关键词： 电信网络诈骗   类型   特点   成因   防范对策  

摘要： 当前,电信网络诈骗犯罪在我国频繁发生并且还有逐年上升的趋势,已经对我国的经济,社会稳定造成极其严重的影响。如果放任其发展,必将引发一场大的灾难。因此我们必须采取有效的措施应对电信网络诈骗犯罪。本文深入分析了当前电信网络诈骗犯罪的类型、特点、成因和规律特征,并提出了有针对性的防控措施。

关键词： 电信诈骗   协同治理   警银合作  

摘要： 电信诈骗对我国的法制已经构成了严重的威胁。据统计,新型诈骗犯罪——电信网络诈骗的案发总数的增速远远大于其他各类案件的增速。随着虚拟运营商、第三方支付平台的发展,诈骗分子的作案方式更加隐蔽、智能,且存在跨区域作案的特点。电信网络诈骗形式则更加多样,对以商业银行为载体进行资金运转的客户财产造成严重威胁。电信诈骗随着科技的进步而产生,自产生之日起就是我国治理诈骗犯罪的短板。如何打击电信网络诈骗是一项重要的研究方向。本文通过梳理电信网络诈骗和协同治理的基本概念,得出我国电信网络诈骗的主要特点和基本类型,并分析协同治理对电信网络诈骗的适用性。在政企合作视角下以警银合作为中心,总结了警银合作治理电信网络诈骗的几种措施。针对这些措施,从多个角度分析警银合作协同治理电信网络诈骗犯罪所存在的问题,并阐述问题出现的原因。通过借鉴先进国家和企业通过警银合作治理电信诈骗的多种实践经验和研究成果,就如何突破警银合作治理电信网络诈骗困境提出相应对策。首先针对已发的电信网络诈骗案件,我们要加强发挥政府警务部门协同治理的主导作用,如强化协同治理的理念,完善打击治理电信网络诈骗犯罪的法律法规,建立健全内外协同联动机制,提高警务部门针对电信网络诈骗协同治理的执行力。针对待发的电信网络诈骗案件,我们要注重加强相关行业的管理,减少发生电信网络诈骗的可能性;针对未发的电信网络诈骗案件,我们要注重调动社会力量,联合企业研发提升拦截诈骗信息技术水平,引导媒体多方位加强宣传,提高公众参与打击防范的意识,不让诈骗案件萌芽发展。

摘要： '花样百出'的电信诈骗随着智能手机的使用功能不断上升,电信诈骗的手段也开始不断升级,尤其是在澳洲,留学生及移民越来越多,好的一点是普通话成了澳洲的第二大语言,坏的一点是针对华人群体的电信诈骗十分猖獗.

关键词： 主题模型   情感分析   语义网络   舆情演化  

摘要： 近年来伴随着网络设备的普及,网络信息爆炸性增长,公众借助网络平台发表对事件的观点,最终形成对该事件的网络舆情,网络舆情也对公众的观点、态度与情绪产生影响。通过对网络舆情演化过程的研究,能够发现民众对于热点事件的情绪变化和关注焦点,为相关部门对网络舆情的监督与管理提供参考。我们选择近年来引起全社会热烈反响的典型事件“徐玉玉电信诈骗案”研究网络舆情演化中的情绪变化和关注焦点。提出了一种结合文本主题分析、文本情感分析、语义分析的网络舆情演化研究方法,多角度对网络舆情的演化阶段进行分析。通过分析热点事件相关新闻报道及评论的文本数据,根据新闻报道数量的增长情况将热点事件舆情演化划分为爆发期、转折期、平稳期三个阶段。通过对比新闻文章与评论变化趋势,我们发现在爆发期与平稳期,新闻媒体与公众的关注度增长趋势一致。在转折期,受新出现的事件相关信息影响,新闻媒体与公众的关注度增长趋势前期保持一致,后期增长趋势相反。针对舆情演化三个阶段,引入Sentence-LDA模型对新闻报道的主题进行分析。我们选取基于情感词典的情感分析模型、语义网络模型对舆情演化的三个阶段新闻报道的评论数据进行分析,探索公众对热点事件展现出的情感倾向与关注焦点。通过Sentence-LDA主题模型对舆情演化的三个时期分析结果显示,报道焦点从集中在案件的描述,逐步转向案件的具体细节,最终扩展到事件的成因以及解决措施上。情感分析模型结果显示,公众对负面事件评论的基调是负面的,负面情绪占比92.52%,正面情绪占比7.22%。情感极性与强度从峰值逐渐回落,最终在小范围内波动。语义网络模型结果显示,公众的关注焦点基本不变,但围绕焦点讨论的具体内容会随着舆情的演化而变化。这种结合网络舆情不同演化阶段与多种文本挖掘的研究方法,可以减少文本挖掘过程中的数据损失,全面的观察网络舆情演化不同阶段,为相关部门对网络舆情发展趋势的判断提供理论依据。

