关键词： 电信诈骗   犯罪   防治   对策  

摘要： 电信诈骗犯罪自产生以来,不断的发生变化,电信诈骗犯罪的手段和类型不断的推陈出新,被骗数额也在逐渐增加,电信诈骗犯罪已经成为影响人们生活和社会稳定的重要一环。电信诈骗犯罪是指通过手机、固定电话、网络、VOIP技术等通讯工具,以非法占有他人财产为最终目的,使用构造的虚假事实或者隐瞒事情真相的方式,骗取公私财务,数额较大的行为。目前,电信诈骗犯罪已经成为一种常见的犯罪类型,然而在刑法上并没有专门、独立的罪名,而主要以诈骗罪来定罪量刑。本文笔者结合近些年来发生的典型的电信诈骗犯罪的案例,以此为着手点,针对当前电信诈骗犯罪的概念,频发案例的特征进行总结概括出电信诈骗犯罪的主要类型、所具有的特征,以及在侦查过程中遇到重难点,提出一些防范、打击的可行性操作。本文从概述电信诈骗犯罪的主要类型和特点着手,结合各国对电信诈骗犯罪概念,发展等方面的研究,界定电信诈骗犯罪的定义,电信诈骗犯罪的主要类型和特征。通过列举电信诈骗活动具有发展迅速,电信诈骗犯罪主体的专业化、集团化、反侦查能力强,诈骗对象的不确定性、范围较广性,社会危害的严重性、多元性等方面的特性,进一步加深对诈骗类型犯罪的深刻认识,为下一步对电信诈骗犯罪的分析打下基础。电信诈骗犯罪的高发是由多种因素产生的,其一是我国电信诈骗犯罪及其防治的立法上存在的问题。本文通过对电信诈骗犯罪相关立法的梳理,明确我国在电信诈骗犯罪立法防治上的不足,由于我国在电信诈骗犯罪单独立法欠缺、电信相关行业监管立法的缺失、以及个人信息保护立法的不足,所以我国电信诈骗犯罪在近些年来一直呈井喷式增长。其二是我国电信诈骗犯罪防治的现状与问题方面的因素。从我国司法实践现状入手,结合我国一些典型的特大案例综合分析在防治电信诈骗犯罪方面存在的问题,以及针对该问题产生的原因进行探讨。剖析电信诈骗犯罪日益高发的根本原因,是各个相关行业在侦查、监管等方面的工作机制不够完善,同时也包括被害人的自我防范意识不强。虽然电信诈骗犯罪由来已久,但是持续高发的态势不容忽视。因此有必要在结合电信诈骗犯罪当前所存在问题与原因的基础上,对电信诈骗犯罪防治问题的完善进行思考,提出相对应的完善措施。从立法方面入手,作为一个法治国家,完善防治电信诈骗犯罪的立法是势在必行。具体而言就要完善电信诈骗犯罪的单独立法、完善相关行业立法以及完善个人信息保护的立法。再从如何应对大数据时代电信诈骗的治理策略、如何健全相关行业规范、如何健全侦查机关机制等方面,提出打击电信诈骗犯罪的具体策略和措施。同时,为了有效的完善电信诈骗犯罪的防治措施,我国还应该积极借鉴域外的成功经验,结合我国的现状制定出具有可操作性的法律、措施,以减少电信诈骗犯罪在日常生活中对人们造成的经济损失,对社会造成的不良影响。

