关键词： 电信诈骗   个人信息保护   反诈宣传   风险预警  

摘要： 随着网络信息化的发展，其“双面性”逐渐凸显，在为生产生活提供方便的同时，也增加了电信诈骗发生概率。此次研究从国内外电信诈骗法律法规制度及大学生防电信诈骗角度出发，运用文献分析法与资料研究法，梳理法律法规制度完善思路并探索提高大学生防电信诈骗能力的途径，以期为相关领域未来工作开展提供参考。

摘要： 为维护内蒙古呼伦贝尔市鄂伦春自治旗社会治安稳定，打击震慑电信网络诈骗犯罪，鄂伦春自治旗公安局坚持以“抓、强、整、树”为基础、以公安改革为指引、以“百日攻坚”为目标，全面强化电信诈骗打击治理能力。强化侦查打击全方位研判犯罪线索持续组织开展大案攻坚、高发多发案件攻坚，落实上级推送和自产线索快打工作机制，全面清除辖区内窝点。立足境内打境外，严厉打击提供信息支持、技术支撑等上下游违法犯罪活动。深入推进打击治理电信网络诈骗各专项行动，严厉惩戒、打击贩卖手机卡、银行卡等违法犯罪活动。

关键词： 电信诈骗识别   数据清洗   特征提取   文本分类   双向长短时记忆网络   时间序列  

摘要： 随着互联网及移动通信技术的飞速发展和广泛普及，电信诈骗案件呈现出持续上升的趋势，给广大民众的财产带来了巨大损失和心理压力。据统计，2022 年全国公安机关共立电信诈骗案28万起，占刑事案件的40%，造成经济财产损失达690亿元。面对严峻形势，对电信诈骗行为进行有效分析和精准识别，保障用户和电信运营商合法权益的重要举措。为此，本文面向真实移动通信数据、依靠时间序列特征、采用深度学习方法，对电信诈骗行为开展识别研究工作，具体内容如下：　　（1）原始数据的数据清洗和特征提取。本文以中国移动河北省分公司的用户数据为研究对象，提取了移动公司的部分语音通话数据，数据进行了脱敏处理，借助语音识别技术对语音进行批量文本转化，对数据进行手动清洗，去除大部分的语音助词和噪声信息，将语音片段进行分割，利用 LSTM 模型学习每个片段的特征并为该语音片段打标签，采用监督学习方法对得到的分词进行分类，最终将文本数据分类为诈骗文本关键词以及非诈骗文本关键词，为后续的电信诈骗识别模型构建提供了数据基础。　　（2）针对通话文本中是否涉及电信诈骗内容的问题，设计了一种基于Attention机制的双向长短时记忆网络（Bi-LSTM）电信诈骗文本分类模型，引入 Attention 机制提高对关键词语的关注，更有效地挖掘诈骗电话语音文本中的重要信息，提高分类准确率，引入 Bi-LSTM 获取当前时刻的上下文信息，更全面地理解输入文本序列、获取诈骗特征，通过对大量通信语音文本数据的学习，实现对用户通话文本的分类，为电信诈骗识别分析系统的建立提供算法依据。实验表明，该模型方法在真实数据集上是有效的，通过与其他模型的性能比较，本文模型在识别准确率和F1值上均有显著提升。　　（3）为了解决电信诈骗识别方法的应用问题，以本文模型方法为依托设计了一个综合性电信诈骗识别分析系统。该系统主要包括数据存储层、数据处理层、模型训练层和结果分析层。数据存储层将输入的语音文本数据进行保存，数据处理层对数据进行预处理，模型训练层使用本文训练好的模型，在结果分析层将预测结果进行了可视化。系统功能模块主要包含登录注册模块、数据上传模块、历史记录可视化模块以及结果分析模块，可以实现对用户通话行为的分析和对潜在诈骗行为进行有效预测。