关键词： 电信诈骗   发案类型   发案区域   受害群体   协同治理  

摘要： 近年电信诈骗案件数量逐年攀升,涉案金额巨大,社会经济损失严重。2019年全国公安机关共立电信诈骗案件908万余起,至少造成人民群众经济损失3000亿元。本文以十堰市2017-2019年电信诈骗案件统计数据为基础,从案件类型、地域分布、时间分布、受害人群体特征等几方面展开研究,获得以下研究结论:1.各类电信诈骗案件受害人统计结果表明女性占比较高,增长更快,是反电信诈骗工作需要重点关注的群体。受害人普遍存在较为明显的心理缺陷。2.在地域分布上,由于经济发展水平、人口基数差异等因素,十堰市市区电信诈骗案件数量和涉案损失金额均最多,县城次之,乡镇最小。但案件增长速度方面,乡镇案件增长速度最快,市区和县城相对较慢。3.电信诈骗案件数量在月度分布上,每年2月发案数量最少,7-8月发案数量最多。在一日当中,按小时分布上,与人的自然作息规律有密切联系。4.在涉案金额分布上,3千元到3万元之间的电信诈骗案件,危害程度虽小但发案数量最多,占比最高。涉案金额50万元以上的电信诈骗案件,损失金额最大,占比最低。5.受害人群在年龄分布上:青年占比最高达66.46%,中年人占比第二为31.25%,老年人占比较少为2.29%。未成年人占比最少仅有0.6%。老年人受害人数逐渐减少,中年人受害人数逐年增多,但增长率降低明显。而青少年受害人数逐年增长且增长速度近乎翻倍。可见,青年受害人数最多,增长也最快,是反电信诈骗工作需要重点关注的群体。6.通过数据分析,受害人的受教育程度与被电信诈骗的概率本身没有太强的相关性。仅靠公安机关对电信诈骗犯罪的打击,并不能有效遏制和应对电信诈骗犯罪的蔓延,十堰市当前防范电信诈骗问题存在着一些不足。从公共治理角度分析,电信诈骗也是一个公共管理问题,需要运用公共管理理论,通过协同治理,让政府、电信运营商、银行等金融管理部门及社会公众等多元主体广泛参与到电信诈骗的治理中,建立跨区域,多部门联合作战的综合防范体系,才能实现“善治”,并以此提出打击防范电信诈骗犯罪的防治对策。

