关键词： 电信诈骗   政府监管   行政法对策  

摘要： 在信息技术和互联网技术高度发展的今天,人们的生活越来越智能化,与此同时,借助新型技术的便利实施犯罪的现象愈演愈烈。电信诈骗就是其中最受政府和民众关注的焦点。近年来,电信诈骗势头不减,全国上下许多地区和民众都曾遭受过电信诈骗,人民财产损失惨重,社会秩序被严重破坏,根治电信诈骗,事关人民群众的安全感和幸福感。电信诈骗作为一类特殊的非接触式诈骗罪,具有作案手段多样,技术化水平高,隐蔽性强,跨区域团伙作案,受害人分布广泛等特点。为治理电信诈骗,相关部门从立法和执法上都加大了打击力度。两高出台司法解释规制其量刑,工信部加强实名制的部署落实,公安部开展电信诈骗专项治理行动。在各部门重拳出击之下,电信诈骗案发率较以往有明显下降。但是到目前为止,电信诈骗依然在全国各地上演,几乎每天都有一定比例的人接到诈骗电话而上当,它并没有像我们希望的那样走向衰落。研究发现,当前对于电信诈骗的治理着重于刑事惩治,更多是种跟进式的打击,由电信诈骗频发多发而催动,跟进式打击虽有必要,但无法在短时间内结束电信诈骗高发和严打的相持状态,仅仅停留在事后治理层面是远远不够的。而我国目前在事前的预防和监管上还存在不足,现阶段无论是刑法还是民法的责任追究都存在一定的缺陷。随着实践和理论的发展,我们逐渐认识到,电信诈骗的治理应该是一项系统工程,需要不同部门的通力协作,单靠某一部门法无法真正彻底地根除电信诈骗犯罪。因此,要实现更有效更彻底的治理,还需要有社会预见性防范,即对电信诈骗的任何一个环节采取独断性措施。如对诈骗电话的接入,受骗钱财的转账拦截等,这些阻断性措施需要诸多部门的参与。因而本文从行政法方向上提出防范和治理电信诈骗的几点对策,笔者通过文献数据资料分析,案例梳理等方法,对如何发挥行政权力的作用以堵塞电信诈骗源头漏洞,切断电信诈骗犯罪链条进行整体的研究分析。首先,从电信诈骗的一般理论出发,对电信诈骗的概念、特点、高发原因及危害进行总结,表明问题的严重性和紧迫性。其次,梳理现阶段我国行政机关在电信诈骗治理上的现状和问题,总结不足。最后,从立法和执法两大方面提出电信诈骗治理的行政法对策,指出行政立法应完善和细化个人信息保护,堵住电信诈骗的第一条通道,并做好与刑罚权力的衔接,执法上加强相关领域的监管力度,强化落实实名制和个人信息处理业者的监管,并提出协同治理理论,充分利用电信和银行机构的社会资源,构建信息共享机制,提高电信诈骗的侦破速度,以及发挥政府的技术导向作用,通过政策倾斜等方式鼓励企业研发新技术,培养专业的人才,以技术对技术,抵御电信诈骗。

关键词： 跨境   电信诈骗   合作机制  

摘要： 在跨境电信诈骗犯罪案件中,犯罪嫌疑人利用我国区际法律制度之间的差异以及法律制度的差异,遥居境外实施诈骗,妄图逃避侦查打击,给我国大陆警方查明案情、抓捕犯罪嫌疑人带来了种种困难,使得大陆警方必须要通过与我国台湾地区警方以及其它国家警方之间的警务合作才能有效侦办此类案件。虽然在实践中,我国海峡两岸警方与其它国家警方形成了打击这类犯罪的特有警务合作模式,即"两岸三地"警务合作模式,并已侦破大量跨境电信诈骗犯罪案件,但我国大陆警方在与台湾地区警方以及其它国家警方警务合作过程中依然存在不少问题。

关键词： 第三方支付   金融创新   电信诈骗  

摘要： 随着电商交易迅速风靡全国,人们开始渐渐不满足于传统的支付方式,于是第三方支付方式应运而生.在过去的一年里,走过大街小巷,扫码支付遍地皆是.人们手中的现金越来越少,越来越多地人青睐于这种方便快捷的支付.然而无现金支付在方便快捷的同时也存在一些问题.本文在分析无现金社会的现象和影响前提下,提出了一些问题和相应的解决措施.

