关键词： 跨国电信诈骗   犯罪活动   防范   困境   对策  

摘要： 随着电信技术的迅猛发展,人与人之间的交流、沟通更多的是非接触性的、通过电信媒介进行,电信技术在给人们生活带来极大便利的同时,也为各种电信诈骗犯罪活动大开方便之门。近年来,一些犯罪分子利用电信技术,通过跨国跨境的方式对我国公民实施电信诈骗,不仅侵害人民群众的财产权益,严重干扰正常的电信网络秩序,还严重破坏社会诚信,严重影响了社会的和谐稳定。为严厉惩治、防范电信诈骗跨国犯罪活动,我国公安机关及相关部门,主动积极与国际相关机构、相关国家和地区合作,开展了多次针对电信诈骗跨国犯罪活动的缉捕、打击行动。但是由于电信诈骗跨国犯罪活动分布范围广、专业化程度高、反侦查能力强等特点,公安机关等相关部门侦查难度较大。在此情形下,我国亟需针对跨国电信诈骗犯罪活动进行课题研究,以期对个体进行警示和行为引导,为相关理论研究奠定一定的基础,为立法、侦查、司法部门提供切实可行的防范思路。本文利用文献分析法、案例分析法等方法,对当前跨国电信诈骗犯罪活动的现状、特征、防范困境等进行深入的研究,结合实际分析跨国电信诈骗犯罪活动防范困境的成因,并在此基础上提出完善立法、加强国际司法合作、制定个人信息保护的法律法规、强化公众防范意识、完善行业监管制度以及运用信息技术支持等防范电信诈骗跨国犯罪活动的有效对策,从根本上对电信诈骗跨国犯罪活动进行有效的预防与遏制,维护公民的财产安全与社会的稳定。

关键词： 电信诈骗   规律特点   侦查方法  

摘要： 随着当前社会经济发展处于积极向上的背景下,一系列新型犯罪逐渐产生。电信诈骗犯罪作为一种新型特殊的侵犯财产犯罪,其危害程度不亚于其他的刑事案件,且案件侦查具有一定的难度。理解电信诈骗犯罪案件的特点、起源、手段将会有助于侦查机关制定切实可行的侦查方法,并采取更有力的防治措施,可以极大程度地防范电信诈骗的高发蔓延。

关键词： 电信诈骗   语义分类   内容欺诈性   自然语言处理  

摘要： 随着近年来电信诈骗案件越来越多,拦截诈骗电话已成为电信安全防护工作的重点内容。现有诈骗电话识别方法大都依赖于诈骗号码库、诈骗语音模板和用户通信行为等数据。但是,这些方法难以应对诈骗分子的手段易变性和语言易变性问题。本论文针对上述问题,基于通信欺诈语义模式和自然语言处理相关技术,设计了一个诈骗语义分类算法。该算法可以在语义层级上对呼入电话的通话内容进行分析,计算出该通话内容的欺诈性和该内容与其他诈骗通话内容的语义相似度。由欺诈性和相似度共同组成内容欺诈性,以应对电信诈骗易变性问题。论文首先阐述了电信诈骗背景知识以及诈骗语义分类相关技术,然后针对语言易变性问题和语义模式结构复杂问题,提出了层次构建欺诈语义算法,把语义模式映射到一个语义向量空间,再根据欺诈语义向量进行欺诈判别。其后,论文对电信诈骗语义分类系统进行详细的需求分析,基于诈骗语义分类算法对诈骗语义分类系统进行了设计与实现,详细阐述了关键实现流程。最后,论文设计了相关测试用例对系统进行功能测试,并对诈骗语义分类算法进行了对比实验,验证了电信诈骗语义分类系统的有效性。

关键词： 电信诈骗犯罪   犯罪构成   被害人的处分意识   失控说  

摘要： 电信诈骗犯罪是一类区别于传统诈骗罪的新型诈骗犯罪。首先,其采用非接触方式,利用信息传播工具,对不特定对象实施诈骗行为的特点,给实践中此类犯罪的认定带来了困难。其次,因其犯罪的特殊性,对传统诈骗罪相关理论的冲击,更让法学界对此产生诸多争议。文章从电信诈骗犯罪司法适用的角度研究,通过对典型案例的对比,学界理论的评析,得出解决实践难题的思路,希望能够对实践中电信诈骗犯罪的认定提供帮助。电信诈骗犯罪的主要争议点在于其概念的界定、罪与非罪的标准、被害人的处分意识及共同犯罪的帮助行为等。首先,综合我国现行法律的表述和刑法学界的观点,把电信诈骗犯罪概述为:行为人出于非法占有的故意,以虚构事实或隐瞒真相的方法,通过电子通信技术和互联网通讯等工具,实施骗取他人较大数额公私财物的行为。由此,按照现行刑法,电信诈骗犯罪还不是一个独立的犯罪,是对一类犯罪行为的概括。其次,在讨论电信诈骗犯罪的犯罪构成上,着重探讨客体要件和客观要件。对于客体要件,认为应从应然和实然两个层面加以阐述。在实然层面,认为电信诈骗犯罪的犯罪客体应是公私财物的所有权;在应然的角度,电信诈骗犯罪中,财产权益仍应该是主要犯罪客体,公民的信息权是次要客体要件。在被害人的处分意识问题上,认为电信诈骗犯罪依然需要处分意识。随后,针对电信诈骗犯罪的未完成形态问题,先从行为人的“着手”这一判断标准出发,再明确电信诈骗犯罪既未遂的标准。通过学理分析,认为既未遂的区分标准应以“失控说”为主。最后,在电信诈骗共同犯罪的帮助行为问题上,主要从“中立”帮助行为、职业化帮助行为和运营商的帮助行为三类帮助行为进行研究。

