关键词： 反电信诈骗中心   运行模式   协同理论   信息共享   制度建设  

摘要： 近年来，移动终端与4G网络高速发展，网络银行、手机银行日益普及，给人们的生活带来了极大的便利。与此同时，电信诈骗也出现日益泛滥的现象。特别是近几年来，我国国内电信诈骗案案发数量更是迅速上升。2015年，全国公安部门立案的电信诈骗案件共计59万余起，所造成的经济损失高达221亿余元。仅2013年至2016年4年间，涉案额度超过千万元的就有94宗，超过百万元的多达2085宗。电信诈骗案件的日益滋长，引起了政府、公安等相关部门的重视，相关部门开始在各个省市设置反电信诈骗中心或相似组织来治理电信诈骗活动。首先设立于较为发达的沿海城市，然后逐步向内地各个省份和城市扩展。因为每个区域的实际情况都不相同，所以这种“反电信诈骗组织”在运行过程中都有各自的模式。本文主要以湖南省株洲市反电信诈骗中心为案例进行研究。　　论文从协同理论和整体治理理论出发，运用了实证研究法和文献研究法。首先在现有的研究基础上，对反电信诈骗和反电信诈骗中心的定义进行了讨论。然后，对株洲市反电信诈骗中心的结构和流程进行了案例研究，并通过数据分析对其运行现状进行了剖析，发现该中心在运行中存在一些问题。主要包括：中心调度能力受限、运转效率受限和信息交换不畅。而导致这些问题的原因主要有：中心设立和运行的法律法规依据不足;运行流程设计不尽合理;中心信息共享不够。针对以上问题，结合深圳市和厦门市反电信诈骗中心的经验，在完善法律和制度建设、完善运行机制和加快共享信息平台建设三方面提出了对策。希望通过以上对策能优化株洲市反电信诈骗中心的运行情况，并给其他城市反电信诈骗专门机构的设立和运行提供参考。

关键词： 基层警察   嫌疑人   电信诈骗   受害人   轻微伤   伤情鉴定   公安网   派出所  

摘要： "我们是因为喜欢才当的警察,我们是因为热爱才做的选择。我们更渴望嫌犯被捕、公平到来时的愉悦。有些东西,千金不换。"有人问我:警察抓到"坏蛋"是一种什么样的心情?"那得看是怎么抓到的了。"为何我会这么说?大家还记得2016年发生的大学生徐玉玉被电信诈骗的案子吗?发现被骗了钱后,徐玉玉心理压力过大,离世了。我记得当时铺天盖地的舆论开始骂警察,很多人己经不把这笔账记在该死的电信诈骗头上了,而是记在了警察的头上。

关键词： 实名制   基础电信运营商   中介效应   电信诈骗   移动虚拟运营商  

摘要： 改革开放以来,我国电信产业实现了一个超速发展的过程,仅用近十年的发展就完成了西方和其他发达国家数十年甚至上百年的发展历程,也成为我国自然垄断性行业中产业政策推出最密集、产业规制力度最大和技术进步最迅速的行业。目前对于电信产业规制的研究主要集中在市场结构、产品资费价格和互联互通等经济性规制领域,社会性规制的研究较少。自2010年我国工信部宣布开始推进实施电话用户实名制登记制度,这项社会性规制引起较多的社会关注和争论,实名制是为了从源头打击电信诈骗,增进社会整体福利,但执行中全社会也要付出成本,尤其是电信运营商,实名制减少了开卡数量,同时也耗费了企业人力、物力成本,较多的观点认为实名制给电信运营企业的经营绩效带来了负面的影响。本文以实名制对电信运营企业经营绩效的影响为主线,从理论分析、实证检验和政策建议三大方面展开研究论述。首先从全球主要国家实名制推行情况、我国实名制宏观政策体系发布及企业执行情况、实名制对我国移动通信市场的直观冲击方面分析了我国电话实名制政策的现状。其次重点就实名制对基础电信运营商绩效的影响进行数理模型分析和影响机制分析,并提出了二个主要假设。在本文的实证部分,基于三大运营商31个省级分公司2013-2016年的数据,应用中介效应模型实证检验了实名制政策对我国基础电信运营商绩效的影响。最后根据理论和实证分析的结果得出基本结论并提出了相应的政策建议。本文得出的结论有:实名制有效改善了我国基础电信运营商的绩效,而且电信诈骗指标在实名制的绩效改善作用中发挥了显著的中介效应功能。一方面,实名制的落实有效打击了电信诈骗行为,降低了运营商的维护成本;另一方面,实名登记为运营商识别用户信息和开展市场推广提供了便利,增加了运营商的营业收入。为此,基础电信运营商应当主动落实好实名制的各项要求,以此为契机推进公司业务模式和增长路径的转型升级,实现从以市场规模为导向的发展路径跃迁至以用户价值为导向的发展路径。同时实名制也有助于虚拟运营商摒弃“批发转零售赚差价”模式,转变走差异化竞争模式,从而提升其长期绩效。