关键词： 电信诈骗   大学生   法律  

摘要： 近几年来,随着我国互联网的高速发展,在给人类带来各种益处的同时,也为犯罪分子提供了可乘之机。目前,校园内电信诈骗案件已经成为了社会关注的焦点。本文概述了校园内电信诈骗的现状及其成因,同时也为减少此类事件的发生提出了切实有效的预防措施。

关键词： 校园电信诈骗   构成体系   预防机制  

摘要： 目前,电信诈骗频发,学生群体已然成为电信诈骗受害的'重灾区'.生活中充斥着的电信诈骗现象已经严重污染了电信网络安全,严重损害社会和谐.如果不予预防,不仅会造成当事人经济上的损失,更重要的是将导致整个社会出现信用危机,社会信任的垮塌无疑是电信诈骗对我们致命的打击.因而,针对此问题,笔者组成研究小组对此课题进行了调查研究,主要以在校学生为研究对象,以校园电信诈骗的构成体系和以大学生为视角的预防机制为主要研究目标,把解决校园电信诈骗频发现象的关键点放在潜在的受害者身上,增强他们的自我信息保护意识和防范意识的同时,整合出一套完整的校园电信诈骗构成体系并寻求以大学生为视角的预防机制.本文将把研究小组的研究成果以文字的形式加以呈现,从校园电信诈骗行为的构成、诈骗手段、频发原因以及预防机制等四个主要方面对此次研究小组研究的课题成果进行阐述.

关键词： 跨境   犯罪特点   侦查原则  

摘要： 跨境电信诈骗犯罪自产生以来,就呈现出巨大的犯罪危害性,海峡两岸居民受害甚深。因此类犯罪具有跨境的特点,使得此类案件的侦破尤其困难,打而不尽,涉及到跨境取证、跨境抓捕等诸多难题,实际办案非常不易,很多侦查中的难题需要官方层面的警务合作机制建立方能有效破解,但是从侦查过程中应坚持的基本原则角度出发,可以把握该类案件侦破的规律性。本文就是通过对该类犯罪特点的分析,提炼出一些基本的侦查原则。

关键词： 电信诈骗   电信运营商   法律责任  

摘要： 各式各样的电信诈骗在社会各个阶层广泛存在,其带来的社会影响居高不下,山东“徐玉玉案”等电信诈骗案件更是让人胆战心惊,使得人们对电信诈骗活动深恶痛绝。随着我国对此类案件的重视,公安机关、人民检察院、人民法院分工合作、相互配合,惩治此类案件的违法犯罪分子。诈骗活动的组织、策划、实施者等违法犯罪分子相继落网,接受了相应的法律制裁。然而,在司法实践追究电信诈骗活动相关责任人时,往往容易忽视“电信运营商”这一主体。为此,文章将从我国现行法律规定中探究为何要追究电信诈骗中电信运营商的法律责任、电信运营商承担法律责任的现状,并试图提出相关的立法建议,希望更全面地保障社会公众的合法权益。文章将从以下四个方面展开:第一部分主要介绍电信诈骗中电信运营商应当承担法律责任,从电信运营商行为的违法性、电信运营商行为的危害性方面阐述电信运营商应当为电信诈骗活动承担法律责任的原因。第二部分主要介绍了电信诈骗中电信运营商承担法律责任的现状,从我国现行法律规定着手,如《宪法》、《刑法》、《合同法》、《侵权责任法》、《电信条例》、《网络安全法》、《关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》、《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》等,分析现行法律规定对于电信诈骗中电信运营商法律责任的追究现状,在分析过程中发现部分法律规定存在滞后和立法空白等问题,无法较好地全面追究电信运营商的法律责任,无法最大限度地保护被骗受害人财产及其他合法权益。第三部分主要介绍了其他国家在打击电信诈骗、追究电信运营商法律责任方面的相关制度规定。希望通过分析、借鉴,结合我国在打击电信诈骗、追究电信运营商法律责任方面的不足,探索我国追究电信运营商法律责任的方法与途径。第四部分主要介绍了如何追究电信诈骗中电信运营商的法律责任以及相关的立法建议,首先从被骗受害人等电信用户可以采取提起违约诉讼、侵权诉讼等私力救济的方法向电信运营商追究损害赔偿等民事责任,不至于在电信诈骗犯罪嫌疑人、被告人受到刑事追究但无法归还违法所得的情形下财产损失得不到救济;其次结合上文对目前电信运营商承担行政法律责任的现状及问题,提出出台专门《电信法》的方法,更好地追究电信运营商在电信诈骗中因违法违规而造成的渎职、失职行政责任,以更好地维护正常、有序、安全的电信通讯秩序,预防电信诈骗的发生;因电信诈骗不同于传统的诈骗犯罪,所以在适用刑法诈骗罪相关规定时存在司法适用不恰当的问题,为了更好地解决电信运营商单位犯罪的问题、追究电信运营商的法律责任,提出单独设立“电信诈骗罪”一罪的建议,从而更好地追究电信诈骗中电信运营商的刑事责任;最后提出完善电信运营商在个人信息保护方面的立法建议,希望从源头上保护个人信息、防止电信诈骗的发生。