关键词： 犯罪三角模式   电信诈骗犯罪   犯罪防控  

摘要： 作为一种新型诈骗犯罪,电信诈骗犯罪近年来发案态势呈上升趋势,2017年,全国公安机关共立电信网络诈骗案件53.7万起,发案数量在刑案中所占比重较高,破获电信网络诈骗案件7.8万起,同比上升55.2%。发案速度也呈愈演愈烈趋势,犯罪受害人群波及面广、遍布各个阶层,给社会经济秩序带来很大危害,也给民众个人信息安全带来极大的隐患。然而由于犯罪手法不断翻新,电信诈骗犯罪具有的隐匿性,导致犯罪证据难以采集,以及犯罪案件管辖困难等原因,传统的打击手段难以从根本上解决犯罪率的高居不下问题。而学界对此类犯罪的研究多集中于刑法学角度,或者是从犯罪的某一方面进行,对于此类电信诈骗犯罪的打击缺少理论性指导,因此,需要从新的犯罪学理论角度出发来为电信诈骗犯罪防控寻求别的途径。犯罪三角模式理论关注犯罪的动机、犯罪条件、犯罪能力,对于此类犯罪的防控具有很好地契合度。本文将在分析电信诈骗犯罪的形成与发展背景以及发案态势的基础上,提出对电信诈骗犯罪防控进行研究的意义和目的。首先对电信诈骗犯罪进行一个宏观把握,对电信诈骗犯罪与诈骗罪进行区分,了解对电信诈骗犯罪防控的理论研究现状,从犯罪的方式、犯罪证据的收集、犯罪区域、犯罪被害人的反应等方面总结电信诈骗犯罪的行为特点。其次,本文对电信诈骗犯罪防控治理的困境进行了分析,主要从侦查机关、金融支付系统、犯罪防控的社会责任、执法方面来进行探讨。第三,梳理电信诈骗犯罪的行为模式,主要是从行为背景出发,分析犯罪的利益考量,研究犯罪组织布局,以及犯罪人所具有的反侦查思维。第四,对现有电信诈骗犯罪防控的理论选择进行梳理,分析电信诈骗犯罪的类型学特征,在此基础上介绍犯罪三角模式理论,从控制犯罪条件和限制犯罪能力方面来探讨该理论对电信诈骗犯罪防控的启示。第五,借助犯罪三角模式理论,从该理论三要素入手,对于当前的电信诈骗犯罪的防控提出建议,通过完善相关法律法规、加强社会管理、改变公安机关执法理念、新技术、新方法的运用形成有效的防控理论体系,以期降低电信诈骗犯罪率。

关键词： 电信诈骗   网络治理   恶搞视频   网络视听   全球互联网  

摘要： 1人民日报2018年3月23日迈向网络强国建设新时代以中国互联网思想引领全球互联网发展的价值取向,推动人类文明进步,这是网络强国建设的重要任务。当前,全球互联网治理的规则尚未定型,美国一家独大的旧有格局正在逐步被打破,"网络自由""全球公域"等西方互联网理论在网络空间不断遭到挑战。中国作为负责任大国,应深化互联网领域的思想理论研究,加强互联网文化建设,为全

关键词： 电信诈骗   犯罪成因   防范对策  

摘要： 近年来,科技发展速度迅猛,我们从科技发展中享受到很多便利,但是我们在享受便利的同时也深受荼毒即电信诈骗犯罪的产生,电信诈骗犯罪主要是依靠先进的网络通信技术来达到欺骗他人并获取钱财的行为。随着科技的发展,信息传播速度更加快速,电信诈骗犯罪持续时间久,顽固性强。因此要想解决广大人民群众遭受因电信诈骗带来的巨额损失,使老百姓安居乐业、国家富强安康,我们必须尽早打击和解决此类犯罪,减少电信诈骗犯罪的案件量。作为新型的诈骗犯罪案件,该类犯罪短时间内不会消失,我们所面对的情况是严峻的。本文分为五个部分:第一部分为引言,对选题背景与研究意义、国内外研究现状及述评、研究内容以及研究目标及方法,通过对引言部分的写作,加深对电信诈骗犯罪的背景、意义的理解;第二部分对我国目前电信诈骗犯罪的现状和现阶段常见手段及采取措施进行阐述,充分阐述电信诈骗犯罪的现状以及存在方式;第三部分通过对电信诈骗犯罪的特点及成因进行剖析,让读者了解电信诈骗犯罪依然是社会公害,并对电信诈骗犯罪有所了解;第四部分通过对前三部分的分析基础上提出电信诈骗犯罪的相关防范对策,本文从公民增强防范意识、公安机关的配合打击、相关行业加强监管、完善区域和国际警务合作,完善立法等几个方面阐述电信诈骗犯罪的防范对策,期望依靠各个领域一起努力,共同抑制我国电信诈骗犯罪案件的增加,同时增强治理电信诈骗的能力,共同保护老百姓的个人财产,实现社会稳定国家繁荣昌盛。