关键词： 电信诈骗犯罪   情景预防   立法问题  

摘要： 2017年，一部电影《巨额来电》生动的展现了电信诈骗犯罪的运作模式，以及其造成的危害。虽然只是短短几十分钟，但是却引人深思，电信诈骗犯罪造成的负面影响在当今社会不得不让人防范，且对电信诈骗犯罪的预防重于打击。因此，笔者选择研究电信诈骗犯罪的预防作为切入点，希望能够在现实生活中产生积极影响。本文主要分四个部分对电信诈骗犯罪研究，第一章是电信诈骗犯罪现状分析，其中包括电信诈骗犯罪的概念、特征、类型、产生的原因;第二章是电信诈骗犯罪传统控制模式辨析，对传统的犯罪控制模式理论分析、电信诈骗犯罪传统控制模式的策略以及电信诈骗犯罪传统控制模式的不足;第三章是电信诈骗犯罪情景预防的提倡，包括犯罪情景预防理论概述、研究现状及实践成果、情景预防的概念、情景预防的理论基础和情景预防理论在电信诈骗犯罪中的可行性建议;第四章为电信诈骗犯罪一体化预防措施，分别是一体化预防概述、概念、电信诈骗犯罪一体化预防的意义，电信诈骗犯罪一体化预防构想措施主要从立法预防、公安机关预防机制、电信网络部门预防以及政府统筹预防方面展开。

关键词： 涉“伪基站”犯罪   定性问题   电信诈骗   短信群发   非法经营  

摘要： “伪基站”作为一种新型的高科技犯罪产品,对其非法使用的情形已迅速蔓延至全国各地。利用该设备犯罪的案件层出不穷,犯罪形式五花八门。司法机关在打击该类犯罪时,在罪名的认定上存在不同的意见,导致类似案件出现截然不同的判决结果。《意见》对涉“伪基站”案件规定了八个相关的罪名,但由于法律的抽象性和滞后性,仍难以形成一致意见。本文从结构上主要分为引言和正文两部分。在引言部分首先陈述了“伪基站”的工作原理,接着讨论了社会危害性及本文研究的目的和意义。正文部分分为五章。第一章是问题的提出,以司法实践中涉“伪基站”行为的几个典型案例,提出该类行为在罪与非罪、此罪与彼罪的认定上、以及移动公司出具的发送短信数量的检测报告的证据效力等方面存在的问题和争议。第二章主要讨论了“伪基站”行为是否构成犯罪,通过对无罪论和有罪论观点的分析和对比,提出本文观点。第三章讨论了案例中相关犯罪罪名的认定及牵连竞合问题。首先,对案例中涉及的破坏公用电信设施罪、扰乱无线电通讯管理秩序罪进行重点讨论和辨析。其次,对使用“伪基站”发送诈骗信息同时构成诈骗罪和其他犯罪的情形进行讨论。并且对利用“伪基站”诈骗犯罪中难以查证诈骗数额或查证到的诈骗数额不属于“数额较大”时,由司法解释拟制为犯罪的情形进行分析和讨论。再次,讨论了使用“伪基站”经营信息群发业务的行为是否属于非法经营“电信业务”以及这种情形下罪名的认定。第四章主要对共同犯罪相关问题进行分析,对《意见》中规定的“明知”,“技术支持”及升级维护设备的行为是否构成共同犯罪予以探究。本文第五章主要涉及刑事诉讼法中证据效力的问题,通过对运营商作为鉴定人的主体资格以及由其出具的检测报告性质的讨论,论证检测报告是否具有证据效力。最后,在本文的结语部分,主要为防范和打击“伪基站”犯罪提出一些建议措施,力争使该类犯罪行为得到有效的治理。此类犯罪的打击任重道远,但我坚信在各部门的共同努力下,在法律法规的日益完善下,对“伪基站”行为的打击会取得更大的成绩,使犯罪分子得到法律应有的惩罚。