关键词： 合成作战   电信诈骗   协同理论   情报序参量  

摘要： 近年来,为应对刑事犯罪日趋专业化、职业化、智能化的社会治安新形势,在情报主导警务和合成作战理念的指导下,我国部分公安机关在公安改革的大背景下,立足本地实际,积极探索以深化情报共享、侦查协作等为中心的合成作战警务模式,深度整合情报、刑侦、网侦等警种部门的情报资源和侦查手段优势,大幅提升了侦查打击效能,特别是在打击电信诈骗等重点犯罪案件中,侦查效能进一步放大。但合成作战总体仍处于发展初期,在实践中陆续暴露出了情报共享深度不够、指挥体系不完善、警种部门联动机制不健全、侦查协作滞后、研判分析水平低等诸多现实性问题。本文拟以社会关注度较高的电信诈骗犯罪打防工作为例,利用协同理论知识对合成作战进行研究分析,尝试构建与打防电信诈骗犯罪发展相适应的情报序参量支配下的合成作战协同系统,以图进一步提升合成作战打击电信诈骗犯罪的工作效能。首先,笔者对合成作战、电信诈骗和协同理论的内涵、现状特点和发展趋势进行总结阐述,详细论述了合成作战在打击电信诈骗犯罪中的突出优势,后重点论证了利用协同理论知识研究本课题的可行性,为下步研究奠定理论基础。其次,将合成作战视为协同学中的一个复杂系统,分析对该系统发展有重要影响作用的情报、指挥、运行机制、侦查手段、警务保障五个主要组成要素,并从每个要素的角度分析出合成作战在打击电信诈骗犯罪中暴露出的突出问题。最后,经过序参量识别,情报要素是系统的序参量之一,提出建立情报序参量支配下的情报合成作战协同系统。又从构建外部协同环境和子系统两方面,尝试构建与打防电信诈骗犯罪工作相适应的情报序参量支配下的合成作战协同系统,促进协同效应的产生,实现情报合成作战系统打防电信诈骗犯罪工作效能的进一步提升。

关键词： 决策树   CHAID算法   数据挖掘   电信诈骗号码识别  

摘要： 随着经济社会和电信行业的发展,我们在享受着电信事业迅速发展带来的便利服务时,电信行业中的诈骗行为也随之增多,造成的损失也越来越大。电信诈骗不仅给居民带来了难以承受的经济损失,同时也抹黑了电信运营商的企业形象,进而引发了一系列了社会问题,严重影响居民的幸福生活,扰动社会的和谐。面对诈骗行为的增多与其带来的损失,电信营运商必须投入人力、物力去抑制诈骗行为的出现。所以,本文中的研究是基于技术层面上如何对疑似诈骗的用户进行精准的预测和分类。本文主要研究电信诈骗中的电话诈骗的防治问题,即如何对用户进行精准的分类和预测,如何精准的识别诈骗用户电话号码。本文在充分调研和结合业内人员经验的基础上,首先进行前期数据准备工作,包括正样本过采样、指标选取、和指标分段处理。其次对属性变量进行了探索性分析,进行了是否诈骗和年龄、性别、通话时长、主叫次数和入网时长等多个指标的分组的列联表卡方检验,得到了不同的指标与是否诈骗的显著性检验的结果。最后依据探索性分析的结果进一步筛选属性变量,最后采用决策树的CHAID的算法建立电信诈骗决策树分类模型。通过对不同深度和决策树的分类模型进行了效度检验、预测准确率和召回率进行讨论,得到了相对较优的决策树模型。通过分类的结果发现,通话频率对是否诈骗的影响最为显著,入网时长和套餐挡位等属性都对是否诈骗影响显著。并根据决策树模型得到的结果汇总了诈骗用户的分类规则,并且结合实际情况,给出了运营商关于电话诈骗的防治建议。

