关键词： 文本分类   垃圾短信   特征提取   电信诈骗  

摘要： 随着互联网通信的不断发展,传统通信业受到了互联网的巨大冲击,但短信作为对通信条件要求非常低的传统通信手段,在日常生活中仍然有较多的使用场景。自从短信出现开始,商户就开始利用垃圾短信进行营销,之后逐渐有不法分子利用短信进行电信诈骗。随着防诈骗技术的不断升级,电信诈骗也开始出现多个不同的变种。如何低成本、快速的发现电信诈骗、定位电信诈骗并源头预防电信诈骗,一直是一个经久不衰的问题。对此的相关研究,也有广泛深入的应用场景。到目前为止,传统基于频次、互信息的文本分类研究在性能和速度上已经达到瓶颈,而基于最近流行的CNN神经网络的文本分类技术又受制于昂贵的设备,所以如何在保证一定精确度的情况下,开发出一套快捷高效的文本分类系统,满足在电信诈骗场景下的个性化需求,是文本分类系统所要面临的新挑战。本文对文本分类、短信诈骗提取相关技术进行了研究,分析了垃圾短信分类、处理和电信诈骗研究中的热点问题,从如何平衡短信分类速度和准确度的角度出发,设计并实现了基于层次softmax的快速文本分类器HSTC。利用人工标注的垃圾短信样本做监督学习,对海量垃圾短信进行标签聚类,初步定位诈骗类型的短信。然后通过对诈骗类短信的文本特征提取,对最近流行的电信诈骗形式进行精确定位。本文的研究内容和创新工作主要包括以下两点:本文设计并实现了一种基于层次softmax的快速文本分类器HSTC,能够在不牺牲太多分类精确度的情况下,以较快的速度训练出文本分类模型,有效的对海量短信数据进行模型训练和文本聚类。在传统的文本分类方法中,通常分类精确度是较大瓶颈,而对于基于CNN的文本分类系统而言,通常模型训练时间是一个较为严重的问题。HSTC通过单隐层神经网络,在单标签分类这个简单的场景下,结合一些文本分类的常用技巧和思路,实现了在很短时间内做大量数据训练的文本分类系统,并通过某运营商提供的人工标注数据进行验证。实验证明,通过本文实现的文本分类系统,在垃圾短信分类这个场景下,取得了良好的效果。为了更好的满足精确定位新型电信诈骗的需求,最大程度提取出符合“换号诈骗”场景需求的诈骗类短信,以上一步分好分好类的诈骗短信数据作为基础,提出n-邻近词相似文本聚类法,通过对相似文本的相似特征提取,提取出符合“换号诈骗”情景的短信簇,然后通过规则提取出称呼等特性,实现精确定位“换号诈骗”的个性化需求,为某运营商消除新诈骗手段提供了方法和思路。

关键词： 电信诈骗   帮助取款行为   罪名判定   从犯   行为单复数  

摘要： 近年来,电信诈骗高发频发,已成公众关注的重大民生问题。由于电信诈骗具有团伙作案、组织隐秘、产业链化的特点,直接实行电信诈骗犯罪分子隐于幕后、难以归案,实践中被抓获的电信诈骗涉案人多为电信诈骗帮助取款行为人,由此产生电信诈骗帮助取款行为的司法认定问题。2016年12月19日《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》实施以来,已成为电信诈骗案件重要的审判依据。但因电信诈骗核心人员未能全部归案导致案件事实认定困难,意见施行时间较短而各地法院对该意见理解又各有千秋,相关审判经验未能及时总结,司法实务界对电信诈骗帮助取款行为的司法认定在罪名判定、主从犯认定、罪数形态把握上存在争议。电信诈骗帮助取款行为罪名判定争议主要集中在定性为诈骗罪还是掩饰、隐瞒犯罪所得罪,改变习惯于在共同犯罪框架内寻找定罪依据的审判思路,依据犯罪构成要件“四要件说”来确定帮助取款人的犯罪行为是符合诈骗罪的构成要件还是符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件,同时将构成诈骗罪的主观要件严格限定为“通谋”;对于构成共同犯罪的帮助取款行为人主从犯区分,坚持“尽量分、不强分”的原则,避免简单以分工来确定主从犯,转而从对犯罪结果的贡献大小角度去判断帮助取款行为人在共同犯罪中的地位;对于非法持有他人银行卡的帮助取款行为的罪数判定,摈弃一贯以来牵连犯思维,借鉴德国刑法竞合论,从行为单复数角度去思考定罪与处罚的关系。