关键词： 电信诈骗   帮助取款行为   司法认定  

摘要： 近年来,电信诈骗犯罪层出不穷,对公民的合法权益造成了严重侵害。电信诈骗犯罪分工明确,其中的取款、转移赃款行为是电信诈骗犯罪中的重要环节。实践中,取款人往往分散在各地,是电信诈骗犯罪中相对独立的群体,也由此产生了对其行为定性的讨论。司法实践中对电信诈骗帮助取款行为的定性存在较大分歧,这种分歧主要集中于将帮助取款行为定性为诈骗罪的共犯还是将其单独认定为掩饰隐瞒犯罪所得罪以及对取款者的持有多张信用卡的行为是否应当单独评价。笔者通过对帮助取款行为进行分类,并对不同类型的帮助取款行为在电信诈骗犯罪中的流程进行描述,以便对帮助取款行为进行更准确的定位。本文分为三个部分。第一部分对电信诈骗中帮助取款行为类型进行分析。首先对电信诈骗犯罪及其流程进行简要介绍,分为一线、二线、三线流程。然后将帮助取款行为类型进行归类,分为主动为诈骗团伙提供银行卡并帮助取款的行为,接收电信诈骗团伙提供的银行卡进行取款的行为,还有由中间人与诈骗行为人联系的帮助取款行为。对每一类帮助取款行为在整个诈骗犯罪中的介入情况进行图示。第二部分对帮助取款行为的司法认定现状进行梳理,以在裁判文书网上搜集到的案例为材料,分析出对帮助取款行为定性的现状:一是对帮助取款行为的罪名判定存在差异;二是对其行为定性的争议点主要集中在四个方面。第三部分紧接第二部分,从对帮助取款行为定性的争议点入手,通过从客观方面对诈骗罪既遂标准的选择,对帮助取款人主观认识因素的认定,《意见》和《解释》中相关条文的解读,以及对帮助取款人持有多张信用卡行为的评价四个方面的分析,对电信诈骗帮助取款行为进行准确定性。

关键词： 电信诈骗   公民个人信息   应对措施  

摘要： 电信诈骗犯罪依旧是我国网络犯罪中最频发的一种,犯罪分子不断翻新诈骗手法进行犯罪活动,也使得电信诈骗出现了一些新的特征、新的手段、方法,基于对公民个人信息的侵犯而借用手机、固定电话及现代网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪,正严重危及到人民的财产安全及生命安全,扰乱了社会秩序,预防电信诈骗犯罪刻不容缓。

关键词： 大数据   侦查技术   技术侦查   隐私权  

摘要： 随着互联网和通讯网络的普及应用,也给许多不法分子提供了可乘之机,利用电信网络进行诈骗的案件层出不穷,给人民群众造成了数以亿计的损失。犯罪分子在实施电信诈骗时,善于揣摩受害人心理,并利用科技手段掩盖其真实身份,不断更新话术和诈骗方式,已形成集团化、产业化的“诈骗流水线”,反侦察能力越来越强,更是为公安机关的侦查工作带来极大的难度。我国侦查机关对电信诈骗案件的侦查方式主要有资金流追踪和电信流追踪等,虽然在打击电信诈骗犯罪的战斗中曾取得过较为显著的成绩,但面对日益猖獗且高科技化的电信诈骗犯罪时,依然存在难以应对的情况。而随着大数据技术的普及和广泛应用,侦查领域也引进了这种新兴科技,并形成了大数据侦查技术,在同电信诈骗犯罪活动作斗争中发挥了重要的作用,尤其是在电信诈骗犯罪活动日趋智能化、恶性化、集团化和国际化的现代社会,大数据侦查技术以其高效、便捷、可预测等特点,正越来越多的应用在刑事侦查活动中。虽然大数据侦查技术有诸多优点,但其对个人隐私的侵害不容忽视。另外,大数据技术在实际使用时,依靠的分析方式是设定好的算法,这种算法专业性极强属于商业秘密,不能公开为所有人知悉。如果算法出现错误,直接导致结论的错误,甚至有可能伤及无辜。最后,从形式和实质两方面来看,大数据侦查技术虽然并不属于技术侦查的一种,但与技术侦查有着许多的相似之处。我国技术侦查启动程序受到刑事诉讼法的严格约束,但大数据侦查技术的启动程序却无法律法规进行限制。因此,需完善配套法律法规,令大数据侦查技术有法可依,以严格的程序来约束其适用,保障公民权利。也要对大数据侦查技术的发展有所警惕,避免陷入“主动侦查”的陷阱,过于重视效率而忽视了对基本人权的保障。

