关键词： 电信网络诈骗   信息   资金   情态   策略  

摘要： 借助对普通诈骗犯罪过程的剖析,提出了从信息与资金两个新的的视角审视电信与网络诈骗。本文通过归纳梳理与案例分析,针对电信网络诈骗犯罪从信息与资金两个方面进行了深入的剖析,同时,结合当前社会现状,从着重从信息的视角,对电信及网络诈骗过程中涉及的不同利益相关方提出了有针对性的应对策略。

关键词： 大数据   电信诈骗   侦查策略  

摘要： 近年来,随着通信、金融行业的快速发展,利用手机短信、网络电话、手机银行等通讯工具和网上支付技术实施的非接触式电信诈骗犯罪活动呈多发、高发态势。由于此类案件多为跨省市、跨区域作案,其侵害面广、作案目标不固定、查证难度较大,已成为影响广大人民群众安全感的突出治安问题。电信诈骗犯罪案件作为当前一类涉案范围广、社会影响恶劣的侵财类犯罪,对其侦查也存在若干难点。公安机关应在具体分析当前电信诈骗犯罪案件的多样性和复杂性基础上,充分利用大数据技术,以电信行业、银行支付为侦查工作的着力点,采用以电信数据和银行账户信息并结合视频监控、电话和网银等大数据为关键点的侦查策略。

关键词： 诈骗手法   电信   中信银行   嫌疑人   协助   杭州   犯罪分子   老百姓  

摘要： 说起电信诈骗，我们总是感慨犯罪分子狡猾，诈骗手法层出不穷、策划周密。老百姓的钱一旦转出。就会被诈骗分子通过各种途径迅速转移出去，往往受害人发现时已来不及止损。大家对电信诈骗深恶痛绝的同时，又感叹防不胜防，警方在取证、破案时也难度很大。

关键词： 冒充司法人员   电信诈骗   现状   防控对策  

摘要： "冒充司法人员实施电信诈骗"犯罪较之普通电信诈骗犯罪有着自身独有的发生原因,如用以实施"诈骗剧本"专业性强,人们法治思维尚未牢固以及法律常识的欠缺等。因此对于"冒充司法人员实施电信诈骗"犯罪应当分而治之,有针对性地提出防控对策,如对撰写"诈骗剧本"者也应当按共犯处理,借鉴抢劫罪中将"冒充军警人员抢劫"的行为作为抢劫罪的法定刑升格条件,将"冒充司法工作人员"的行为作为法定刑升格条件而非一个量刑情节,加强技术层面的监管,司法部门应采取相应配套措施以及加强国际间多样化的合作等。

关键词： 电信诈骗   思维惰性   心理弱点  

摘要： 仁人志士都在宣传防骗的方法,但总是还有人(包括一些高智商的人)上当受骗。为什么低学历的人却可以很容易就骗倒“高大上”;为什么很多人处于骗局中却对诈骗分子那么信任;骗子不让告诉家人朋友就不说,就连阻止被骗者给骗子汇款的银行工作人员和警察都不信任?我们通过调查走访和分析典型案例,发现这些骗子不是天生就会骗人的,也不是他们随便想个主意就能骗人的,有些骗子本人甚至是很笨的。在信息这么发达的现代社会,人们见多识广、知识丰富,不是谁都能骗的。上当的人基本上都有点小聪明,学历、阅历、能力普遍比诈骗者高,怎么却会被骗呢?——原来,是有“高人”给骗子出主意,提供剧本。我们不是跟骗子本人斗智、斗能力,是在跟“一群人,包括高智商、高能力的只认经济利益的某些心理‘专家’”在“斗心眼”。难怪不断有聪明人上当受骗。骗子利用的都是一般人不知道的人性心理弱点,正是这些心理弱点使人对骗子产生信任感,进而形成思维惰性(惯性)构成信任的信息链,对骗局也就毫无戒备。思维惰性,即当人已经接收过类似几个信息后,并经验证都是真的,就对后面再接收信息的真伪不再去验证,想当然地认为前面的信息是真的,后面的信息也是真的,形成了信任的思维、心理“信息链”,人的这种心理活动具有物体运动惯性的特点,我们把它叫做思维惯性(惰性)。不管诈骗方式如何变化,其宗旨都是利用人的心理弱点,诱人上当。应对新骗术必杀技:需有防骗意识,克服思维惰性、危机事件的恐慌心理。对网络和电话中传递的不了解的信息,不轻信、不透露本人的信息等等,积极地智慧自保。

关键词： 诈骗   司法   电信   教育部门   ATM机   助学款   高考生   临沂市  

摘要： 2016年8月19日，山东省临沂市一名家境贫寒的高考生徐玉玉以568分的成绩被南京邮电大学录取。正当全家人为学费发愁时，教育部门发来要向其发放助学款的通知。其后不久，徐玉玉便接到骗子的诈骗电话，称要向其发放助学款。徐玉玉信以为真，将自己东拼西凑的9900元学费通过ATM机打到了骗子的银行卡上。发现被骗后，在当天傍晚与父亲报警返回时，徐玉玉突然昏厥，尽管在医院抢救两天多，但仍因心脏骤停离世。

关键词： 电信诈骗   事实认定   法律适用   财物处理  

摘要： 电信网络诈骗作为一种新的诈骗犯罪类型,近年来诈骗手法不断演变更新,案件取证难度不断加大,造成案件审理过程中常常遇到诈骗数额、主观明知、既遂与未遂、一罪还是数罪、主从犯、涉案财物处理等法律适用和事实认定的审理难题。日前,"两高一部"下发的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》为部分审理难题的处理提供了有效指引和解决出路,但受相关规定的内容有限且电信网络诈骗犯罪行为的特殊性等因素影响,实践中仍面临不少审判难题亟待研究处理。本文结合A市法院的审判实际,深入研究应对该意见实施之后的新情况、新问题,统一认识,规范做法,确保案件审判实现政治效果、法律效果、社会效果的高度统一。

关键词： 电信诈骗犯罪   侦查   难题   遏制  

摘要： 随着金融产业与网络技术的迅猛发展,电信诈骗犯罪的特征也不断地发生着变化。目前,跨国跨境犯罪、精准式诈骗、公司化程度高的情况日益突出。这给侦查工作带来全面打击难、证据提取和固定难、侦查协作难及赃款认定和追缴难等问题。为了进一步破解以上侦查难题,遏制电信诈骗犯罪,宜采取以下措施:堵塞银行业和电信行业的制度漏洞;深化司法部门与银行和电信部门的合作;统筹境内司法协作;加强跨境司法协作;提高民众防范意识;加强打击上游犯罪等。