关键词： 电信诈骗犯罪   新形势   防范措施  

摘要： 电信诈骗犯罪是一种在社会经济和网络通信技术发展下,由普通诈骗犯罪演化出的新型犯罪。由于科技的提升,犯案手段的科技化也越来越高,电信诈骗的发案率逐年上升,这对于社会群众来说显然是有着很大的威胁。预防电信诈骗,这已经是迫不及待需要处理的工作,但是由于电信诈骗手法的不断的翻新,让防治工作也变得愈发严峻。通常电信诈骗犯罪的高发案率并非是单独因素导致的,它是由被害人方面的因素、诈骗嫌疑人方面的因素和电信网络媒介方面的因素共同导致出现的。电信部门手机卡因为并未严格按照实名制的要求来发放,导致公民的隐私无法得到保障,久而久之,就为电信诈骗犯罪提供了传输媒介。其次是公民对隐私的安全认识过于薄弱,缺乏防范认知,让不法分子找到了犯罪的机会,为电信诈骗提供了基础。从我国近些年电信诈骗案件的现状进行分析,会发现我国当前对电信诈骗的治理存在诸多弊端。因此,分析和探究如何预防和治理电信诈骗犯罪这是非常有必要的,笔者通过本文的研究提出相应的问题与对策,可以对电信诈骗犯罪进行遏制,打消犯罪分子犯罪的念头,让社会治安恢复稳定,从现实来讲,有着很大的价值。我国现阶段处于电信诈骗犯罪的高发案阶段,探究电信诈骗犯罪的防治问题就变得尤为关键,本文对电信诈骗犯罪的起因、发展、特征、类型等方面进行分析,深入的探究如何预防与打击电信诈骗犯罪,以便对我国现阶段打击电信诈骗工作提出有效意见。本文也详细的阐述了电信诈骗犯罪的预防和打击现状,并进一步分析其没有有效遏制电信诈骗犯罪的原因,从被害人方面、电信网络媒介方面、公安打击工作方面提出了有针对性的问题,围绕这三方面的问题研究出相对应的解决方案,从而提高我国对电信诈骗犯罪的预防能力与打击能力。本论文认为增强群众的防骗认识与防骗认知、加强电信网络运营单位与银行企业的监管、提高公安机关打击电信诈骗犯罪的能力是降低电信诈骗发案率的关键,对保障我国群众的财产安全有着重要作用。

关键词： 电信诈骗   知识图谱   防范  

摘要： 在这个大数据的时代,过去的很多的不可量化、分析、共享的东西都被数据化了,知识图谱就是大数据的产物,知识图谱运用可视化技术、数学、信息科学等学科的知识将需要的信息运用图谱形象的展示出来。在公安工作中,运用知识图谱进行对公安数据的知识的处理及应用,给公安工作中的防范与告警起到了非常重要的作用。本文主要分析了电信诈骗防范工作中知识图谱的运用,其并提出了相应的防范措施。

摘要： 电信诈骗中，取款者在诈骗犯罪实施前介入，则属于收取赃款、保管赃款和取款行为的结合，成立诈骗罪的共犯；取款者接受信用卡发生在电信诈骗过程中，则属于承继的共犯；如果取款者接受信用卡发生在电信诈骗完成并既遂之后，则不具有诈骗故意，故不构成诈骗罪的共犯，根据具体情况，可能成立掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

关键词： 电信诈骗   银行   民事责任   侵权责任  

摘要： 近些年来,电信诈骗案多发,在无法确定诈骗犯罪分子的情况下,受害人常会将银行作为被告推上法庭,这类案件纠纷看似普通相似但在审判实践中较难处理。由电信诈骗引起的银行承担民事责任的案件其本身具有复杂性,加之当前法律法规并未对此明确规定,这些案件虽案情及案由类似,但各级各地法院对其裁判结果差异性较大。该类案件多数法官在审理过程中,将主要争议焦点集中于以下三个方面:银行民事赔偿的法律构成理论的选择、银行民事责任的认定以及银行民事责任的举证责任分配这三个方面。针对上述问题的不同认定,司法判裁处理意见大相径庭,案件原被告方冲突不断,无法取得理想的司法效果,严重影响我国社会信用。文章首先对电信诈骗的概念、特征、危害等进行描述,由此引出因电信诈骗而引起的由持卡人(诈骗受害者)作为原告,起诉银行承担民事赔偿责任诉讼审判现状,并对在此类案件中银行是否承担民事责任的法理和法律依据进行了阐述,明确银行方在电信诈骗案中并非无责任的第三人,银行应承担相应的民事责任。其次,结合典型案例分析,针对我国在电信诈骗案件中银行民事赔偿的法律问题进行研究讨论,分析其产生的原因及造成的恶果。由于对该问题立法尚无规定,从而导致在司法审判中,法院对银行是否承担民事责任、双方举证责任的划分、责任适用原则依据不同,进而导致判决结果不一,原被告方不服诉判。最后,针对前文法律瓶颈存在问题,本文提出了完善我国电信诈骗案中银行民事赔偿问题的可行性建议。一方面,针对该问题进行立法建议及司法建议,做到有法可依、依法判决;另一方面,针对银行金融机构和持卡人,以各自约束法律建议为主,从根源断绝电信诈骗案件发生的可能。期待四方互相合作,并最终期待达到维持法律的统一性和公正性。