关键词： 帮助取款行为   罪名认定   参与时点   明知  

摘要： 步入信息时代,高新技术手段为犯罪提供有力“武器”。如今的老百姓每日接触网络的时间都能达到十小时甚至以上,让犯罪分子有了更多的可乘之机。不同于以往的“单打独斗”,如今的诈骗犯罪借助网络优势变得更具规模,犯罪手段和方式也随着通讯和支付方式的发展变得多样和智能,诈骗自然更能屡屡得手。电信诈骗多为异地诈骗,犯罪一旦得逞,诈骗行为人不会亲自取款,而是指令另外的人专门取款。这些取款人往往分散在全国各地,情况各异,有的和诈骗行为人之间是亲朋好友,有的互相之间不认识,更不了解所取款项的性质。但是鉴于电信诈骗犯罪广撒网、非接触的特点,该类不参与电信诈骗只是帮助取款的人,在整个犯罪过程中起到不可或缺的作用,也由此产生了对其行为定罪的争论。审判实践中对该行为的定罪判决以诈骗罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪为主,对近三年相关刑事判决书,进行整理、分析,选取若干份判决书作为研究对象,基本揭示出当前有关电信诈骗犯罪中帮助取款行为的司法现状,总结出目前司法审判中面临着司法解释之间规定不清晰、对帮助取款人的参与时点理解不统一、“明知”的理解和使用上存在混乱等困境,在此基础上进行理论分析,回归刑法理论去找寻解决问题的根据。全文3余言,除引言和结语外,主体分为三个部分。第一部分总结目前电信诈骗犯罪中帮助取款行为的定罪现状。通过分析刑法规制电信诈骗犯罪中帮助取款行为的立法进程,对司法实践中的审判依据有了较为全面的了解。通过搜集刑事判决书,选取样本案例并进行数据的归纳分析,在此基础上总结电信诈骗帮助取款行为案件在当前司法审判中的定罪情况。数据显示:在审判实践中,同样是帮助电信诈骗犯罪取款的行为,不同案件的判决却大相径庭,有的对帮助取款行为以诈骗罪定罪,有的则以掩饰隐瞒犯罪所得罪论处。罪名认定虽存在明显差异,但是争议点相对集中,主要是对帮助取款行为既遂标准的选择和帮助取款人主观明知的理解众说纷纭。针对这些罪名认定的关键因素,判决书中却鲜有说理论证,造成审判效果、社会效果达不到应有水平。第二部分,对帮助取款行为定罪争议的原因进行分析。首先,造成帮助取款行为定罪产生较大争议的原因在于司法解释之间规定的混乱。《解释》第七条由于对电信诈骗的帮助行为做出了诈骗罪的处理,判决书存在对实际情况不加具体分析就盲目引用相关规定,导致错误定罪的结果。其次,由于电信诈骗犯罪的既遂标准在学界和实务界都存在持续且激烈的讨论,决定了帮助取款人的介入电信诈骗犯罪发时点与定罪之间的关系必然也是存在多种观点的。但是在讨论的过程中往往容易混淆诈骗行为完成时点和诈骗犯罪既遂时点之间的界限,导致定罪不准确。最后,在帮助取款人的主观方面,司法实践中的“明知”和“事前通谋”由于规定不清,容易引发适用上的争议。对“明知”的内涵以及内容的理解也密切的影响到对电信诈骗犯罪中帮助取款行为的准确定罪。第三部分,承接前一部分的原因分析,探讨对于电信诈骗犯罪中帮助取款行定罪的路径。由于电信诈骗犯罪的帮助取款行为在生活实践中具有多样性和复杂性,为便于找准帮助取款行为定罪中的症结,对帮助取款行为进行合理分类,作为准确把握帮助取款行为介入犯罪节点的基础。在既遂标准的选择上,宜在准确区分“诈骗行为完成”时点与“诈骗犯罪既遂”时点的基础上,选择“控制说”作为电信诈骗犯罪的既遂标准。应当利用主客观方面的因素和条件对帮助取款人的主观“明知”予以合理推定。认定取款人主观明知时,应当摆脱取款人视角,立足个罪的犯罪构成要件分别分析。除此之外,最为核心的遵循还应当是将准确把握具体犯罪构成要件的整体性这一原则贯穿司法程序的始终。