关键词： 电信诈骗   跨境犯罪   司法互助   有组织犯罪  

摘要： 电信诈骗犯罪分子利用海峡两岸在司法和管制上的差异,两岸司法互助上的漏洞来逃避法律的制裁。数据时代的到来为此类犯罪提供了更为隐蔽的犯罪空间和技术支持,使得现有的侦查方式和跨境治理体系已经无法应对日渐复杂的全球化犯罪问题。自两岸开展区际刑事司法协助,通过法律的创立、规范与标准的确认,我国公检法部门不仅需要在司法政策方面,强化两岸共同打击电信诈骗跨境犯罪的司法互助协议,增加移转管辖来弥补在确定管辖权方面上的缺口。建立两岸共同打击跨境犯罪的数据共享平台,利用大数据分析构建防治跨境犯罪的两岸合作网络,共享证据,为两岸彻底遏制跨境电信诈骗犯罪提供支撑。

关键词： 金融消费权益保护   银行卡   中国银行   电信诈骗   民生情怀   互联网金融产品  

摘要： 刚刚过去的6月,央行的一场活动,吸引了包括中央电视台、人民网、金融时报、爱奇艺、人人网等各类媒体的到场,线上平台实时网络现场直播点击量突破十万,可谓盛况空前。这场由中国人民银行金融消费权益保护局、人民银行营业管理部主办的"普及金融知识,守住‘钱袋子’"活动,在北京市朝阳区双井街道九龙社区成功举办。北京市副市长殷勇,人民银行党委委员、行长助

关键词： 灰色产业   互联网   电信诈骗   产业链   数据分析   欺诈   数据分析   数据挖掘  

摘要： 随着互联网行业的蓬勃发展,从业人员与对社会的影响力与日俱增,已经成为了与“水电煤”一样的生活必需品。互联网行业的创新与探索改变了衣食住行的同时也带来了许多新的烦恼。微信与网络直播改变了人民的交流方式与娱乐方式,却也被黑灰产从业者利用类色情内容诱导用户消费催生了产业规模数亿的产业链,与此对应的法律与监管的发展速度已经跟不上互联网发展的速度,本论文就是要研究互联网黑灰产产业的产生背景、行业态势,尝试预测发展路径,并探讨可采用的制约手段。课题研究的意义在于要通过对互联网灰色产业的案件本身特征、影响、相互关联入手,展现互联网灰色产业的状态,包括其规模、分类以及主要的作案手段,发现互联网灰色产业蓬勃发展背后的问题与监管难点。课题研究主要从四个方面入手:一是以典型案例入手探索产业规模,二是从技术角度来解释典型黑灰产业中的技术手段与产业链构成,三是基于样本数据研究通过大数据、机器学习等实现管控的可能性。四是探讨如何结合技术手段、法律手段和经济手段联合治理互联网灰色产业。课题研究主要采用四种研究方法:个案研究法、模型方法、统计分析法和文献研究法。其中也会夹杂观察法等辅助研究方法。研究的贡献在于明确定义了互联网灰色产业的定义与范围,刻画了中国互联网灰色产业中的主要产业链形态,结合数据描述主要产业链的现状和发展趋势,通过实证分析研究在具体产业链中的管控方法,最后综合提出了针对灰色产业的综合管控建议。

关键词： 电信诈骗   宇航局   超级计算  

摘要： 10%近期,各地相继公布2018年上半年的经济运行情况。截至目前,全国31个省、自治区、直辖市里,已有28个公布了最新GDP增速。除北京、山西两地与全国持平以外,15个地区跑赢全国。在GDP增速方面,贵州以10.0%的增速继续领跑,并且成为目前唯一增速"上双"的省级区域,云南以9.2%的增速排名第二,增速高于8%的还有江西、陕西、安徽、福建、四川。

关键词： 大学生   电信诈骗   防控对策  

摘要： 高校大学生是现今网络用户不可忽视的主体,针对大学生的电信诈骗也是层出不穷。由于大学生自身不成熟、单纯、社会经验不足等特点,易掉入电信诈骗的陷阱。本文拟针对大学生这一特殊群体,通过分析他们易受骗的原因来提出相关防控对策,减少他们易受害的机会,使其不至出现较为严重的后果。

