关键词： 欺诈检测   半监督学习   数据挖掘   电信诈骗   马尔可夫网络  

摘要： 近几年,经由电信网络实施的诈骗频发,给银行用户带来了巨大的经济损失。现有的银行欺诈检测方法通常先提取账户交易的RFM(Recency,Frequency,Monetary Value)特征,然后采用有监督的方法训练分类器来识别诈骗交易。但是,这类方法没有考虑交易网络的结构特征。电信诈骗具有明显的集团特性,在交易网络中会呈现出特定的结构特征,使用交易网络的结构特征有助于识别电信诈骗。针对电信诈骗的集团特性,设计相应的马尔可夫网络用于识别电信诈骗中的欺诈账户。给出了该马尔可夫网络的线性迭代优化式,并证明了其理论收敛条件。最后在模拟数据和真实数据上测试了所提方法的性能,并将其与CIA和SybilRank进行比较。实验结果表明,所提方法具有更低的假阳性和更好的抗噪性。在真实数据上,将基于账户交易特征的方法与所提方法结合,可以取得比单独使用两种方法更好的识别性能。

关键词： 电信诈骗   防范治理   薄弱环节   案例研究  

摘要： 近年来,电信诈骗案件频发,严重危害人民群众财产安全与合法权益。金融机构是电信诈骗资金获取、转移、清洗的主要渠道,金融机构有效履职是防范治理电信诈骗的重要保障。本文首先介绍了我国金融机构防范治理电信诈骗的现状,并从个人信息保护、落实账户实名制、第三方支付机构管理、反洗钱资金监测和配合调查取证五个方面,梳理金融机构防范治理电信诈骗存在的问题,分析问题产生的原因,最后提出对策建议。

关键词： 诈骗案   电信   风险防范意识   交流工具   诈骗手段   典型案例   消费者   电话  

摘要： 电话已成为人们最普通的交流工具,我们会经常接到一些陌生人打来的莫名其妙的电话,如果涉及到财产方面的内容,那就必须提高警惕了。近年来,利用电话的各种诈骗手段层出不穷、花样不断翻新,给消费者带来了不必要的损失。为引导消费者提高风险防范意识,现对深圳银监局辖内贷款类投诉中的一则典型案例进行分析。

关键词： 北京市   高级人民法院   诈骗案   被告人  

摘要： 28日,北京市高级人民法院依法对张凯闵、张家祥等特大跨境电信诈骗等三案进行了二审宣判,分别裁定驳回上诉,维持原判及准予撤回上诉。涉案85名被告人系公安部组织北京市公安局于2016年4月从肯尼亚押解回国人员,其中44名被告人为台湾居民。

关键词： 诈骗案件   电信   经验   国外   个人信息   世界范围   信息数据   通信技术  

摘要： 现代社会人人都是个人信息的生产者，却不清楚个人的信息数据是如何被储备、保护、使用，甚至被转让或买卖的。随着通信技术的不断进步，电信诈骗已经成为各国的社会“顽疾”，电信诈骗案件目前在世界范围内层出不穷，手段五花八门，令人防不胜防，那么打击电信诈骗，世界各国又采取了哪些具体措施呢？

关键词： 电信诈骗   App   综合治理  

摘要： 近年来,随着网络信息技术的迅猛发展,给人们生产、生活带来了重大变革的同时,我们应注意到,一种全新的诈骗形式(电信诈骗)也随之出现,本文从不同角度总结出电信诈骗犯罪区别于其他犯罪的特点,并依据这些特点提出以社会综合治理的方式解决电信诈骗高发、多发的问题。

关键词： 电信诈骗   犯罪   治理  

摘要： 随着我国网络科技的迅猛发展,给人们带来便利的同时,也带来了灾难。近年来,电信诈骗案件越来越多,不仅给人们带来了巨大的财产损失,也造成了严重的社会影响,给我国经济社会的发展蒙上了阴影。尽管公安机关一直在严厉打击这种犯罪行为,但是电信诈骗仍然很猖獗。因此,治理电信诈骗问题,已经迫在眉睫。本文通过对电信诈骗的成因,特点,形势等的分析,提出了一些经济以及法律的治理政策,希望能对电信诈骗治理问题有所帮助。