关键词： 电信诈骗犯罪   帮助行为   司法认定  

摘要： 电信诈骗犯罪是诈骗罪的一种特殊形式,它主要特征是团伙犯罪且分工明确,而且犯罪手段多样化,严重危害了公民的财产安全,一定程度上造成了社会的不安定。帮助行为通常情况都是作为帮助犯的客观方面进行分析,在司法实践中,帮助行为的形式多样且日常生活化,存在着认定困难。众所周知,电信诈骗犯罪呈集团化,因此有一批帮助实施电信诈骗的人,司法实务中对这些人帮助行为能否认定为诈骗罪争议很大,如何认定这些帮助行为构成电信诈骗犯罪,是当前我国司法实务界面临的紧迫问题。本文围绕电信诈骗犯罪帮助行为的相关概念展开,在对帮助取款行为进行认定时,取款人“明知”一般指的是公民知道或者应当知道,另外诈骗罪既遂标准是被害人实际失去对财物的控制,进一步分析出参与帮助取款行为的时间点,事前有无通谋以及是否发生在既遂前是其与掩饰、隐瞒犯罪所得罪的区别;帮助提供技术服务行为认定诈骗罪,首先确定该行为是否具有可罚性,之后提供技术服务行为的人他的客观行为与被害人的财产损失有因果关系并且主观方面是故意才可认定为电信诈骗,同时,其与帮助信息网络犯罪活动罪的区分关键在于被告人是否对被帮助人实施诈骗行为明知;电信运营商监管义务没有履行时或与诈骗分子合作时,其为追求经济利益对电信诈骗犯罪持重大过失或者间接故意的情况下,应追究其刑事责任。

关键词： 杀猪盘   电信诈骗   行为特征   应对方式  

摘要： "杀猪盘"电信诈骗是指利用计算机网络技术,捏造虚拟形象以取得信任,骗取公私财物的犯罪行为,其特殊性在于同被害人建立亲密关系。按行骗手段可将"杀猪盘"电信诈骗犯罪分为投资型、博彩型、索取钱财三种类型,犯罪行为特征和受害者群体特征比较明显。本文据此提出加强法律规制、强化国际执法合作、规范社交平台、加大宣传力度等应对方式。

关键词： 本科生   “电信诈骗”   成因   措施  

摘要： 文章主要针对甘肃农业大学本科生遭受"电信诈骗"现象进行相关调查,研究发现,高校"电信诈骗"对高校本科生的生产、生活和学习带来了一定的危害,也对社会产生了不良影响。根据调查结果分析可知,造成这些危害的原因是多方面的,对此文章提出通过对高校本科生自身防范意识的建立和家庭教育、高校宣传和正确引导以及全社会形成反电诈的氛围等措施,以增强对"电信诈骗"的防范。

关键词： 电信诈骗   综合治理   协同治理   信息保护  

摘要： 这几年,频繁出现的电信诈骗类事件,开始引起公众的重视。电信诈骗这种犯罪,是因网络的发展而产生的,其特征是团队作案、作案手法复杂多变、受害者甚多等,因此想要对其进行打击存在较大难度。近年来,电信诈骗案件频繁发生,引起了社会各界的广泛关注。电信诈骗是随着网络技术的发展发展起来的一种新的犯罪类型,具有团伙作案、犯罪手段多样化、受害群体阶层跨度大等多种特点,所以打击电信诈骗犯罪的难度也比较大。这种诈骗使社会受到了极为恶劣的影响。基于此,预防、治理电信类诈骗是极为必要的,若是不采取有效手段来防治此种诈骗,必然会使社会的稳定发展受到不良影响。本文主要从七个部分展开论述。第一部分介绍了本文的研究背景、目的以及意义。通过对国内外的研究现状的分析,总结出了当前国内外电信诈骗学术研究的特点。此外还介绍了本文所使用的研究方法和主要的研究内容。第二部分主要介绍了电信诈骗的概念、特点、技术手段以及打击难点,此外还介绍了本文研究的理论基础,这一部分为后文的研究奠定了基础。第三部分对全国电信诈骗和绍兴电信诈骗的现状进行了分析,其中主要分析了绍兴电信诈骗的总体情况、案件的类型、发生案件的区域等内容。第四部分在第三部分现状研究的基础之上对绍兴电信诈骗中存在的问题进行了分析,并探究了这些问题出现的原因。第五部分介绍了国内外治理电信诈骗案件时的一些案例,从国内外的优秀案例中也总结出了一些经验,这些经验能够帮助绍兴综合治理电信诈骗问题。第六部分针对性的提出了完善网络电信诈骗综合治理的一些建议,希望这些建议可以帮助绍兴治理电信诈骗问题,也希望能够为其他地区的电信诈骗治理提供一些参考。第七部分总结了全文的内容并对电信诈骗治理未来的发展进行了展望。