关键词： 电信诈骗   多元共治   协同机制  

摘要： 电信诈骗作为通信信息技术与传统诈骗相结合的新型犯罪,目前已经成为国内发案率最高、危害最大的侵财型犯罪。近年来该类型犯罪呈持续高发状态,已经严重危及到了人民群众财产安全和社会稳定,如何有效治理电信诈骗,成了当前政府社会治安综合治理方面的重要内容。基于有效治理电信诈骗案件的现实需求,本文通过对当前国内典型电信诈骗案例的收集、整理、分析的基础上,借鉴学术界对于电信诈骗犯罪治理研究,并结合一线警方电信诈骗案件侦办工作实践,提出电信诈骗的多元共治设想。本文以近年来发生的典型电信诈骗案例为依托,通过文献资料法、案例分析法、深度访谈法、比较研究法等方式,对电信诈骗进行定义,梳理了电信诈骗的起源、发展历程,总结了电信诈骗的主要手段,对近年来国内发生的典型电信诈骗案例进行介绍,并分析了电信诈骗衍生出的上下游犯罪问题。在此基础上总结出近年来电信诈骗犯罪特点并对当前治理电信诈骗的难点进行分析。通过完善相关法律法规,构建多元共治的反电信诈骗机制,对金融机构、电信运营商、互联网科技公司等主体在以往管理工作中的漏洞进行填补,让其承担起自身应有的社会责任,在各自的领域内将电信诈骗的苗头、环节进行扼杀、截断,调动互联网企业、媒体、公众等社会力量,配合政府部门,形成合力,开创多元治理电信诈骗的新格局,提高治理效率,从而有效治理电信诈骗犯罪,为社会稳定和群众财产安全提供有力保障。

关键词： 社会工程学   智能代理   钓鱼邮件   电信诈骗  

摘要： 社会工程学是一种利用人的心理弱点,通过影响和说服等手段在攻击者和被攻击者之间建立起信任关系,最终达到访问某些敏感数据或隐私数据目的的攻击。随着信息技术的发展,互联网成为社会工程学最有效的载体,社会工程学攻击事件频发,如棱镜门事件、希拉里邮件门、银行用户数据泄露等,给国家和个人的信息财产安全带来了巨大威胁。目前,现有社会工程学攻击检测技术仅局限于某种具体形式的社会工程学攻击且存在一定的检测滞后性。基于上述背景,本文利用蜜罐技术的思想,结合社会工程学中对人的属性及其社交行为的研究,构建多个智能代理,模拟用户网络行为,在吸引社会工程学攻击的同时完成社会工程学攻击检测。本文主要的工作和创新点如下:(1)本文在研究大量社会工程学案例的基础上,总结出社会工程学攻击模式,提出社会工程学模型,以此为理论提出基于智能代理的对话式社会工程学检测算法,智能代理通过识别攻击模式中的状态与攻击者进行交互,以此来维持与攻击者的信任关系,诱使攻击的同时获取更多对方信息,从而在保护用户隐私的同时检测社会工程学攻击。(2)以往基于机器学习的钓鱼邮件检测方法提取的邮件特征多是文本或链接特征,考虑到社会工程学攻击的本质是利用欺骗、影响受害者做出错误的决定,本文提出了基于说服原则的钓鱼邮件检测算法,应用于智能代理,实验证明该方法提升了检测的准确性。(3)设计并实现基于智能代理的社会工程学攻击检测系统,该系统包括用户管理模块、智能代理模拟模块、社交处理模块、攻击检测模块、智能代理管理模块和日志查询模块,测试结果表明该系统能有效地实现对话式社会工程学和钓鱼邮件的检测。

关键词： 电信诈骗   特点   打击难点   应对措施  

摘要： 随着电子信息技术发展,电信诈骗成为一种新兴的诈骗方式。为了探讨应对电信诈骗的方法,首先列举电信诈骗的特点,在此基础之上阐释电信诈骗的打击难点,并研究出提升群众安全意识、强化技术防范、搭建常态化、制度化协查办案平台、完善跨境司法协作机制四点应对的措施。

关键词： 大数据   反电信   诈骗  

摘要： 在当前电信诈骗罪犯活动猖狂的时代,开展电信诈骗治理工作迫在眉睫,且该类工作任务重而时间紧.需要打破原有的治理思维,以新兴的大数据技术为突破口,通过革新技术和研究可行方案来实现对电信诈骗现象的有效打击,并定下预先防范、实时拦截与后期有效止损的有效目标,从而保护人民群众的生命财产安全.本文基于大数据反电信诈骗展开论述.