关键词： 跨境   取证   追赃   抓捕  

摘要： 在跨境电信诈骗犯罪案件中,往往因犯罪嫌疑人遥居境外,并借助网络与金融技术诈骗我国大陆居民财产,从而给大陆警方侦办此类犯罪案件带来了种种难题。本文梳理了侦办此类案件的难点所在。

关键词： 电信诈骗   信息泄露   信息机制   大数据  

摘要： 信息化时代,伴随着社会生活水平的不断提高,互联网通信技术的迅猛发展,非接触式的电信诈骗犯罪在我国呈爆发式增长。特别是当前很多高校电信诈骗频发,侵害了学生利益,危害了校园治安,使得高校电信诈骗成为一个亟待解决的问题。本研究的最终目的是尝试从个人信息泄露的角度出发,构建我国高校电信诈骗的防治机制。本文研究内容主要包括五部分,第一部分阐述电信诈骗国内外学者的相关研究成果以及研究电信诈骗的价值所在;第二部分系统理论阐述电信诈骗的相关概念、类型、特征,同时阐述公共治理理论和该理论应用在防治高校电信诈骗研究上的逻辑基础;第三部分介绍高校电信诈骗的总体情况,通过总结分析高校电信诈骗典型案例,立足于个人信息泄露的基础上,厘清高校电信诈骗犯罪的一般形成过程;第四部分分析出高校电信诈骗信息不对称的形成原因;第五部门从补偿信息机制的角度,构建了诈骗的防范机制体系。体系包括:健全国家法治机制,推进全社会共治机制,突出学生的自治机制。第五部分全面总结研究结论,提出研究展望。本文主要立足于个人信息泄露的研究视角,运用公共治理理论深度剖析高校电信诈骗频发高发的原因,从补偿信息的角度,相应提出由国家、社会和高校学生共同构建的防范治理机制,具备一定的理论研究价值和实践参考价值,旨在减少高校校园电信诈骗的发生。

关键词： 电信诈骗   诈骗诱因   新形势   防范措施  

摘要： 随着我国经济的持续高速成长,金融业、通讯和网络技术的迅猛发展,电信诈骗犯罪近年也随之快速的蔓延增长。一般来说,电信诈骗类犯罪的模式通常表现为团伙作案,具有非常强的组织性和纪律性,而且反侦察能力较为突出,极大地考验了警方的办案能力;犯罪手段复杂多变且更新迅速,地域跨度广,犯罪模仿率高,蔓延性大,作案成本低,发案率非常高,社会危害性和打击难度相对较大。为避免电信诈骗类犯罪频繁发生危害社会,司法行政部门专门针对此类案件出台并实施了相关措施,但打击效果不尽如人意,案件破获率较低,其发展态势有增无减。这种犯罪已经成为严重危害我国社会治安秩序和人民财产安全的重大热点和难点问题,俨然成为一种新的社会公害。现有的许多法律防范措施已经无法有效的遏制电信诈骗犯罪的发生,而侦查手段对比犯罪技术的发展有一定的延迟也导致追查犯罪分子的困难程度不断提升。为了保障人民群众财产安全和社会秩序的稳定,更加有效的打击电信诈骗犯罪分子,遏制该类犯罪的发生和蔓延,我们必须更加深入细致的分析当今社会电信诈骗犯罪的现状,其主要表现形式及其特点,诱使其高发的主要因素,破案侦察难度较大的原因所在,基于上述问题的存在提出有针对性的能够强有力的预防打击电信诈骗犯罪的措施。本文正文内容分为三章进行论述:第一章是对我国电信诈骗犯罪的现状进行展开分析,首先点明当今社会电信诈骗犯罪的状况,其次列举了近年来电信诈骗犯罪的常见手段,从传统和新兴的电信诈骗手段两个方面深入分析电信诈骗犯罪的特点,基于此对于电信诈骗犯罪发展的现状有一个清晰的认识。第二章主要是围绕我国电信诈骗犯罪的成因进行剖析,其主要因素有社会和经济因素、法制因素、犯罪人因素、受害人因素、行业监管因素,打击防控因素等。第三章基于前述成因分析,主要探讨关于我国电信诈骗犯罪的防治对策,针对性地提出在受害人、法制建设、行业监管、技术防范、打击防控加强等领域进行突破。