关键词： 电信诈骗手段   被害人心理   被害预防  

摘要： 在"互联网+"时代,电信诈骗手段也在不断"互联网+"化,电信诈骗犯罪分子利用被害人的趋利型和避害型心里,实施具有针对性的电信诈骗手段,这样的电信诈骗手段诱惑性高,危害大。为有效遏制电信诈骗的高发趋势,切实维护电信诈骗被害人的利益,本文剖析了电信诈骗手段的类型,研究了被害人心理形成的机制,从而提出被害预防对策。

关键词： 高校   电信诈骗   大学生  

摘要： 近年来,针对在校大学生而实施的电信诈骗犯罪日益增多,给家庭、学校和社会带来了巨大影响和严重危害。本文深刻分析研究高校电信诈骗的表现形式,并在此基础上提出有效防范对策,对于高校教育大学生防范电信诈骗,保护学生的财产和身心健康具有十分重要的意义。

关键词： 电信诈骗   银行   审慎义务  

摘要： 电信诈骗是严重危害社会稳定的一类案件,打击电信诈骗活动有利于社会诚信体系的建设。银行在防范电信诈骗的活动中履行审慎义务,具有重要作用。但是在银行现阶段审慎义务的履行过程中,仍存有缺陷之处。因此,我国需要完善法律法规,对银行审慎义务的行使进行规范。文章从我国银行审慎义务行使的实践出发,运用对比、实证分析等多种方法,力求为银行防范电信诈骗的实践提供帮助。除去引言和结论,本文共分为四部分。第一部分是电信诈骗与审慎义务概述。银行在防范电信诈骗的活动中行使审慎义务,可以有效打击电信诈骗活动。银行审慎义务的行使因电信诈骗的不同阶段而有不同的内容,与电信诈骗的特点密切相关。该部分主要对电信诈骗的特点、主要环节和审慎义务的概念、法理基础进行论述。第二部分是电信诈骗中银行审慎义务的厘定。首先银行履行审慎义务的法律性质进行了分析;其次对银行审慎义务的内容进行了分析,银行行使审慎义务主要在业务操作环节、转账汇款和风险管理环节。在账户管理环节银行行使审慎义务,受限于法律对账户开立时标准的规定,银行审慎义务的行使不够充分;而在转账汇款阶段,银行采取紧急措施冻结诈骗资金是银行履行审慎义务的体现,然而这一行为的合法性问题有待明确规定。风险管理环节包括宣传教育和完善风险管理业务流程两个方面,这两个环节由于缺乏法律的明确规定,因此银行在联动机制方面不够畅通,在风险管理业务流程中也存在不足,不能达到审慎义务的要求。最后,对银行违反审慎义务的法律责任认定进行了论述。第三部分是银行审慎义务的比较法研究。主要针对银行形式审慎义务的内容,通过借鉴国外在账户管理、转账汇款、宣传教育、完善风险业务流程等方面的内容,为我国银行审慎义务的完善提供借鉴。第四部分是完善银行审慎义务的建议。为促进银行审慎义务的行使,应完善法律规定,加强对银行账户的管理,同时明确银行紧急措施的合法性,应在法律层面对电信诈骗的联动机制和银行风险管理业务流程提出更高要求,促进银行更好履行审慎义务。银行行使审慎义务,是有效打击电信诈骗行为的一个重要举措。通过规范银行审慎义务的行使,可以起到降低电信诈骗发生概率、维护社会群众财产利益的作用,对于社会诚信体系的建设也具有积极作用。

关键词： 大数据   电信诈骗   防范   辅导员  

摘要： 大数据时代的到来使得电子信息已经成为了我们生活中不可或缺的一部分,但近年来,利用电话、手机、网络等通讯工具和其他现代科技实施的非接触式电信诈骗犯罪在我国呈爆发式蔓延开来,尤其是当代大学生作为社会经验极其不足又缺乏防范意识的社会群体成为了犯罪分子的首要目标。本文就针对当代大学生,以太原学院学生为实证调查样本展示了新型电信诈骗方式及其识别措施,并从高校辅导员的角度简单阐述了提高大学生防骗意识的具体途径。

关键词： 精准性电信诈骗   公民个人信息   信息安全保护   防控诈骗对策  

摘要： 大数据时代的到来致使互联网信息产业迅速膨胀,导致公民个人信息安全塌方式缺失,电信诈骗直接升级成为锁定被害人的精准性电信诈骗。精准性电信诈骗无视公民的个人信息隐私,更是形成电信诈骗"黑色产业链",对于此类诈骗政府职能部门也高度重视,严厉打击防范。在本文中,针对公民个人信息的泄露、保护进行了分析,同时提出政府职能部门如何加强监督与执法打击力度,最终实现有效的综合治理成效。