关键词： 协同治理   长效治理   电信诈骗  

摘要： 近十几年来,安溪县电信诈骗犯罪呈现出不同的变化和特点,其作案手段更是趋于隐蔽、手段层出不穷、跨国跨境犯罪凸显,令广大人民群众防不胜防。各级各部门在电信诈骗治理中做了大量工作,虽然取得了一些成效,但在金钱的诱惑下,仍有不少诈骗分子顶风作案,导致电信诈骗活动出现反弹,成为安溪县社会治理的热点和难点问题。自2004年,安溪县连续16年开展电信诈骗治理,2007年,安溪被公安部列为电信诈骗重点整治县,经过运动式治理,2013年安溪县终于被摘牌,脱掉“全省重点整治县”帽子。但是2016年8月徐玉玉案发生后,“诈骗之乡”的帽子被社会舆论重新扣上,2017年11月安溪又被国务院列入第二轮电信诈骗犯罪重点地区挂牌整治。本文首先通过对国内外电信诈骗研究现状及协同治理理论的研究成果的收集与整理,总结出本文的研究背景及研究思路,并着重对运动式治理、长效治理、电信诈骗等概念和协同治理理论内涵及在电信诈骗治理中的运用进行了界定与总结,形成了本文的理论框架。本文采用文献分析法、案例分析法和访谈法进行研究,分析近年来安溪县电信诈骗的主要类型、特点,选取安溪县为研究地点,回顾了从2004年初次治理、2005年运动式治理、2013年全面开展运动式治理再到2016年转向协同治理的电信诈骗治理概况,分析治理机制和组织形式的变迁,折射出协同治理的长效治理模式的优越性。本文对安溪县电信诈骗的长效治理理念缺失、各治理主体分权而治、相关行业监管存在漏洞、公众防范意识薄弱等存在问题进行原因分析,并总结归纳出要构建以政府为主导,企业、市场等社会组织联动、公众积极参与的协同治理模式。通过完善各主体协同治理机制、完善相关企业监管体系和提升公众自我防范意识,使政府、企业、公众等多元主体广泛参与到电信诈骗治理过程中,协同构建电信诈骗立体防范体系,从源头上防范电信诈骗,减少电信诈骗案件的数量和危害,营造和谐安全的社会环境,为地方政府破解电信诈骗犯罪难题提供理论参考。

关键词： 电信诈骗犯罪   法律适用   弊端   解决途径  

摘要： 电信诈骗犯罪已成为我国社会治理的一个顽疾,它的广泛性、危害性、多样性、技术专业性都远远超过其它犯罪。本文首先介绍了国内外的电信诈骗犯罪现状和有关研究,随后陈述了电信诈骗犯罪的概念和外在特征,产生和蔓延的原因,对社会的危害以及惩治的必要性。我国的立法和司法部门,针对这种犯罪,先后出台了多项法律法规和解释、意见,但在法律适用的实践中仍存在着法条适用不清、定性不准、处罚不当的问题。文章中将分别阐述电信诈骗犯罪现行罪名适用的弊端,立案管辖的冲突,职业取款人的定性困扰,诈骗金额认定的难点,涉案财物追缴和返还措施的不完善,刑事责任年龄的追责障碍,处罚种类的局限性等问题。并逐一针对性的从电信诈骗罪名单独设置的可行性,管辖冲突的解决途径,如何更合理的对取款人定性,诈骗金额的推论认定,涉案财物返还的方法,刑事责任年龄降低的可能性和处罚种类增加的设想等维度提出可行性建议和措施。以更明确的解决现实打击处理中的难点重点,更高效的追究违法犯罪行为人的责任,更有力的保障受害人利益,促进建立和谐社会关系。

