维度展开防范措施，达到提升学生防诈“免疫力”，积极创建平安校园，营造良好的育人环境的目的。

关键词： 缅北   犯罪脚本   跨境   电信诈骗  

摘要： 近年来，缅北的电信诈骗呈现集团化、产业化和跨国化趋势，缅北的电信诈骗集团以虚拟主机拨号、“杀猪盘”、刷单等名义进行诈骗活动，被害人数不胜数。因犯罪人利用互联网的隐蔽性在境外实施犯罪，国内公安机关在打击和防范等方面的成效并不明显。犯罪脚本分析理论将心理学运用到犯罪学中，列出犯罪过程中的各个步骤，提供预防犯罪的干预点。本文在犯罪脚本理论的视角下对缅北电信诈骗进行研究，对预防犯罪具有一些现实意义。

关键词： 电信诈骗识别   非均衡数据   FSH-DNN模型   特征提取  

摘要： 电信网络诈骗已成为最常见、最受关注的犯罪类型，是威胁城市稳定性的重大公共安全事件。如何有效识别和防范电信诈骗已成为当前社会亟需解决的问题，随着人工智能技术的发展，基于机器学习与深度学习的电信诈骗行为识别技术应运而生，此项技术不仅是检测电信欺诈行为的重要手段，更是消除电信欺诈隐患的关键方法。　　本文以移动公司的用户的通信数据为研究对象，结合移动公司对电信诈骗号码实现二分类的业务逻辑需求，结合现状，电信运营商之间存在竞争关系，导致电信诈骗识别技术难以公开，同时，用户数据涉及个人隐私，且电信诈骗识别准确率直接影响运营商的声誉和绩效评价。针对上述三个现实问题，开展面向非均衡数据电信诈骗识别研究，具体研究内容如下：　　（1）针对移动公司提供的电信诈骗数据中存在正负样本不均衡、数据特征不对齐的问题，首先进行数据预处理，包括特征构造、特征数据统计分析、缺失值填补、异常值处理、数据处理与转换、特征筛选具体步骤，重点采用Focalloss来平衡非均衡数据以及样本难易分程度不一的问题，以便更好地适应模型的需求，提高模型的准确性和性能。　　（2）选取了三种经典且被广泛用于分类问题的机器学习方法：决策树模型、Baggi ng模型以及随机森林模型与深度学习做对比实验，结果表明深度学习在各个评价指标中优于传统机器学习。同时针对移动公司提供的数据集存在正负样本数据不均衡，传统机器学习方法需要人工从原始数据集中提取有意义特征的问题，引入FM（Factorization Machines）模型，而FM模型只能进行低阶特征交叉，无法满足高阶特征交叉对模型的影响，因此，本文将DNN与FM相结合，构建了FSH-DNN模型对电信诈骗进行识别，实验表明，该模型在选取的四个性能评价指标上均显示出良好效果。　　（3）运用基于python的自动化机器学习应用程序Python Gradio设计了电信诈骗识别模型可视化系统，相关工作人员可通过输入号码相关数据和特征，进而提示当前行为下的号码最大可能性为诈骗或非诈骗。通过可视化，可以更直观地理解模型的结构、输入和输出，以及模型对数据的处理过程，展示模型的效果和应用潜力，促进用户与模型的交互。

摘要： 当网络日益惠及日常生活的时候，犯罪分子的作案手段也越发翻新。接触性犯罪率逐年下降，而电信网络诈骗案件等非接触性犯罪率逐年上升。与面对面实施的诈骗行为不同，电信诈骗特有的与受骗者零接触的特点，使得诈骗信任过程的建立更依赖于受骗者的预期和决策。在电信诈骗过程中，与受骗者预期和决策相关的心理因素，可能在信任建立的过程中起到更重要的作用。

关键词： 犯罪预防   电信诈骗   协同治理  

摘要： 党的二十大提出要在法治轨道上推进国家治理体系和治理能力现代化,作为推进国家治理体系的重要环节,社会治理应当自觉地在法治轨道上不断实现。法治化意味着社会治理是多元规范之治,民主协商之治和政社互动之治。不断增强人民群众的安全感是建立法治社会的重大目标,而近年来出现的依托互联网络实施的、区别于传统的接触类诈骗的新型电信诈骗案件高发趋势则给社会公众的财产安全带来了前所未有的威胁。面对这一社会治理难题,出现了传统社会管理方式失灵、治理效能碎片化,多元治理主体法治意识缺失的情况。在新形势下,政府、企业、公众作为社会治理的主体性力量,如何以法治的理念、法治的程序、法治的机制立足于我国基本国情合理配置资源,优化治理路径,在社会治理中实现良法善治成为了要解决的问题。本文以S省中部县级市Z市为例,将新型电信网络诈骗作为解决的问题对象,在运用传统手段应对该类犯罪问题收效甚微的情况下,从处在防控电信诈骗犯罪一线的公安机关的角度,首先介绍了本文选题的背景、意义和目前国内外对电信诈骗犯罪防控的研究状况,总结电信网络诈骗犯罪的相关特征。其次,通过实证的法社会学方法阐述Z市的电信网络诈骗的发案率高、受损严重、防控效果不显著的严峻现状及当前Z市反诈联席会议制度运行模式,总结提炼出当下治理模式存在信息交流壁垒、协同发力困难、群治效果不良的困境。通过进一步的访谈和分析,围绕现实的经验做法在探讨增进内部横向警种间协同及纵向公安机关整体协同,并充分运用行政、司法、金融机构等多主体的合力,以产生良好的防治电信电信网络诈骗的基层法治效果。本文将社会治理法学与多元主体协同治理电信网络诈骗的实践相结合,围绕国家依法治国方略,论述采取多元主体协同治理方式的可行性及前景,切实提升基层犯罪治理的具体实效。