关键词： 电信诈骗   帮助信息网络活动犯罪   共同犯罪   盗窃罪与诈骗罪  

摘要： 本文对电信诈骗犯罪现实定义和特点的认知进行了详细的解读和分类,通过这些解读和分类来认知的广义的电信诈骗以及生活中常见的电信诈骗。文章对电信诈骗常见的基本类型进行总结和归纳,解读划分电信诈骗的系统和分工。电信诈骗犯罪中共同犯罪进行的分类和总结,针对共同犯罪中每个犯罪环节相适应的罪行认定进行的分析。电信诈骗犯罪中盗窃和诈骗两个主要罪名认定通过案件进行深入细致的解读。第一章.对电信诈骗的含义、由来、定义的现实意义进行详细介绍,结合相关资料对电信诈骗各个环节的联系逐层刻画,针对电信诈骗各个环节问题解析犯罪定性的问题。其次,深度分析电信诈骗犯罪的共有性质,从而进一步的对电信诈骗的类型进行详细的分类,全方位解读电信诈骗。第二章.进一步剖析电信诈骗中的共同犯罪的定性和定罪问题,电信网络诈骗犯罪与传统的共同犯罪之间相互联系和不同之处。主犯,共犯,胁从犯和教唆犯等在电信诈骗体系中认定的做了详细的解读,针对一些电信诈骗中特别的共同犯罪如帮助信息网络活动犯罪与财产帮助犯的认定区分等疑难问题做了细致分析。第三章.通过四则案例,对利用链接窃取他人财产的行为定性、利用链接骗取他人财产的行为定性和通过二维码取得他人财产的定性等疑难问题,进行具体深入细致的解读和详解。将犯罪过程进行拆分,详细描述嫌疑人的犯罪过程,就电信诈骗中的诈骗和盗窃罪认定关键的展开解析,通过现实问题找寻理论源头,再进一步应用于现实问题。本文分析了一些复杂的电信网络诈骗犯罪中盗窃罪和诈骗罪认定等难题,并提出了作者自己的一些见解。

关键词： 电信诈骗   个人银行账户   实名制  

摘要： 近年来,电信诈骗犯罪活动十分猖獗,严重损害了广大人民群众的切身利益。其中一些产生了严重的后果,给受害人带来了巨大的痛苦。2016年最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等国家权力机关相继出台防范和打击电信诈骗犯罪的相关政策,要求金融机构和电信公司严格落实实名制且对一个证件的持卡数量进行限制,极大的限制和打击了电信诈骗犯罪活动。诈骗犯罪份子的诈骗手段翻新百出,目前防治和打击电信诈骗犯罪远没有达到预期的效果。电信诈骗通过网络电信等非当面的形式进行,通过银行账户来获得非法收入。或是通过骗取存款人的银行账户管理信息来盗取资金。防治电信诈骗的关键在于管理银行账户,加强银行账户的安全使用管理。本文将从人民银行等政府部门对个人银行账户的监管、商业银行履行防治电信诈骗犯罪,保护公众财产安全的社会责任为出发点,以银行账户管理为中心,联动电信、公众、公安、网络等多方面进行探讨和研究,分析个人银行账户监督和管理存在的问题及原因,为实现防治电信诈骗犯罪、加强账户有效管理提供借鉴。本文第一章简要介绍了加强个人银行账户监管的研究背景和研究意义,对国内外银行和账户监管的研究进行综述;第二章简要的介绍了个人银行账户和电子银行的应用、利用银行账户实施电信诈骗的典型案例和个人银行账户监管的发展历程,着重介绍了个人银行账户监管的现状,以及个人银行账户监管新规在防治电信诈骗犯罪起到的作用。第三章详细讲述了个人银行账户监管存在的问题及剖析。第四章笔者提出了自己的建议和对策,希望对防治电线诈骗犯罪,完善个人银行账户的监管有所助益。安全支付结算环境是社会各项经济活动的保障,关系到国家货币政策的执行和金融体系的稳定。加强个人银行账户的管理是政府顺应信息时代市场发展方向、满足社会多样化支付需求的重要举措,对完善银行账户体系、提升银行服务质量、保障消费者合法权益、维护社会金融秩序具有重要的意义。

关键词： 电信诈骗   犯罪   特点  

摘要： 电信诈骗犯罪是指犯罪分子利用手机、互联网等现代通信技术手段,虚构事实或隐瞒真相,以非法占有为目的,向广大群众传播或发送诈骗信息,诈骗公私财物的行为。随着电信技术的快速发展,电信诈骗犯罪活动也日益猖獗,其作案手段不断翻新,犯罪数额也不断刷新记录,令人防不胜防。在此情况下,国家成立了国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部,加大打击力度,仍未能有效遏制。本文在此对此类犯罪行为的特点、成因及防控对策作简要的分析。