关键词： 电信诈骗   诈骗识别   威胁分析   数据可视化  

摘要： 随着互联网和通信技术的不断发展,诈骗者们利用虚假电话号码在通信网络中投发大量诈骗信息,引诱防范意识薄弱,贪图便宜的人落入自己的陷阱,然后骗取其钱财。而运营商管理着国内庞大的电话、短信通信网络,每天都会产生大量的通话话单数据。通过挖掘这些数据中潜藏的信息,以及将已知的电信诈骗特点进行量化,能够对话单中隐藏的诈骗电话号码进行识别,并利用潜藏的信息分析电信诈骗的态势和变化趋势,最终得到实时动态的电信诈骗舆情。本文主要研究了电信诈骗领域的诈骗识别和分析以及数据可视化的应用:基于电信运营商的通话话单数据以及电信诈骗的特点,利用特征工程建立量化的诈骗特征模型和威胁迁移分析模型,实现多层的特征结构;结合特征规则分类法和基于统计学的加权贝叶斯分类方法设计双层诈骗分类模型,旨在传统的分类方法基础上,提高识别的准确率和效率;使用信息统计和分析规则对经过诈骗识别的数据进行分析并建立数据模型,通过维护数据模型能够使系统的数据传输更加稳定;利用WEB技术中的ajax技术、长轮询机制实现前后端数据同步,使数据可视化具有动态调整信息显示的能力;利用SPA技术、视图层框架react和可视化图表库Echarts实现诈骗识别和分析信息的数据可视化,使界面跳转更迅速、数据展示更流畅。基于上述研究内容,本文主要设计和实现了一个电信诈骗识别与分析子系统,具体的内容包括以下方面:使用数据库对数据进行存储;根据诈骗电话特点和通话话单构建特征模型;结合两种分类方法完成电信诈骗识别的双层分类模型,对通话话单中可能存在的诈骗电话号码进行识别;根据分析规则和威胁迁移分析特征对经过识别的电话数据进行威胁评估、诈骗态势分析;通过数据可视化技术实现可视化界面系统。最后通过测试数据对识别的准确率和系统整体的功能进行了测试,结果表明电信诈骗识别与分析子系统能够取得比较好的效果。

关键词： 电信诈骗   诈骗诱因   新形势   防范措施  

摘要： 随着我国经济的持续高速成长,金融业、通讯和网络技术的迅猛发展,电信诈骗犯罪近年也随之快速的蔓延增长。一般来说,电信诈骗类犯罪的模式通常表现为团伙作案,具有非常强的组织性和纪律性,而且反侦察能力较为突出,极大地考验了警方的办案能力;犯罪手段复杂多变且更新迅速,地域跨度广,犯罪模仿率高,蔓延性大,作案成本低,发案率非常高,社会危害性和打击难度相对较大。为避免电信诈骗类犯罪频繁发生危害社会,司法行政部门专门针对此类案件出台并实施了相关措施,但打击效果不尽如人意,案件破获率较低,其发展态势有增无减。这种犯罪已经成为严重危害我国社会治安秩序和人民财产安全的重大热点和难点问题,俨然成为一种新的社会公害。现有的许多法律防范措施已经无法有效的遏制电信诈骗犯罪的发生,而侦查手段对比犯罪技术的发展有一定的延迟也导致追查犯罪分子的困难程度不断提升。为了保障人民群众财产安全和社会秩序的稳定,更加有效的打击电信诈骗犯罪分子,遏制该类犯罪的发生和蔓延,我们必须更加深入细致的分析当今社会电信诈骗犯罪的现状,其主要表现形式及其特点,诱使其高发的主要因素,破案侦察难度较大的原因所在,基于上述问题的存在提出有针对性的能够强有力的预防打击电信诈骗犯罪的措施。本文正文内容分为三章进行论述:第一章是对我国电信诈骗犯罪的现状进行展开分析,首先点明当今社会电信诈骗犯罪的状况,其次列举了近年来电信诈骗犯罪的常见手段,从传统和新兴的电信诈骗手段两个方面深入分析电信诈骗犯罪的特点,基于此对于电信诈骗犯罪发展的现状有一个清晰的认识。第二章主要是围绕我国电信诈骗犯罪的成因进行剖析,其主要因素有社会和经济因素、法制因素、犯罪人因素、受害人因素、行业监管因素,打击防控因素等。第三章基于前述成因分析,主要探讨关于我国电信诈骗犯罪的防治对策,针对性地提出在受害人、法制建设、行业监管、技术防范、打击防控加强等领域进行突破。