关键词： 注册电信号码识别   特征融合   变分自编码器   Transformer  

摘要： 当前,对诈骗电话注册行为的预警研究较为匮乏,鉴于电信诈骗分子在进行电信号码注册时往往具有相似的特征,从号码注册数据中挖掘注册诈骗电话的共性,提出特征融合算法,优化数据表达形式,在不牺牲数据原有信息的前提下,将一维电信数据转换为多维特征向量,使特征之间的相互作用得到有效体现,而不是单纯地被独立对待。针对电信诈骗号码数据的不平衡问题,引入变分自编码器模型(Variational Auto-encoder,VAE),通过对异常序列分布的学习,由已训练的VAE模型生成模拟异常序列以平衡数据集。在此基础上,构建基于Transformer的电信诈骗注册号码识别模型。实验结果显示:相较于传统数据预处理方法,该方法可提高模型的预测精度;与其他深度学习模型进行对比测试,电信诈骗注册号码识别模型表现出更高的准确率和较低的误报率。

关键词： 电信诈骗   分类分级   智能模型   企业级   限额管理  

摘要： 电信诈骗犯罪已经成为刑事犯罪的重要类型,对社会治理产生不利的影响。金融机构承担着截断电诈资金链的重任,投入大量的资源打击电信诈骗,取得了显著的成效。在行业实践中,金融机构形成了基于账户分类分级和反电诈智能模型的两套方案,各有优劣。本文基于行业实践,详细探讨两套方案建设的思路,分析各自的优劣,建议金融机构充分融合两套方案的优点,建设体系化的反电诈方案,并提出具体的路线图,帮助金融机构在反电诈工作中,平衡业务发展和风险管理的矛盾。

关键词： 扶贫金   工具人   电信诈骗   电诈犯罪   老年人  

摘要： 近期,网络上出现不少打着“国家发放扶贫金”旗号,利用老年人进行涉诈资金转移的新型骗局,不少老年人上当受骗且害人害己,成为电诈犯罪分子的“工具人”3月20日10时,郑州市公安局二七分局反诈大队的民警接到辖区某银行工作人员电话,称一位老年人要求取款10万元,但言语支吾说不清资金来源,疑似遇到电信诈骗。经民警反复询问,任大爷说:“完成本次考验任务后,会领到国家扶贫办‘上面领导’发放的爱心捐赠书,之后就可以领取120万元的扶贫款了。”

关键词： 思政育人   高校学生   电信网络诈骗   协同育人  

摘要： 本文聚焦思政育人工作赋能高校学生防范电信网络诈骗的应用探索,通过分析当前高校学生电信网络诈骗的现状与特点,阐述思政育人工作应用于防范电信网络诈骗的理论依据和重要意义;从价值观引导、法治教育、网络素养培育、诚信建设、协同育人等方面深入探讨思政育人在防范电信网络诈骗中的实践路径,旨在为提升高校学生防范电信网络诈骗能力、完善高校思政育人工作体系提供理论参考与实践借鉴。

关键词： BERT预训练模型   LDA主题建模   案件分类   电信诈骗   GLM-4模型  

摘要： 电信诈骗案件的增加对社会安全和经济造成了显著影响。传统的诈骗案件分类方法主要依赖于人工经验，并且面临着分类效率低、准确性不高等问题。提出了一种基于预训练大模型BERT与LDA主题建模的特征融合方法，用于电信诈骗文本笔录的特征提取以及分类，该方法结合了BERT模型的深度语义理解能力与LDA主题建模的文本主题分析能力，通过特征融合技术，将两者提取的特征进行有效整合，从而更全面地捕捉电信诈骗文本笔录的关键信息。实验结果表明，该方法的分类准确率达95.24%，F1-score为95.04%，显著优于GLM-4模型模型（准确率74.78%，F1-score 为64.79%）。模型在12类诈骗案件（如刷单返利、冒充电商客服等）中均表现出色，分类效果稳定。数据依赖性较强，模型性能受限于数据的质量与多样性。研究证实，融合BERT与LDA的模型能有效捕捉文本语义与主题特征，为电信诈骗案件智能化分类提供了高效解决方案，对提升警务工作效率具有重要实践价值。

关键词： 总体国家安全观   跨境电信诈骗   路径研究  

摘要： 本研究从总体国家安全观视角出发,探讨了打击跨境电信诈骗的路径。跨境电信诈骗作为一种跨国犯罪活动,给我国社会和经济秩序带来严重威胁。本文首先回顾了总体国家安全观的内涵与跨境电信诈骗的概念,分析了当前跨境电信诈骗的国际化趋势和挑战。其次,探讨了总体国家安全观在打击跨境电信诈骗中的作用和意义,重点关注了国际合作、信息分享和法律政策的重要性。随后,结合技术手段和法律政策,提出了综合整合的打击电信诈骗对策,探讨了跨国合作机制的优化和完善。以期为有效应对跨境电信诈骗犯罪、维护国家总体安全提供理论支持和实践指导。

关键词： 电信网络诈骗   图神经网络   标签噪声  

摘要： 电信诈骗的频发给社会带来了巨大经济损失,而传统的诈骗检测方法在面对标签噪声时往往表现不佳。为此,本文提出了一种结合图卷积网络(GCN)与动态噪声样本加权技术的新型电信诈骗检测方法(DNW-GCN)。该方法通过GCN进行特征聚合,并动态降低噪声样本权重,以抑制其对模型训练的干扰。实验表明,DNW-GCN在不同噪声水平下均能显著提高检测准确率和恶意样本召回率,在35%噪声环境中依然保持96%以上的准确率和84.7%的召回率,展示了良好的抗噪性与鲁棒性。

关键词： 涉黑涉恶   职务犯罪   电信诈骗   分案审理  

摘要： 涉黑涉恶、电信诈骗、职务犯罪等刑事案件中,分案审理愈发多见,以同案同审为原则、分案审理为例外的规则并未完全落实到位。一些学者呼吁通过修法将分案定位为诉讼行为,充分保障当事人权益。

关键词： 财会人员   电信诈骗   犯罪治理  

摘要： 随着电信诈骗的兴起,对人民的财产安全造成了不容小觑的威胁,也给公安机关的打击带来了一定挑战。针对财会人员电信诈骗犯罪不同于早期粗放式的电信网络诈骗,具有极强隐蔽性等特点,使得此类电信网络诈骗案件中打击工作的开展具有一定难度。面对案件线索获取受限、打击能力有限的问题,构建协同的治理机制、提升大数据技术打击能力、重视防范精确型电信诈骗犯罪的宣传教育、完善企业转账的流程等4个方面为对策,以期为治理解决针对财会人员电信诈骗犯罪提供新思路、新方法。

关键词： 取件码   扣费   短信   电信诈骗   百万保障   取不出快递  

摘要： 近日,北京市民董大爷收到一条快递短信,但他凭借取件码却取不出快递,于是拨打短信上的电话号码询问情况。电话接通后,对方只字不提快递事宜,反而告知董大爷已开通了“百万保障”,每月需扣费800元。董大爷一听要扣钱,连忙说自己并未开通。“您不想扣钱的话,可以下载我们的客服软件关闭服务。”在所谓“客服”人员的指引下,董大爷下载了“云客服”软件,打算取消“百万保障”服务,不料一通操作后,董大爷银行卡里的存款不翼而飞。上述作案手段是近期电信诈骗的新变种。