关键词： 电信诈骗   帮助取款人   诈骗罪   掩饰、隐瞒犯罪所得罪  

摘要： 自21世纪初以来,我国对电信网络诈骗犯罪的打击力度显著增强,出台并实施一系列相关法律法规,通过司法手段严惩此类犯罪,以保护公民权益,维护社会公正。这些措施已在降低电信诈骗发案率方面取得显著成效。电信诈骗犯罪分子常利用网络信息技术实施犯罪,犯罪活动高度隐蔽。电信诈骗犯罪已形成完整犯罪链条,其中取款人在诈骗活动中起重要作用。然而,由于某些法规明确性不足,可能导致司法实践中的解释偏差,引发对取款行为性质认定的争议。这突显了法律条款在应用中的模糊性,可能影响法律公正性。 因此,准确解析相关司法解释并统一认定标准,以确保罪行定性准确无误、刑罚适度恰当,是全面打击电信网络诈骗犯罪的关键措施。司法实务中如何对取款行为人的行为进行司法认定,该问题已引起社会广泛关注,并构成了本文研究的核心议题。 本文主要探讨电信诈骗中取款行为的三个争议点:罪名认定、罪数确定及主从犯区分。基于2021-2023年裁判文书网公布的相关案例,本文分析了当前司法对取款行为的认定现状,并总结了司法认定过程中的疑难问题,本同时也参考了不同学者的观点和解读,以期提出针对这些问题的解决建议。 本文分为三个部分: 第一部分,通过深度剖析案例中取款行为人的行为特征,将相关行为分为三种类型:主动提供银行卡给诈骗分子、接收诈骗分子银行卡的行为以及在未直接接触诈骗分子的情况下协助取款的行为,并在此基础上对收集的裁判文书进行深入分析,发现司法对取款行为的认定存在差异,相似案件可能有不同判决,这种现象的根源在于,现行的司法解释的模糊性和不明确性。为实现司法公正公平,本文认为有必要对三个争议性问题进行明确界定和标准化。 第二部分,通过细致探讨与取款行为相关的三项争议性议题,旨在对该领域内的关键法律问题进行深入分析和阐述。对取款行为的法律定性进行探讨,强调了确立统一且明确的司法认定标准的重要性;对取款行为罪数认定相关的刑事责任核心议题的讨论,强调准确判定取款行为的罪数认定问题对于审慎评估刑事责任至关重要;通过选定案例的分析,对主犯与从犯责任判定的标准进行探讨,旨在明确界定主从犯的责任界限。 第三部分,就取款行为的三大争议问题提出法律建议。首先,本文主张将“失控说”作为判断电信诈骗罪既遂的法律依据。同时,本文主张对“明知”和“事前通谋”的司法解释进行统一和明确,以确保司法实践的准确性和一致性。其次,本文主张将连续取款行为以一罪评价,取款行为与非法持有使用他人信用卡行为应择一重罪处罚,以确保刑事制裁的公正性和合理性,避免同一行为的重复惩处,符合“禁止重复处罚”的刑法原则。最后,本文建议明确主从犯的认定标准和电信诈骗中取款行为人的主从犯区分标准,以确保每位涉案人员的处罚公正、公平,避免因主从犯认定不当导致的刑罚不公。

关键词： 电信诈骗   帮助取款   事前通谋   明知  

摘要： 在当前社会,随着网络信息技术的快速进步,人们既享受到了信息时代的便利,同时也面临着网络技术被不法使用的风险。这种技术滥用不仅侵犯了法律保护的个人权益,还对社会秩序造成了严重破坏。电信诈骗作为一种新型犯罪形式,犯罪者通过利用网络技术隐秘地进行非法活动,与传统诈骗相比,其操作更为隐蔽,已经形成了一条相对成熟的犯罪链。在这个犯罪链中,取款环节扮演着关键角色。 对于电信诈骗及其相关犯罪的司法处罚,首次在2016年12月19日由最高人民法院、最高人民检察院和公安部联合发布的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(一)》中明确,随后的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(二)》于2021年6月17日发布,对之前的规定进行了补充。这两份文件为电信诈骗案件的处理提供了更完善的法律依据和更明确的法律标准。然而,尽管这些司法解释的发布在一定程度上对取款行为进行了限制,由于某些规定的不明确性,它们在实际应用中容易造成理解上的偏差,从而导致对取款行为性质的认定存在持续的争议。本论文共分为引言、正文和结语三个部分。在引言部分首先介绍电信诈骗行为司法认定的研究背景和意义,然后梳理、列举当前国内学者对于此问题的看法,最后阐述本文所用的研究方法和创新之处。 具体来说,本文的正文共分为三部分: 第一部分,界定了电信诈骗的基本概念,并详细描述了帮助取款行为的三种类型:供卡型、掐卡型和跑分型。这些行为涉及使用他人银行卡进行非法资金流转,通过控制或窃取银行卡信息进行资金截留,以及通过在线支付平台进行资金清洗。 第二部分,深入探讨了涉及个人主观意图的复杂性,尤其关注了如何界定“明知”与“事前通谋”的相关争议。本节详细讨论了如何判定涉事人员是否存在主观恶意,以及他们是否与主犯有共谋的行为。 第三部分,则系统分析了帮助取款行为的法律属性。这里不仅分析了将此类行为归为诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、侵占罪及帮助信息网络犯罪活动罪的理论学说,也对不同种类的帮助取款行为进行了详尽的区分和深入讨论。 通过对电信诈骗中帮助取款行为的仔细研究,本文旨在为法律实务者提供坚实的理论支撑和判决指南,以提升对此类犯罪的法律应对力度和预防效果。这一研究不仅有助于加强对电信诈骗犯罪链条中各环节责任人的法律责任界定,也为理解和处理类似案件提供了宝贵的视角和方法。

