关键词： 支付结算   电信诈骗   延迟到账   紧急止付  

摘要： 防范电信诈骗的文献颇丰,但鲜有论者从支付结算角度切入。支付结算是客观阻却型措施的重要内容,其有助于减少电信诈骗造成的损失。最佳的支付结算体系能够平衡安全与效率.使社会总成本最小化。建立在上述逻辑的基础上,应重新建构我国的延迟到账与紧急止付制度。对于延迟到账规则,建议设置必要的约束,科学设置延迟到账冷静期,适度扩展延迟到账规则的支付场景,注重主体和金额的差异性,对延迟到账时间、支付方式和金额进行动态调整。针对紧急止付制度,建议补足流程、延续流程和简化流程。实现“支付科技”,应是我国未来着力发展的方向。

关键词： 电信诈骗   客观要件   行为认定  

摘要： 与普通诈骗罪相比,电信诈骗罪在客观行为方面有其特殊性。从心理学比如犯罪决策、人格因素、社会建构因素等视角,对电信诈骗罪的客观行为认定进行分析,对于准确界定此罪与彼罪,正确适用法律,有效地打击日益蔓延的电信诈骗犯罪,具有重要的现实意义。

关键词： 电信   电话   短信   骗局   诈骗   公检法   秘诀  

摘要： '6个一律+8个凡是'由于诈骗手段不断翻新,在面对骗局时做到不贪、不信、不怕,守护好自身财产安全。6个一律只要一谈到银行卡操作的电话,一律挂掉。只要一谈到中奖信息的电话,一律挂掉。只要一谈到'电话转接公检法'的电话,一律挂掉。所有陌生短信,需要点击链接的,一律删掉。

关键词： 龙州县   诈骗罪   电信   跨境   犯罪嫌疑人   个人信息   网络聊天   检察院  

摘要： 日前,龙州县检察院以涉嫌诈骗罪、侵犯公民个人信息罪批准逮捕何某等3名犯罪嫌疑人。据介绍,何某、苏A、苏B从福建到龙州县水口边境后,非法出境至越南某地,通过QQ网络聊天以办理贷款需要缴纳保费为由诈骗他人巨额钱财.

关键词： 电信诈骗   立法必要性   刑法规制  

摘要： 电信诈骗犯罪作为一种传统诈骗犯罪与通信技术相结合的新型犯罪,具有与传统诈骗罪所不相同的特性。本文从电信诈骗犯罪的现状和特点入手,在充分论证设立电信诈骗罪必要性的基础上,提出设立电信诈骗罪的粗浅构想,希望对立法实践提供一定参考。

关键词： 电信诈骗   无监督学习   欺诈检测   密集子图   贪心算法  

摘要： 目前银行对电信诈骗的标记数据积累少,人工标记数据的代价大,导致电信诈骗检测的有监督学习方法可使用的标记数据不足。针对这个问题,提出一种基于密集子图的无监督学习方法用于电信诈骗的检测。首先,通过在账户-资源(IP地址和MAC地址统称为资源)网络搜索可疑度较高的子图来识别欺诈账户;然后,设计了一种符合电信诈骗特性的子图可疑度量;最后,提出一种磁盘驻留、线性内存消耗且有理论保障的可疑子图搜索算法。在两组模拟数据集上,所提方法的F1-score分别达到0.921和0.861,高于CrossSpot、fBox和EvilCohort算法,与M-Zoom算法的0.899和0.898相近,但是所提方法的平均运行时间和内存消耗峰值均小于M-Zoom算法;在真实数据集上,所提方法的F1-score达到0.550,高于fBox和EvilCohort算法,与M-Zoom算法的0.529相近。实验结果表明,所提方法能较好地应用于现阶段的银行反电信诈骗业务,且非常适合于实际应用中的大规模数据集。

关键词： 电信诈骗   管辖冲突   现实困境   应对策略  

摘要： 电信诈骗案件中的立案管辖问题是指跨省跨市电信诈骗案件中存在的各地相关公安机关的管辖冲突问题。各界学者对电信诈骗管辖权的问题早已关注,但大多从跨国跨区跨法域和立法的角度来研究,对电信诈骗立案管辖的现实困境研究较少。实际操作中存在的管辖冲突已成为公安一线急需解决的问题。应当从立案管辖中实际遇到的问题出发,分析当前管辖冲突的现实困境并提出应对策略,以切实提高电信诈骗案件的立案效率。