关键词： 目的犯   电信网络诈骗   非法占有目的   故意犯罪  

摘要： 目的犯是我国刑法规定中较为常见的一种犯罪,将其作为故意犯罪的一种特殊情形是确定犯罪行为性质的需要,我国刑法的条文中反映出了目的犯的特定目的之诸多特性。研究目的犯的特定目的在犯罪主观方面中的地位以及特定目的和犯罪动机之间的关系,对司法实践具有指导意义。电信诈骗犯罪作为"非法占有目的"类型的目的犯,司法机关在认定行为人非法占有目的时应当严格遵循主客观相统一原则,合理地适用司法推定制度,严格把握客观证据的证明标准,重视证据链条的完善程度,通过客观现实来重构主观事实,进行分析论证。

关键词： 新媒体   电信诈骗   互联网诈骗   整体性治理   防控对策  

摘要： 新媒体是新型网络技术体系支撑下出现的媒体形态,又被称为“第五媒体”,给人们的生活带来了翻天覆地的变化。于此同时,新媒体也被“有心人”利用,使本来就让人棘手的互联网诈骗、电信诈骗翻出了新的花样,带来了比以往更具有迷惑性的套路,给人们带来了更大的危害,让人防不胜防,新媒体环境下的诈骗行为给人民群众带来了巨大的财产损失。在如此形势下,非常有必要对新媒体环境下的诈骗案件进行深入研究,最大程度上解析此类案件频发的原因和特征以及寻找此类犯罪的治理对策等,最终达到降低新媒体环境下诈骗案件的发生率和提高诈骗案件破案率,为构建和谐社会做出贡献。本文将以芜湖市近年新媒体诈骗案件为例,结合文献研究法、实证调查法、访谈法对该类型诈骗犯罪进行系统研究。本文第一章首先对新媒体的基本概念进行介绍,阐述问题的研究背景和意义,再对国内外已有研究进行整合并界定新媒体环境下诈骗犯罪相关概念。在此基础上第二章重点分析新媒体环境下诈骗案件的特征,包括其主体特征、客体特征、手段特征和过程特征。在第三章描述国外诈骗案件治理经验的基础上,第四章重点阐述新媒体环境下诈骗案件的治理对策,将从五个角度进行分析,包括政府角度、技术角度、法制角度、多方力量协同角度和安全教育与安全体系角度。最后将对本文研究的问题进行总结和展望。

关键词： 政府监管   电信诈骗   措施  

摘要： 近些年来,电信网络诈骗已逐渐成为一种较为普遍的经济犯罪类型。其具有涉面广、危害大的特点,给人民群众的财产安全造成严重的危害,影响社会稳定和国家经济安全。在电信网络诈骗防治工作中,银行在诈骗资金转移环节中能起到一定的堵截作用,但是从逐年上升的案发率和银行的实际工作来看,银行的防火墙作用还是发挥的不够充分。为了更好地打击电信网络诈骗,政府应进一步加强对银行业有关的电信网络诈骗行为的监管。本文以广东省银行业监管为例,首先对广东省银行业防范电信网络诈骗的现状进行分析,简要说明广东省电信网络诈骗的特点、常见类型以及对人民、政府和社会产生的危害,列举出广东省银行业防治电信网络诈骗的典型案例。接着从监管主体、政策法规出发,全面梳理了广东省银行业的监管体系。归纳出目前针对广东省银行业的4项监管措施。运用访谈、问卷调查等方法,得出监管模式较为落后、信息安全监管难、个人银行账户监管不到位和支付结算管理有待完善4个政府监管体系中存在的主要问题。在此基础上进一步深究问题成因,包括各项法律法规缺乏针对性及实效性、缺乏有效的治理机制和监管人员专业能力不强三个原因。根据上述研究结果,结合笔者的工作实践经历,本文提出了完善政府监管法律、建立有效的治理机制和创新政府监管模式三个监管对策建议。最后,本文回顾了所作的工作,并对银行业电信网络诈骗的政府监管后续探究工作进行展望。

关键词： 高校安全   高校学生   电信诈骗   网络诈骗  

摘要： 随着人工智能、云计算、大数据等新科技的不断发展进步,"非接触式"案件在高校校园以新的态势出现,以电信网络为媒介的各类诈骗案件不断出现在高校校园里。本文从高校电信网络诈骗风险现状与特点进行分析,探讨高校学生易受电信网络诈骗风险的成因,结合目前高校学生电信网络诈骗风险类型,提出高校学生应对网络电信诈骗风险控制的机制及策略。