摘要： ~~

关键词： 大学生   信息化   电信诈骗   防范策略   安全教育  

摘要： 5G网络技术的普及使得信息化时代得以飞速发展，而诈骗分子也意识到传统的诈骗手段早已不再适应当下社会，他们开始将诈骗对象由老年人转移到大学生身上，进行新型网络诈骗活动，这为高校在学生安全教育方面带来了巨大的挑战。本文将以电信网络诈骗为例，深度剖析大学生在信息化时代下的安全教育问题及其防范策略，为进一步完善大学生的安全教育，培养高素质人才指引方向。

关键词： 电信诈骗   协同治理   治理主体  

摘要： 随着互联网与信息技术的飞速发展,人们的日常生活已与之紧密相连。智能终端的广泛普及使得信息化应用深入渗透到社会生活的各个领域,带来了前所未有的便捷与高效。然而,这种便捷背后潜藏的风险也不容忽视,电信诈骗犯罪便是其中的突出问题。电信诈骗犯罪的历史可追溯至20世纪90年代初,如今已演变为全球性的犯罪现象。其手段和形式不断翻新,从电话诈骗到网络诈骗,层出不穷。这类犯罪不仅对个人财产安全构成严重威胁,也对企业经营和市场经济秩序造成了不良影响。我国政府对此高度重视,采取了一系列措施加强打击力度。公安机关、金融机构、通信行业等多方联动,形成了齐抓共管的反诈格局。尽管如此,电信诈骗犯罪仍屡禁不止,暴露出治理过程中的诸多问题和挑战。通辽市科尔沁区作为内蒙古的重要区域,也面临着电信诈骗的严峻挑战。本研究以该区为例,深入分析电信诈骗协同治理的现状、问题及原因,并提出改进建议,旨在为打击电信诈骗犯罪提供有益参考。 研究首先明确电信诈骗及其协同治理的相关概念和理论基础,为后续分析提供理论支撑。接着,通过收集通辽市科尔沁区2020-2022年的电信诈骗案件数据,详细剖析该区域电信诈骗的主要类型、特征及协同治理的现状。为深入了解实际情况,研究还采用问卷调查法,针对政府、金融、通信等反诈部门工作人员进行调研,以期获取第一手资料。在此基础上,研究进一步剖析通辽市科尔沁区在电信诈骗协同治理方面存在的问题及其成因,并借鉴国内外其他城市的先进经验,提出针对性的改进建议。最后,研究总结提升通辽市科尔沁区协同治理电信诈骗水平的策略,以期为打击电信诈骗犯罪、保护人民群众财产安全提供有益的参考和借鉴,从而更有效地保护广大民众的合法权益,维护社会的和谐稳定。

关键词： 银行账户   电信网络诈骗   风险防控  

摘要： 随着互联网技术的发展与普及,电子支付应运而生。金融科技的发展和银行业的繁荣兴起极大地便利了人们的生活,提高了支付结算的效率,助推了经济的发展。与此同时,银行账户的泛滥、电子支付渠道的大规模推广也给了犯罪分子可乘之机,他们利用大量的闲置账户快速转移犯罪所得,利用轻易获取的个人信息实施诈骗,严重危害了人民群众的财产安全,扰乱了人们之间的正常信任,影响了整个社会的和谐与稳定。 作为一种新型犯罪,电信网络诈骗具有传播范围广、危害性大、犯罪证据难收集、手段更新快等特性,其打击治理难度大,对社会的负面影响深远。商业银行做好账户风险的管理,能够有效识别并拒绝以实施诈骗为目的开户行为,及时拦截犯罪资金的转移,对电信网络诈骗行为起到打击震慑作用。 本文旨在提升银行账户风险管理水平,遏制电信网络诈骗犯罪行为。首先通过文献研究法,深入研读国内外文献并进行对比分析,结合操作实践,系统了解当前银行账户防控电信诈骗行为的研究现状及先进做法。随后以G银行为研究对象,对其账户风险管理体系、风险识别、风险评估和控制,以及动态管理流程进行了系统梳理。在信息不对称理论、风险管理理论和协同治理理论的指导下,对G银行账户管理的制度规范、系统建设、人员体系、风险隐患等展开深入分析。同时结合客户满意度调查和行内员工调研结果,对G银行在账户防范电信网络诈骗风险管理中存在的问题进行剖析。最后,对如何提高G银行全员反诈工作水平、优化制度规范、完善系统功能、构建内外协同合作机制、提高教育宣传实效等提出了具体改进措施。 本文为G银行账户风险管理提供了具有实践意义的指导,有助于提高该行电信网络诈骗防范工作的水平,对其他参与打击电信网络诈骗的机构也提供了理论参考。研究结论丰富了银行账户风险管理方面的理论成果,也为打击治理电信网络诈骗作出了贡献。